Салықтарды төлеген кезде дайын болыңыз, себебі сіздің инвестицияларыңыздың салықтарын төлеу қажет болуы мүмкін. Төменде, осы салық кезеңін күтіп отырған нәрсе, егер сізде инвестициялар болса.
Егер сіз өзіңіздің инвестицияларыңызды сатып алсаңыз немесе сатсаңыз
Көпшілігіміз сіздердің кейбір инвестицияларыңызды пайдаға сатқанын білсеңіз, сол сомаға салық төлеуге тура келеді. Бұл капиталдың өсуі деп аталады. Капиталға салынатын пайдалар қысқа мерзімді немесе ұзақ мерзімді холдинг болып саналатынына байланысты әр түрлі ставкалар бойынша салық салынатын болады.
Қысқа мерзімді инвестиция - сіз бір жылдан кем уақыт ұстайтын және қалыпты салық мөлшерлемесімен 35% дейін салық салынатын біреу. Екінші жағынан, ұзақ мерзімді инвестициялар бір жылдан асты және 15% мөлшерінде салық салынған.
Егер сіздің инвестицияларыңызда ақшаңызды жоғалтсаңыз, бұл капиталдың жоғалуы деп аталады. Бұл сондай-ақ сіздің салықтарыңызда ойнайды. Нақтырақ айтқанда, салық сомасынан аз уақытты төлеу үшін капиталдан түскен кірістерден инвестициядан жоғалтқан соманы шегеруге болады.
Сіздің дивидендтеріңіз бен мүдделеріңізге салық төлеу
Сіздің инвестицияларыңыздың ешқайсысын сатпайтын болсаңыз да, сіз әлі де кейбір салықтарға ие боласыз. Мысалы, қорлар, өзара қор немесе индекс қорына ие болсаңыз, сіз сол компанияның дивидендтер деп аталатын мерзімдік төлемдерді ала аласыз, ол үшін сіз салықты төлеуіңіз керек.
Сонымен қатар, егер сіз облигацияларды иеленіп, оларға қызығушылық танытатын болсаңыз, онда сізге салықты төлеу қажет болады. Олар өздеріңіздің меншік түріне байланысты өзгеріп отырады. Егер сізде өзара қаражат болса , сіз кез-келген дивидендтер бойынша салық төлеуге жауапты боласыз. Сіз кез-келген өзара қор акцияларын сатқан кезде салық төлеуіңіз керек.
Дегенмен, өзара қордың басқарушылары жүзеге асыратын кез-келген мәмілелерге салық төлеудің қажеті жоқ.
Төлеуге қабілетті болуды жоспарлаңыз
Сіз дивидендтер, капиталды ұлғайту және инвестициялық портфельден қызығушылық ретінде ұстап қалуыңызды реттей аласыз. Бұл сіздің салық заңыңыздың соққанын азайтуға көмектесуі керек.
Тағы бір нұсқасы - сіз дивидендтерге, пайыздарға және капитал табыстарына салық төлеуге міндетті болатын ақшаны бір жаққа бөліп тастау.
Мысалы, ағымдағы салық мөлшерлемесі шамамен 25% болса, келесі жылға салықтарды жабу үшін қысқа мерзімді холдингтерде алынған капиталдың кез келген өсімінің төрттен бір бөлігін бөлуге болады.
Сондай-ақ, егер сізде инвестициялық портфель болса, салықтық маусымға дайындалудың жақсы әдісі туралы бухгалтеріңізбен сөйлесуіңізге болады, сондықтан өзіңіздің салықтық ақыларыңызды төлеуге дайын бола аласыз және әлі күнге дейін сіздің айлық бюджетіңізге жабысып аласыз.
Салық салудың жылдам кеңестері
Салықтарды беру уақыты келгенде, әр компаниядан немесе дивидендтер жіберген қордан 1099-DIV формасын алуыңыз керек. Сондай-ақ, сіз инвестициялық брокерлік-дилерден 1099-В формасын аласыз, ол сіздің капиталыңыздың өсімін осы жылға көрсетеді.
Егер бухгалтеріңізбен байланыс жасасаңыз, сол салық жылы үшін алған және сіз әлі де күтіп отырған барлық нысандармен қамтамасыз етіңіз.
Бұл сіздің салықтарды аяқтау үшін қажетті барлық нәрселерді алуды қамтамасыз ету үшін барлық нысандардың бақылау тізімін жасауға көмектеседі.
Бухгалтер немесе қаржы кеңесшісі сұраңыз
Әрбір жағдай Сіздің инвестицияларыңыздың санына, сіздің ағымдағы кірістеріңізге және сіздің қаржыңызды қамтитын басқа да факторларға байланысты өзгеруі мүмкін. Бухгалтеріңіз бен қаржы кеңесшісімен жыл сайын салықтарды қанша мөлшерде сақтау керек екендігі туралы кеңес алу маңызды.
Егер сіз жаңа ғана инвестиция жасай бастасаңыз , онда сіз не табатын болсаңыз, жыл сайын төлеуге қажет сомаға үлкен әсер етуіңіз жеткіліксіз. Дегенмен, сіздің инвестицияларыңыз өсіп келе жатқанда, сіздің салықтарыңыз да өзгереді, және сіз өзгерістерге дайын болуыңыз керек.
Көп жағдайда өзгерістер бірте-бірте өтіп, салық ауыртпалығы арта түсетіндіктен түзетуге тура келеді. Жыл сайын сіз инвестицияларға айтарлықтай қаражат табуға тырысқан кезде, салық салу стратегиясын жасауға көмектесу үшін есепшыны жалдаған дұрыс.
Бұл Салық-Артықшылықты Инвестициялық Көліктерді пайдаланып көріңіз
Индекстік қорлар, өзара қорлар және қорлар сияқты инвестицияларға салықтар төлеуді енді қамтып отырмыз, салық салынбайтын инвестициялық есепшотты пайдаланудың уақыты болуы мүмкін. Мысалдар:
Rachel Morgan Cautero жаңартты.