Егер сіз қаржы кеңесшісімен жұмыс істесеңіз, ол сіз үшін салықтық ақпараттарды қысқаша түсіндіре білуі керек, бірақ сіз өзіңізге қажетті құжаттарға ие болуыңыз және өзіңізге салық төлеуге өзіңіздің жауапкершілігіңіз.
Егер онлайн-брокерлік сайтты пайдаланатын болсаңыз, онда сіз сатып алу және акцияларды сату үшін барлық түбіртектерді сақтауыңыз керек. Есіңізде болсын, салық маусымына дайын болу әрқашан жақсы.
Төменде, қорлардың сату туралы салық заңына қалай әсер етуі мүмкін екенін білуіңіз керек.
Капиталдан пайда салығы
Сіз өзіңіздің қорыңызды сатқан кезде, сіз өз пайдаңызға салық салынатын боласыз. Мәселен, сіз бастапқыда сіз оны сатып алған қаншадан қор сатып алғаныңызды шегеріңіз. Бұл сіздің капиталыңыздың пайдасы . (Назар аударыңыз: капиталдың өсуі тек қорларға ғана емес, жылжымайтын мүлік, өнер, бейсбол карталарындағы және т.б.)
Егер сіз капиталдың оң пайдасын тапқан болсаңыз, сол салықтарға салық төлеуге жауапты боласыз. Салықтың есептелуі келесідей: Егер сіз оны сатқанға дейін бір жылға жуық уақытқа дейін иелік етсеңіз, онда бұл қысқа мерзімді капиталдың пайдасы деп есептеледі және сіз оған кіріс сияқты мөлшерде салық салынатын боласыз. Осылайша, салық ставкасы сіздің кіріс кронштейніңізге және тиісті салық мөлшеріне байланысты.
Егер сізде бір жылдан астам қорға ие болсаңыз, ол ұзақ мерзімді капиталдың пайдасы деп есептеледі және кіріс кронштейнге байланысты төменгі ставка бойынша салық салынуы мүмкін. 10% және 15% төлегендер 0% төлейді; 25% -дан 35% -ға дейін 15% төлейді; және салықтық жеңілдіктің 39,6% мөлшерінде салық салынатын капиталдың 20% мөлшерінде салық төлейді. 10% және 15% салықтық жақшалар ұзақ мерзімді капиталдан табыс салығынан 0% төлейді; 25% -дан 35% -ға дейінгі салық жеңілдіктері 15% төлейді; ал ең жоғарғы 39,6% салық ставкасы 20% төлейді.
Сондай-ақ, биылғы жылы ешқандай акциялар сатпаған болсаңыз да, егер сіз өзіңіздің қорларыңызға, облигацияларға, өзара қорларға немесе индекстік қорларға қызығушылық немесе дивидендтер алсаңыз да, сол табысқа салық төлеу үшін жауапты боласыз.
Күрделі шығындарды есепке алу
Егер нөмір теріс болса, онда сіз капиталды жоғалту туралы хабарлайды. Сіз сол жылы салық салынатын табысты өтеу үшін салықтан асып кетуіңізге болады. Сондай-ақ , сол жылы сізде болған кез-келген қысқа мерзімді капитал табысын өтеуге, содан кейін ұзақ мерзімді капиталды өсіруге көмектесу үшін күрделі шығындар қолдануға болады. Оларды тіпті келесі жылдарға дейін жеткізе аласыз. Дегенмен, күрделі шығындарды талап ету туралы бухгалтерге кеңес беріңіз, себебі ол өте күрделі процесс болуы мүмкін.
Кейде сол жылы капиталдың үлкен пайдасын өтеуге көмектесу үшін инвестициядан капиталдың жоғалуы әдейі болғаны дұрыс.
Сатылымға бір жыл күту сіздің салықтық жауапкершілігіңізді төмендетеді
Егер сіз өзіңіздің инвестицияларыңызда төлейтін салық сомасын төмендетуге тырыссаңыз, қорларды сатудан бір жыл күтуіңіз керек, өйткені ұзақ мерзімді капиталдың кірісі неғұрлым төмен ставка бойынша салық салынуы мүмкін. Бұл өзіңіздің қорларыңыздан пайда табуға мүмкіндік бере отырып, салық міндеттемесін төмендетуі мүмкін.
Сіз өзіңіздің қорыңызды сатқанда, сізге салықтық шотыңызды жабуға қажет қосымша ақшаны бөліп қою маңызды .
Салық мөлшерлемесі бойынша анықталған соманы бөліп қоюға болады. Егер ол бір жылдан аз болса, сіз салықтық кронштейнге негізделген салық салынатын пайызды бөліп тастауыңыз керек. Есіңізде болсын, сіздің салықтық бракетіңіз қор нарығының пайдасына негізделуі мүмкін, сондықтан оны есіңізде сақтаңыз.
Сіздің акция сатып алуыңыз туралы мұқият жазбаларды сақтаңыз
Сіздің қорларыңыздың сатып алуларын есепке алу әрқашан маңызды, сондықтан оларды салықтан талап етуге болады. Бастапқы сатып алудың көшірмесін, сондай-ақ әрбір акцияның сату бағасын сақтаңыз. Сіздің бухгалтеріңіз жоғалтқан файлдарды қалай табуға болатындығын анықтауға көмектеседі.
Кәсіби көмек сұраңыз
Егер сіз салық жағдайыңыз бен жағдайыңыз туралы алаңдатып отырсаңыз және сіз сәуір айында қаншалықты қарыз алсаңыз, онда бухгалтерді жалдау туралы ойлануыңыз мүмкін.
Есепші сіздің салықтық шотыңызды төмендетудің ең жақсы әдісін анықтауға көмектесіп қана қоймай, сонымен бірге, сіздің болжанған салық заңыңыздың қандай болатынын анықтауға көмектеседі, осылайша қаржылық жоспарлауды жақсартуға болады.
Rachel Morgan Cautero жаңартты .