Дегенмен, сіздің банктің инвестициялық қызметтері сіз үшін жарамды екеніне көз жеткізу маңызды.
Менің Банкіммен жұмыс істеудің артықшылықтары қандай?
Адамдар өздерінің банкін пайдаланады, өйткені олар қаржы кеңесшісінің сенімді екендігіне немесе қаржы кеңесшісін іздеу процесін жеңілдететініне сенімді. Қаржы кеңесшісінің төлену әдісін қарастырған жөн. Комиссияға толық төленетін адам, сіздің инвестициялық қолайлылық деңгейіңізге сәйкес келмейтін өнімдерді ұсынуы мүмкін.
Банкте жұмыс істейтін қаржы кеңесшісі сіздерге әртүрлі инвестицияларды, сондай-ақ өмірді сақтандыру нұсқаларын ұсына алады. Брокерлік комиссиялар арнайы брокерлік үйде немесе өз бетімен жұмыс істейтін басқа қаржылық кеңесшілермен салыстырылуы керек. Инвестиция туралы ойлаған кезде сенімді компанияға және атауға ие болу үшін сенімді бола аласыз.
Сіз өзіңіздің есептік жазбаңыз бар бизнеспен жұмыс істеуді жалғастыра аласыз. Банктерді ауыстыру қажет болғанда не болғаныңыз немесе қандай да бір себеппен жүруіңіз керек. Сіз өзіңіздің банк шоттарыңыз жоқ болса да, инвестицияларыңызды банкке қалдыра аласыз.
- Сіздің банкіңіз арқылы ұсынылатын өнімдер мен қызметтерді қарастырыңыз.
- Кейбір қаржылық кеңесшілер инвестициялық қызметтерден гөрі көп ұсынады және өмірді сақтандыру және бизнес-жоспарлау қажеттіліктеріне де көмектеседі. Қажетті және қажет нәрсені анықтаңыз, содан кейін жақсы сәйкестік іздеңіз.
- Сіз жақсы жұмыс істеп тұрғаныңызды көру үшін жұмыс істейтін кеңесшіңізбен сұхбаттасыңыз.
- Банк сауда-саттық, жиналыстар мен қызметтерге негізделген комиссияларды қараңыз.
Қаржылық кеңесшісін қалай табуға болады?
Қаржылық кеңесшіні іздегенде, сіз өзіңіздің барлық нұсқаларыңызды қарап, ең қолайлы таңдауды ғана емес, барлығын қарастырған жөн. Айналасында сұраңыз; басқа клиенттерден жолдама сұрауға қорықпаңыз, бұл қаржы кеңесшісінің құзыретті және сенімді екендігін білуге мүмкіндік береді. Сіз сондай-ақ бірнеше сұхбат беріп, сіздің қаржылық кеңесшіңіз сізге инвестициялық опцияларды түсіндіре алатынына көз жеткізіп, таңдау жасауға мүмкіндік береді.
Жақсы қаржы кеңесшісі сіздің мақсаттарыңызды тыңдайды және сіз қабылдауға дайын тәуекелдің көлемін түсінеді және сол мақсаттарға сәйкес келетін өнімдерді таба алады. Ол сізге қаржы жоспарын жасауға көмектесуі керек. Сонымен қатар, ол әрбір инвестициялық опцияның тәуекелдері мен артықшылықтарын түсіндіріп, өзіңізді қорғау үшін әртүрлі тәуекелдер мен санаттар бойынша инвестицияларды тарату туралы түсінік бере алады.
Егер ол мұны жасай алмаса, жаңа қаржы кеңесшісін табуға болады.
- Соңғы таңдауыңызды жасамас бұрын, бірнеше кеңесшілермен сұхбат алу үшін уақыт бөліңіз.
- Сіз сенетін адамдардан жолдамалар сұраңыз.
- Кеңесшіден олар туралы сізбен сөйлесуге дайын болатын клиенттер бар ма деп сұраңыз.
- Сіздің қарым-қатынасыңыз қалай жұмыс істейтінін және портфолиалды қарап шығу үшін қаншалықты жиі кездесетініңізді және жаңа инвестицияларды сатып алу бойынша ұсыныстардың қалай өңделетінін түсініңіз.
Менің ақшаым қорғалды ма?
Ақырында, егер сіз FDIC инвестициялық шоттардағы қаражаттарды сақтандырмайтынын банктің көмегімен қаржы кеңесшісіне баруды таңдасаңыз маңызды екенін түсіну маңызды. Бұл кең таралған түсінік, бірақ сіздің қаражатыңыз брокерлік-дилерлік агенттік арқылы онлайн- брокерлік фирмаға қарағанда әлдеқайда қауіпсіз.
Сондықтан таңдаудың алдында төлемдер мен үйлесімділік сияқты барлық нұсқаларды қарастырған жөн.
Инвестициялаумен байланысты тәуекелдер бар болса да, бұл байлық салудың ең жақсы жолдарының бірі. Сіз инвестициялаған кезде, нарықтың жоғары және төмен болуы мүмкін екенін есте сақтау маңызды. Ақшаны нарықта төмендетіп, ақшаңызды қалдыру арқылы ақша ең жақсы табады. Қаржы кеңесшісі сізге нарық туралы түсінуге көмектеседі. Бұл нарық кетіп бара жатқанда тыныштық сақтауға көмектеседі және сізге қаржылық шешімдерді қабылдауға көмектеседі.
Егер қор нарығына кәсіби мамандан көмек ала алмасаңыз, ақша салуға кірісудің ең жақсы жолдарының бірі. Сізге сабақ алуға және инвестициялар туралы білуге болатын жолдар бар, және сіздің ақшаңызды инвестициялауға мүмкіндігінше өзіңізді үйрету маңызды. Қаржы жоспарлаушы немесе инвестициялық кеңесші арқылы басталғыңыз келуі мүмкін, содан кейін нарықтарды көбірек түсінгеннен кейін өзіңізге инвестиция сала бастаңыз.
- Бұл туралы оқу немесе сабақ өткізу арқылы нарыққа баруға уақыт бөліңіз.
- Түсіну керек, бұл нарық ауытқып, үрейленуге тырысады, егер нәрсе төмендейді.
- Сіздің кеңесшіңізге өзіңіздің инвестицияларыңызбен қаншалықты агрессивті болғыңыз келетінін және қандай консервативті қаражатқа инвестиция жасағыңыз келетіні туралы сөйлесіңіз.
- Есіңізде болсын, сіздің инвестициялық стратегияңыз өзгереді, сіз есейе аласыз.