Қаржылық кеңесшінің тіркелу деректерін тексеріп, бизнес жүргізу алдында шағымды тексеріңіз.
Қаржылық жоспарлаушымен, қаржы кеңесшісімен, инвестициялық кеңесшімен немесе брокермен жұмыс жасамаңыз, олардың шағым жазбаларын тексермей, олардың тіркелу деректерін тексеріңіз.
Мұны қалай істейсіз? Екі қарапайым қадаммен.
Біріншіден, олардан қандай агенттікке немесе агенттіктерге хабарласуларын сұраңыз
Жауап FINRA немесе ӘКК болуы керек. FINRA Қаржылық саланы реттеу жөніндегі орган болып табылады. SEC бағалы қағаздар мен биржалар комиссиясына арналған.
- Егер FINRA жауап болса, кеңесші бағалы қағаздардың кейбір түрлерін немесе кейбір лицензиялардың түрін алады. Фирмадағы шағымдардың бар-жоғын білу үшін BrokerCheck-ді FINRA сайтында пайдалануға болады.
- Егер жауап SEC болса, SEC кеңесшісі мен олардың жұмыс істейтін фирмасының веб-сайтында SEC Investment Advisor іздеу функциясын пайдалана аласыз.
Кейбір қаржы кеңесшілері немесе қаржылық консультациялық фирмалар екі реттеуші органдармен бірге тіркелуі мүмкін.
Екіншіден, олар қандай кәсіптік тағайындауларын сұраңыз
ФИНРА-да әр атауды тағайындаған ұйымға сілтеме жасайтын тізімге енгізілген, Инвестицияларды түсіну туралы түсінік деп аталатын бет бар. Сіз бұл бетті ұйымға нұқу үшін пайдалана аласыз, кеңесшінің оларда шындыққа ие екендігін біліп, сол тіркелгі деректерінің мағынасы туралы көбірек біле алатыныңызды тексеріңіз.
Мен адамдарға CFP® белгілерін ұстайтын қаржылық жоспарлаушыларды іздеуге шақырамын.
Бұл нұсқауды ұстап тұрған-жатпағанын білу үшін жоспарлаушының CFP® белгілеу бетін растау үшін кеңесшінің атын теру үшін өтіңіз. Өкінішке орай, қорлықсыз адамдардың өздерінің сенімсіз деректерін пайдаланған құжаттары бар. Сіз осы жалғанды жақсы сезінген адаммен іскерлік қарым-қатынас жасағыңыз келмейді.
Сондықтан тексеріп шығу маңызды.
CPA, CFA, ChFC және RMA немесе RICP секілді салық, инвестиция, сақтандыру және зейнеткерлік жоспарлау салаларында қолданылатын басқа да жарамды кеңесші деректер бар.
Лицензиялар мен өкілеттіктер маңызды. Сіз сияқты адамдармен жұмыс істейтін тәжірибесі бар кеңесшіні жалдау маңызды. Қаржы кеңесшісін жалдаған кезде қандай сұрақтар қою керектігін біліп алыңыз, сонда сіз дұрыс адамды таба аласыз.
Басқа онлайн-ресурстар
Тіркелген қаржылық жоспарлаушыдан басқа, олардың атын Brightscope деп аталатын онлайн қорға енгізуге болады, ол сізді қайда қатысатынын, қандай лицензияларды иеленетінін және олардың жазбаларында жарияланған мәлімдемелер болған жағдайда көрсете алады.
Сондай-ақ , қаржылық жоспарлаушыларға тән онлайн-іздеу жүйелерінің көптеген түрлерін пайдалануға болады, олар негізгі фондық тексеруден өткен кеңесшілерді ғана көрсете алады - олардың тіркелгі деректері расталған және оларда файлда көп шағымдар жоқ. Интернеттегі іздеу жүйелерінің көбісі іздестіруді географиялық орналасу, сараптама саласы немесе өтемақы әдісі арқылы тарылтуға мүмкіндік береді.
Фондық тексерулердің осы түрлеріне жетпеңіз. Интернеттегі он бес минуттан жиырма минутқа дейін қаржы жұмсау үшін біреуді жалдағанда үлкен инвестициялар.