Критерийлерге сай келетін кеңесшілерді табу үшін іздеу жүйелерін пайдаланыңыз.
Осы бес қаржылық кеңесші іздеу жүйесі сіз үшін дұрыс болған адамды табу үшін іздеуді тарылтуға мүмкіндік береді. Сіз географиялық аймақ бойынша, қаржы кеңесшісінің қалай төленетінін және мамандықтар бойынша іздеуге болады.
01 Сертификатталған Қаржылық жоспарлаушыны табыңыз
Қаржылық жоспарлау ассоциациясының осы іздеу жүйесі Сертификатталған қаржылық жоспарлаушылардың деректер базасын мамандық бойынша, өтемақы әдісі бойынша және кез-келген табыс немесе активтердің минимумы бойынша іздеуге мүмкіндік береді. CFP (R) с-ны қатаң сынақтан өткізу керек және CFP (R) белгілеуін қолдануға дейін үш жылдық тәжірибесі болуы керек, сондықтан сіз CFP-ны жалдаған кезде сіз жаңа болмайтын біреуді алып жатқаныңызды білесіз.
Процедуралар: Бұл сертификатталған қаржы жоспарлаушы ТМ жалдағаныңызға көз жеткізу үшін керемет әдіс, содан кейін сараптаманың дұрыс саласына ие қаржылық кеңесшіні табуға көз жеткізу үшін іздеуді қысқартады.
Жаман тұстары: жоқ
02 Бумерлермен жұмыс істейтін кеңесшілер
Бумератор барлық географиялық аймақтар бойынша қаржылық жоспарлаушылар мен қаржылық кеңесшілердің тізімін ұсынады. Сіз олардың пошталық индексі бойынша іздейсіз. Фотосуреттермен және егжей-тегжейлі ақпарат беретін кеңесшілер жақсартылған тізімге ие болу үшін төлейді және Бумер демографиялықпен жұмыс істеуге мүдделі. Бумераторда сондай-ақ олардың каталогында көрсетілген кеңесшілердің көптеген ақпараттар бар.
Про: Сіз өзіңіздің географиялық аймағыңыздағы барлық қаржылық жоспарлау және инвестициялық менеджмент фирмаларының толық тізімін таба аласыз. Жақсартылған тізімдері бар компаниялар жаңа Boomer-жастағы клиенттерді іздейді.
Жаман тұстары: Сіз өзіңіз қалаған қызметтер мен өтемақы құрылымын ұсынатын фирмалар мен қаржылық кеңесшілерді іздеу үшін листинг арқылы іздеу керек. Бумератор сіз үшін тізімдерді алдын-ала білмейді.
03 Жалақы туралы тек қаржы кеңесшісін табыңыз
NAPFA-ның барлық мүшелері (жеке қаржы кеңесшілерінің ұлттық қауымдастығы) ақылы болып табылады, яғни олар іске қосылған өнімді сатпайды. Осы іздеу жүйесімен сіз өзіңіздің қалаңызға және мемлекетіңізге өзіңізге жақын жерде жұмыс істейтін ақылы қаржы кеңесшілері тізімін табасыз.
Процедура: Қаржы кеңесшілері тұтастай алғанда халықпен салыстырғанда NAPFA мүшелері көбінесе тәжірибелі, сенімді және тәжірибеде жақсы тәжірибеге ие. Сонымен қатар, олар NAPFA мүшелері болып қалу үшін әр екі жылда 60 сағат үздіксіз білім алуды талап етеді.
Кемшіліктер: NAPFA мүшелерінің ең төменгі төлемдері немесе активтердің ең аз мөлшері болуы мүмкін; мысалы, кейбіреулер портфолио $ 500,000 немесе $ 1,000,000 кем клиенттермен жұмыс істемейді.
04 Сағаттыққа жауапты қаржы кеңесшілері
Garrett жоспарлау желісімен сіз пошталық кодты сағаттық тарифті қаржылық жоспарлаумен қамтамасыз ететін қаржылық кеңесшілер тізімін табу үшін қосуға болады.
Артықшылық: Сағаттық жоспарлау қаржылық шешімдер туралы объективті пікір білдірудің тамаша тәсілі болуы мүмкін. Сағаттық қаржылық кеңесші кешенді қаржы жоспарын іске асыра алады немесе 401 (k) жоспарын бөлу сияқты шағын жобаларға көмектеседі немесе Roth IRA немесе Traditional IRA-ны қаржыландырады.
Керісінше: Егер сіз өзіңіздің жағдайыңызды жақсы білетін қаржылық консультантпен үнемі қарым-қатынас іздесеңіз, онда сағаттық жоспарлау жол болмауы мүмкін.
05 Paladin Registry - сәйкес қызмет
Paladin Registry сіздің қажеттіліктеріңізге сәйкес қаржы кеңесшісін табуға көмектесетін үлкен көлемдегі оқу материалын ұсынады. Олар өздерінің кеңесшілерін алдын-ала көрсетіп, платформасында ешкімге рұқсат бермейді. Қызметті пайдалану үшін сіз өзіңіздің отбасыңыз туралы негізгі ақпаратты толтырып, сіз өзіңіздің талаптарыңызға жауап беретін бірнеше кеңесшімен үйлесімдісіз.
Артықшылықтар: бірнеше тізімдер арқылы іздеудің қажеті жоқ. Сіз онлайн-пішінді толтырып, өзіңіздің өтінішіңізді жібергеннен кейін, сіздің жағдайыңыз бірнеше таңдалған кеңесшілерге сәйкес келеді. Сіздің байланыс ақпаратыңыз оларға жіберіледі және олардың компания ақпараты сізге жіберіледі.
Керісінше: Егер сіз өзіңіздің құндылықтарыңыз бен активтер туралы ақпаратпен қамтамасыз етпесеңіз, онда сіз осы іздеу жүйесін пайдалана отырып, дұрыс кеңесшісін таба алмайсыз.