ЕТФ мен акциялардың тәуекелдері, сыйақылары және салықтық артықшылықтары
Үлкен сурет
Биржалық саудалық қорлар белгілі бір топтарда белгілі бір шүбәсіз беделге ие. Олар әрдайым қызықты емес. Қайтару орташа ауқымда болуы мүмкін.
Бірақ, әдетте, оларды көптеген қорларға қарағанда қауіпсіз немесе қауіпсіз етеді. Акциялар көбінесе құбылмалылықты көрсете алады.
Алмалар мен апельсиндер - бұл өздерінің бірегей шырыны бар жемістер, олар әртүрлі талғамға жүгінеді. Бұл қорлар мен ETF-лерге де қатысты. Тәуекелге деген жеке төзімділік сіз үшін неғұрлым қолайлы болуы мүмкін шешім қабылдауда үлкен факторға айналуы мүмкін. Қандай жолмен жүру керек екенін жақсы түсіну үшін осы факторларға қарсы сіздің артықшылықтарыңызды өлшеңіз.
Есіңізде болсын, бұл салыстыру әртүрлілікті патша деп білетін болса, барлық ETF-тің немесе барлық қорлардың портфолиосын біріктіргеніңізді білдіреді. Егер сіз өзіңізді қоршауда тапсаңыз, инвестициялық қоспаны қарастырыңыз. Бұл, ең алдымен, қауіпсіздіктің ең қауіпсіз нұсқасы - сіздің ең басты мәселеңіз.
Мәміленің қарапайымдылығы
- Акциялар: Кейбір ерекшеліктермен қорлар өте оңай сатып алуға және сатуға болады. Брокерге қоңырау шалуға немесе онлайн-шотқа кіруге және сауда жасауға болады. Сіз осылай істейсіз.
- ETFs: Биржалық саудалық қорлар сатып алуға оңай, бірақ индекске қарағанда бұл тек бір транзакция.
Бұл қор нарығына немесе ETF нарығына кіруді ойластырған кезде артықшылығы бар. Уақыт наносекундқа дейін құнды ма? Егер солай болса, ETF-лердің шамалы жағы болуы мүмкін.
Транзакциялық шығындар
- Акциялар: Сіздің комиссияларыңыз әр саудаға негізделген.
- ETFS: Сіздің комиссияларыңыз әр саудаға негізделген.
Сіз бұл қайда бара жатқанын көресіз. ETF- дың транзакциялық шығындары индекстер мен өзара қорлардан аз, бірақ оларды оларды қорлармен салыстыру кезінде жууға болады. Шығындар бір мезгілде екі қорда және ЕФО-да активпен сауда жасалады. Бұл шынымен байланысы. Жеңімпаз жоқ.
Өтімділік факторлары
- Акциялар: Кейбіреулер өте сұйық, ал басқалары жоқ.
- ETFs: Қайта, ETFs тақта басқарады, бірақ ETFs сұйық болып табылады.
Өтімділікті артық көретін болсаңыз, осы санаттағы қорларға жалпы жиынды беру керек.
Тәуекел және сыйақы
- Акциялар: Жеке акциялардың әртүрлі тәуекелдер болуы мүмкін.
- ETFs: ЕТФ аз тәуекелділікке ие, себебі ол шағын-портфолио, сондықтан ол әртараптандырылған, бірақ шын мәнінде нақты ETF-нің мәніне байланысты.
Есіңізде болсын, аз тәуекелмен сыйақы аз болуы мүмкін. Мұның бәрі сіздің тәуекелге төзімділігіңізге байланысты. Біз бұл әрқайсысы үшін осындай байланысы бар болғандықтан, біз оны байланыстырамыз.
Салықтық салдары
- Акциялар: Егер сіз көптеген қорлардың белсенді трейдері болсаңыз, сол қорларды иеленетін ЕФҚ сізге салықтық жеңілдікті беретін дәлел келтіре аласыз.
- ETFs: ЕТФ салық артықшылықтарының бірі, олар өзара қорлар мен индекстерден айырмашылығы, салық декларациясы бойынша акциялармен жасалатын мәмілелер сияқты қарастырылады.
Себебі ЭФҚ мен қорлар бір мәміле болып табылса, капиталдың пайдаға салынатын салықтары қор немесе меншікті капитал сатылған кезде туындауы мүмкін. Бұл шайқаста ЕТФ-дың артықшылығы бар.
Опциялар
- Акциялар: ETFs және қорлар тізімі опциялары , бірақ ETFs-ке қарағанда акцияларға көп қоңыраулар мен қойылымдар бар.
- ETFs: Биржалық саудалық қорлар көлемді көлемде қорларға қарағанда шектеледі.
Опцион трейдерлері әрқашан хеджирлеу мақсаттарында олардың сауда стратегиясында туынды құралдарды қалай пайдалана алатындығына қарап отырады, осылайша қорлар осы жағдайда артықшылығы бар.
Секторға немесе нарыққа кіру
- Акциялар: Егер сіз өнеркәсіпке қол жеткізгіңіз келсе, бір акцияны сатып алу - бұл ең жақсы әдіс емес. Көптеген қорларды сатып алу - бұл әлдеқайда сенімді стратегия. Бірақ қандай акциялар сатып аласың? Қанша? Индекс қоржынын сатып алу керек пе?
- ETFs: Сіз салаға тез қол жеткізуге мүмкіндік беретін алдын ала оралған активті сатып ала аласыз, мысалы, ETF индустриясы секілді.
Егер сіздің мақсатыңыз - немесе нақты, сіздің мақсаттарыңыздың бірі - белгілі бір нарыққа немесе секторға кіруге қол жеткізу болса, ЕТФ-ға артықшылық беріледі.
Түсім ағыны
- Акциялар: Дивидендтік қорлармен бірге портфолио үшін кіріс ағындарын жасауға болады, бірақ олар облигациялар үшін емес, себебі олар басқа актив.
- ETFs: облигациялық қорлар және дивидендтік ETFs арқылы, портфолио үшін кіріс ағындарын жасауға болады.
Бұл жағдайда ETF 2-1 жеңіс алады. Артықшылығы: ETF.
Жеңімпаз ...
Қандай актив жақсы? Байланысты.
Инвестициялық әрбір таңдауды әрбір жеке жағдайда жасау керек, бірақ ЕФТ-ның барлық нүктесі инвесторларға акциялар сияқты сауда жасайтын шағын портфельдерді беру болып табылады. Осы себептен айырбасталатын қорлар мен қорлар арасындағы ұқсастықтар көп, яғни ETF-ді көрсеткіштер мен өзара қорларға салыстырғаннан гөрі көп.
Жоғарыда келтірілген салыстыру ЕФТ-ға қарсы жеке қорға негізделгенін ұмытпаңыз. Егер сіз ЕФТ-қа қарсы қорлардың портфолиосын қарасаңыз, бүкіл ойын өзгеруі мүмкін. Комиссиялар әртүрлі, салықтық салдардың өзгеруі және әр салыстырудың барлығы дерлік әсер етеді. Бірақ бұл басқа күнді талқылау.