SEC қалай қорғайды және басқа депрессияны болдырмайды
ӘКК не істейді?
ӘКК АҚШ-тың қор нарығына деген сенімін сақтап отыр. Бұл АҚШ экономикасының күшті жұмыс істеуі үшін өте маңызды.
Бұл АҚШ компаниялары жұмысының ашықтығын қамтамасыз етеді. Бұл инвесторлардың корпоративтік рентабельділігі туралы дәл ақпарат ала алатындығына кепілдік береді.
Бұл инвесторларға компанияның акцияларының әділ бағасын анықтауға мүмкіндік береді. Бұл ашықтық болмаса, қор нарығы күтпеген өзгерістерге ұшырайды, өйткені жасырын ақпарат пайда болды. Бұл ашықтықтың болмауы Энронның сәтсіздікке себеп болды. Бұл ӘКК тарапынан сәтсіздік болған жоқ. Энрон ӘКК-нің ұсынысымен ғана өтірік айтты.
Комиссия Enron сияқты қылмыскерлерді қудалайды. Ол сондай-ақ инсайдерлік сауданы, нарықты қасақана манипуляциялауды және тиісті тіркеудісіз қорларды және облигацияларды сатады.
Тромба әкімшілігінде ӘКК тиімді болмайтыны туралы алаңдаушылық бар. 2017 жылдың ақпан айынан қыркүйек айына дейін агенттік 15 оқиға бойынша корпоративтік азаматтық айыппұл бойынша 127 миллион АҚШ долларын жинады. Бұл 2016 жылғы сол кезеңде 43 оқиғадан жиналған 702 миллион доллардан әлдеқайда төмен.
ӘКК ұйымдастыру
ӘКК-да АҚШ президенті тағайындайтын бес комиссары бар. Оларды бүкіл ел бойынша 18 кеңседе 3 100 қызметкер қолдайды.
ӘКК бес бөлімшеге ие. Корпорация Қаржы департаменті корпоративтік талаптарды қарайды. Бұл құжаттардың толық және дәл екеніне көз жеткізіңіз.
Бұл инвесторларға компанияның денсаулығын түсінуге мүмкіндік береді.
Сауда-саттық және нарықтар бөлімі қор нарығын реттейтін стандарттарды қолдайды. Бағалы қағаздармен алмасу және құнды қағаздармен айналысатын компанияларды бақылайды. Ол сондай-ақ саланың өзін-өзі реттейтін ұйымдарын қадағалайды. Оларға қаржы саласын реттеу жөніндегі орган, муниципалдық бағалы қағаздар нарығын реттеу және сауда реттеуді жеңілдететін клирингтік агенттіктер жатады. Бөлім сондай-ақ Бағалы қағаздарды Инвесторларды қорғау корпорациясына жетекшілік етеді. Брокерлік компания банкрот болған жағдайда, клиенттердің шоттарын сақтайтын жеке, коммерциялық емес корпорация.
Инвестициялық менеджмент бөлімі инвестициялық пайданы басқаруды қоса алғанда, өзара қорлар мен айнымалы аннуитеттерді реттейді. Сарбанс-Окслидің 2002 жылғы Заңына сәйкес құжаттарды қарайды.
Құқық қорғау бөлімі бағалы қағаздар туралы заңдар мен нормативтік актілердің бұзылуын тергеуді және қадағалауды жүзеге асырады. Ол жеке тергеу жүргізеді. Ол куәландыратын куəгерлерге тиісті құжаттарды тергеудің ресми тәртібін пайдалана алады. Бөлім өз қорытындыларын ССО Комиссиясына ұсынады, ол федералдық сотта іс қозғалуға мүмкіндік береді. Комиссия жиі істі сотта шешеді.
Экономикалық және тәуекелді талдау бөлімі басқа бөлімшелерге экономикалық және тәуекелді талдауды ұсынады. Ол ұсынылған ӘКК ережелері нарықтарға және экономикаға қалай әсер ететінін болжайды. Ол нарықтардағы жалпы тәуекелді қарастырады. Ол әлеуетті алаяқтық әрекеттерді ерте анықтауды қамтамасыз етеді.
SEC АҚШ экономикасына қалай әсер етеді
ӘКК АҚШ-тың қор нарығына ашықтығы мен сенімін арттырады. Нью-Йорк қор биржасы әлемдегі ең дамыған және танымал биржа болып табылады. Бұл ашықтық американдық қаржы институттарына, оның ішінде банктер мен заңды фирмаларға үлкен бизнес тартады
Бұл сондай-ақ компаниялар үшін бастапқы орналастыруды жеңілдетеді. Олар «дамудың келесі кезеңін қаржыландыру үшін акцияларды сату үшін жеткілікті үлкен болған кезде». Қоғамға бару қарапайымдылығы американдық компаниялардың әлдеқайда дамыған нарықтармен салыстырғанда басқа елдерге қарағанда үлкенірек және жылдам өсуіне көмектеседі.
ӘКК комиссары Қаржы тұрақтылығы бойынша қадағалау кеңесіне есеп береді. Додд-Фрэнк Уол Стрит Реформасы туралы заң 2008 жылғы қаржы дағдарысынан кейін кеңес құрды. Қаржы дағдарысы жағдайында қаржы нарығындағы кемшіліктерді іздейді.
SEC Сізге қалай әсер етеді
ӘКК акцияларды, облигацияларды және өзара қорларды сатып алуды қауіпсіз ету арқылы сізге әсер етеді. Ол хеджирлеу қорларын немесе туынды құралдарды реттемейді. ӘКК сізге инвестициялауға көмектесетін көптеген ақпаратты ұсынады.
Дод-Франк Американдық орташа инвестордың қаржылық сауаттылығын зерттеу үшін SEC-тан талап етті. Көптеген инвесторлар нарықтар мен экономика жұмысының негіздерін түсінбейді. Ол инвесторлардың білімін жетілдіру жолдарын ұсынды.
Сіз үшін ең пайдалы - Investor.gov құру. Ол базарлардың жұмыс істеуі, активтерді орналастыру және зейнеткерлікке шығудың әр түрлі жоспарларын шолу сияқты негізгі білім беруді қамтамасыз етеді. Сондай-ақ, Брокерді қалай таңдауға арналған бөлім бар. Брокеріңіз тіркелгені туралы біле аласыз. Бұл инвестордың алаяқтықтан аулақ болудың бес қадамын береді.
Сайт қаржылық жоспарлау құралдарын ұсынады. Сіз зейнеткерлікке қанша қажет болатынын айтуға болады. Сіз өзіңіздің салымдарыңыздың инвестицияларға қалай әсер ететінін біле аласыз. Сіз тіпті қабілетсіз ата-ананың қаржысын қалай басқаруға болатынын біле аласыз.
Тарих
1934 жылы Конгресс 1929 жылғы қор нарығының құлдырауынан кейін халықтың қаржы нарықтарына деген сенімін қалпына келтіру үшін ӘКК құрды. Бірінші төрағасы Джон Кеннедидің әкесі Джозеф Кеннеди болды.
1934 жылы Бағалы қағаздармен алмасу туралы заңның өзі SEC құрады. Бірақ ол 1933 жылғы Бағалы қағаздар туралы актіге қол жеткізе алмады. Корпорациялардың акцияларын сатуын тіркеу талап етілді. Бұл дегеніміз, негізгі иелердің кім екенін анықтау керек еді. Заңға дейін кішігірім топ акциялардың басым көпшілігін иемденді. Олар нарықты ешкім білмей басқара алады.
1935 ж. «Мемлекеттік коммуналдық холдинг» акционерлік қоғамы холдингтік компанияларды акцияларды ұстап тұрған коммуналдық қызметтерден екі есе артық алып тастады. Бұл холдингтік компаниялардың мемлекеттік коммуналдық кәсіпорындардың өзара иелік етуін тоқтата алмайтынын білдірді. Бұл акт ӘКК шағын, географиялық негіздегі компаниялардың құрамына кіретін ірі коммуналдық комбинацияларды бұзуға мүмкіндік берді. Ол сондай-ақ коммуналдық қызметтер тарифтерін реттеу бойынша жергілікті федералдық комиссияларды құрады.