Бұл инвестициялық мақсаттар маңызды, себебі белгілі бір өнімдер мен стратегия бір мақсатта жұмыс істейді, бірақ басқа мақсаттар үшін нашар нәтиже бере алады.
Сіз әр түрлі мақсаттарды орындау үшін бір уақытта осы инвестициялық мақсаттардың бірнешееуін пайдаланасыз.
Келіңіздер, осы мақсаттарды қарастырып, оларды қалай ерекшелендіретінін көрейік.
Капиталдың алғысы
Капиталдың өсуі ұзақ мерзімді өсуге байланысты. Бұл стратегия көп жылдар бойы білікті жоспардың ішінде жұмыс істейтін зейнетақы жоспарларында жақсы таныс.
Алайда, капиталдың өсуіне инвестициялау зейнетақы жарналары бойынша білікті зейнетақы шоттарымен шектелмейді. Егер бұл сіздің мақсатыңыз болса, сіз қорларды бірнеше жылдар бойы ұстап тұруды жоспарлап отырсыз.
Сіз өзіңіздің портфеліңізде өсіруге рұқсат бересіз, одан да көп акция сатып алуға дивидендтерді қайта инвестициялайсыз. Әдеттегі стратегия тұрақты сатып алуды жүргізеді.
Сіз күнделікті ауытқуларға қатты алаңдамайсыз, бірақ компанияның ұзақ мерзімді өсуіне әсер ететін өзгерістерге көзқарастарын қадағалаңыз.
Ағымдағы кіріс
Егер сіздің мақсатыңыз ағымдағы кіріс болса, онда сіз келісілген және жоғары дивиденд төлейтін акцияларға қызығушылық танытуыңыз мүмкін. Сіз сондай-ақ жылжымайтын мүлікке инвестициялардың кейбір жоғары сапалы (REIT) және жоғары бағаланған облигацияларын қамтуы мүмкін.
Барлық осы өнімдер тұрақты негізде ағымдағы кіріс әкеледі.
Ағымдағы кіріс стратегиясын жүзеге асыратын көптеген адамдар зейнетке шығады және өмір сүру шығындарын пайдаланады. Басқа адамдар капиталдың бірқалыпты мөлшерін пайдаланады, ол ешқашан бастығына ешқандай тигізбейтін табыс ағыны құруға көмектеседі, бірақ белгілі бір ағымдағы қажеттіліктерге (колледжге) ақшалай қаражат береді.
Капиталды сақтау
Капиталдың сақталуы - бұл сіздің ақшаңызды асыра алмайтындығына көз жеткізу үшін қарт адамдармен жиі байланыста болатын стратегия.
Зейнеткерлерден зейнеткерлікке шыққандардың көбі осы стратегияны тұтқында ұстауға пайдаланады.
Бұл инвестор үшін қауіпсіздік өте маңызды - тіпті қауіпсіздіктің қайтарылуына қарай.
Бұл қауіпсіздіктің логикасы анық. Егер ақшаны ақымақ инвестициядан айырып тастаса және зейнетке шықса, онда олар оны ауыстыруға мүмкіндік алады.
Капиталды сақтауды пайдаланатын инвесторлар банктік CD-лерге, АҚШ-тың қазынашылық мәселелеріне, жинақ шоттарына инвестиция салады.
Спекуляция
Спекулятор - бұл шынайы инвестор емес, бірақ қорапқа секіріп кіріп, нашар аяқ киім секілді секілді трейдер.
Спекулаторлар немесе трейдерлер жылдам пайда табуға қызығушылық танытып, маржаны, опцияларды және басқа да арнайы құралдарды сатумен айналысады.
Олар өздерінің сауда компанияларына деген сүйіспеншілігі жоқ, және олар тез арада пайда алу үшін ұшқыр және пісіп болғаннан басқа, олар туралы көп біле алмайды.
Спекулаторлар тез пайда алу үшін өз көздерін ашық ұстайды және негізгі компаниялар туралы көп ойлаған жоқ және сауда жасауға үміттенеді.
Көптеген адамдар қор нарығында байсалды мақсат қоюға тырысады. Бұл жұмыс істемейді.
Қолыңызды сынғыңыз келсе, жоғалтуға мүмкіндік беретін ақшаны пайдаланғаныңызға көз жеткізіңіз. Тәуелді болып кету оңай, сондықтан инвестицияларды жоғалтудың нақты мүмкіндіктерін түсінуіңізге көз жеткізіңіз.
Қорытынды
Инвестициялық стиліңіз сіздің қаржылық мақсаттарыңызға сай болуы керек. Егер олай болмаса, қаржылық мақсаттарыңызға сәйкес келетін инвестициялық шешімдермен айналысуға кәсіби көмек көрсету керек.