Белсенді немесе пассивті? Маңызы немесе өсуі? Сіздің стиліңіз қандай?
Сіз өзіңізді өзіне-өзі инвестициялаушы болғыңыз келе ме немесе сіз инвестициялық кеңесшіні жалдауға жоспарлайсыз ба? Сіз бірнеше негізгі сұраққа жауап беріп, өзіңіздің инвесторлар профиліңізді біріктіргеннен кейін, сіздің қажеттіліктеріңізді нақты инвестиция стиліне сәйкестендіре аласыз.
1. Активті инвестициялар
Сізде тәуекелге төзімділік бар ма? Сіз нарықта күніне бірнеше рет белсенді қатысушысы болғыңыз келе ме? Солай болса, белсенді инвестиция стилі сіз үшін дұрыс болуы мүмкін. Белсенді инвестиция көбіне ұзақмерзімді көкжиекпен байланысты емес инвесторлармен қолданылады. Белсенді инвесторлар қысқа мерзімді пайда табу мақсатында нарықтан асып кету үшін нақты қорларды таңдап, нарықтық уақытты пайдаланады. Белсенді инвестициялау нарыққа үнемі бақылау жасау және нарықтағы өз ұстанымдары үшін инвесторды талап етеді.
2. Пассивтік инвестициялар
Егер сіз тәуекелге бейімделіп, компьютеріңізде күнделікті экранда қарағыңыз келмесе, онда сіздің пештегі инвестиция стилі сіздің аллеяңызды көтеруі мүмкін.
Пассив инвесторлар - өз ақшаларын ұзақ мерзімді горизонтпен салатындар. Белсенді инвестор сияқты нарыққа уақыт жұмсаудың орнына, пассивті инвесторлар нарықтық салмақты индексті немесе портфолиоды бақылайтын портфельді құрып отырады. Индекстің қадағалануы әдетте әртараптандыруға байланысты тәуекелдердің төмендеуіне, сондай-ақ айналымның төмен болуына байланысты транзакциялық шығындарды төмендетуге әкеледі.
3. Өсу
Инвестициялардың өсу стилі, басқа қорлардан тезірек өсетін және өсуі жалғасатын компаниялардың акцияларына бағдарланған. Бұл қорлар көбінесе үстеме бағаланған деп саналады және табыс деңгейіне жоғары баға алады. Айта кету керек, бұл акциялар әдетте төмен немесе дивиденд төлейді.
4. Мәні
Үлкен құнды қағаздарды іздейтін өсу инвесторларынан айырмашылығы, инвесторлар құндылықтары артық емес немесе бағаланбаған акцияларды іздейді. Бағалы инвесторлар бұл бағалы қағаздардың көтерілуін күтуде және оларды бұрын сатып алуға ұмтылады.
5. Нарықты капиталдандыру
Компанияның мөлшеріне негізделген қорларды таңдаған инвесторлар нарықтық капиталдандырудың инвестициялық стилін қолданады. Нарықтық капиталдандыру немесе нарықтық қалпақша акцияға шаққандағы пайдаға көбейтілген акциялардың саны ретінде есептеледі. Кішігірім компаниялар 300 млн. Доллардан 2 млрд. Долларға дейін нарықтық капиталдандыруды жүзеге асырады, орташа капитал компаниялары 2 млрд. Доллардан 10 млрд. Долларға дейін нарықтық капиталдандыруға ие, ал ірі компаниялардың нарықтық капитализациясы 10 млрд. Шағын каучук қорлары, әдетте, ірі көлемдегі қорлардан гөрі тәуекелді инвестициялар болып табылады. Олардың қайтарылуы жоғары болуы мүмкін, ал олардың құбылмалылығы да жоғары.
Екінші жағынан, үлкен капиталды компаниялар - бұл әлдеқайда көп уақытқа созылған және тұрақты болуы мүмкін. Көптеген адамдар портфолиодағы дивидендтер мен тұрақтылыққа байланысты үлкен капиталды пайдаланады.
6. Сатып алыңыз және ұстаңыз
Инвестициялық стилді сатып алу және ұстап тұру пассивті инвестициялаудың қолшатырына жатады. Инвестор, өз портфелінде сирек сауда-саттықты сатып алуға және өткізуге қатысады және негізінен ұзақ мерзімді өсуге қатысты.
7. Индекстеу
Пассивтік инвестициялаудың тағы бір танымал нысаны - индекстеу. Инвестордың бұл стилі арқылы нақты қор индексінің компанияларын көрсететін портфель жасалады . Портфолио көбінесе Индекспен бірге жұмыс істейді. Инвестицияның бұл түрі индексті әртараптандыруға байланысты тәуекелге бейім адамдарға жақсы. Портфельдің осы түрлерін басқаруға байланысты транзакциялық шығындар мен салықтарды қоса алғанда, шығыстар, негізінен айналымнан аз болғандықтан, салыстырмалы түрде төмен болып табылады.
8. Әртараптандыру
Тәуекелдің екі түрі бар, олар әр инвестордың алаңдаушылығын тудыруы керек: жүйелік тәуекел және жүйелік тәуекел. Жүйелік тәуекел - бұл әртараптандырылмайтын нарықтық тәуекел. Бірақ жүйелік тәуекел немесе белгілі бір компанияға немесе секторға инвестициялаудан келетін тәуекел әртараптандырылады. Мысалы, сіз тек технологиялық компанияларға инвестиция салсаңыз, бір секторда қорларға ие болуыңыздың салдарынан жоғары тәуекелге ие болар едіңіз. Сіздің қоржыны әртараптандыру және кейбір технологиялық компанияларды тұтынушылық тауарлар компанияларымен қосу немесе ауыстыру арқылы тәуекел деңгейіңіз азаяды.
Сіз өз ақшаңызды инвестициялауға дайынсыз ба? Егер солай болса, өзіңізге ыңғайлы инвестициялау стилін таңдауға көмектесу үшін өзіңізге қажетті барлық сұрақтарды сұраңыз.