Аккредиттелген инвестордың анықтамасы, біліктілігі және мақсаты
Әрине, инвестициялау туралы білімді алу және акцияларды , облигацияларды және өзара қорлар сияқты бастапқы инвестициялық бағалы қағаздардың негіздерін үйрену ақылды. Бірақ егер сіз адамдардың көпшілігіне ұқсасаңыз, инвестор аккредитацияға не үшін қажет екенін білмейсіз.
Сіз аккредитацияланған инвестор болғыңыз келе ме, немесе сізге қажет болуы мүмкін деп ойлайсыз ба, білуіңіз керек.
Аккредиттелген инвестор анықтамасы
Аккредиттелген инвестор - бұл жұртшылыққа ұсынылмайтын бағалы қағаздарды сатып алу мақсатында белгілі бір талаптарды қанағаттандыратын тұлға немесе мекеме. Атап айтқанда, Бағалы қағаздарды айырбастау жөніндегі комиссия (ӘКК) аккредиттелген инвестордың қысқаша анықтамасында «өзінің бағалы қағаздарын ұсынатын немесе сататын компания бағалы қағаздарды ӘКК-ге тіркейді немесе тіркеу талаптарынан босатуы тиіс» деп талап етеді. Осындай босатулардың бірі аккредиттелген инвесторға бағалы қағаздарды сату болып табылады.
Аккредиттелген инвесторлардың біліктілігі
Аккредиттелген инвестордың ӘКК анықтамасы D ережесінің 501 ережесінде келтірілген. Мұнда осы анықтаманың негізгі тармақтары немесе аккредиттелген инвестордың біліктілігі ретінде 501 ережесінде:
- 1934 жылғы Бағалы қағаздар туралы Заңның 15-бөліміне немесе Заңның 2 (а) (13) -бабына сәйкес анықталған кез келген сақтандыру компаниясына сәйкес тіркелген банк немесе брокер немесе дилер;
- Инвестициялық компания осы Актінің 2 (а) (48) бөлімінде анықталғандай, 1940 жылғы Инвестициялық компания туралы актіде немесе бизнесті дамыту жөніндегі компанияда тіркелген;
- 1958 жылғы Шағын бизнеске инвестициялар туралы заңның 301 (c) немесе (d) бөлімі бойынша АҚШ шағын бизнес әкімшілігімен лицензияланған Small Business Investment Company;
- Мемлекеттiң, оның саяси бөлiмшелерiнiң, мемлекеттiң немесе оның саяси бөлiмшелерiнiң кез-келген мекемесi немесе оның саяси бөлiмшелерi өз қызметкерлерiнiң игiлiгi үшiн белгiленген және қолдау жасайтын жоспар, егер мұндай жоспар жалпы сомасы 5 000 000 АҚШ долларынан асса;
- Банк, жинақ және несиелік бірлестік болып табылатын, осындай актінің 3 (21) бөлімінде анықталғандай, инвестициялық шешімді сенімгерлікпен жоспармен жасасқан жағдайда, 1974 жылғы Қызметкердің зейнетақымен қамсыздандыру туралы заңына сәйкес қызметкерге сыйақы жоспары, сақтандыру компаниясына немесе тіркелген инвестициялық кеңесшісіне немесе егер қызметкердің сыйақы жоспары 5 млн. АҚШ долларынан асатын жиынтық активтерге ие болса немесе өздігінен жоспарланған болса, инвестициялық шешімдерді аккредиттелген инвесторлар ғана жүзеге асырады.
Жоғарыда айтылғанды жеңілдету үшін аккредиттелген инвестор, әдетте, банк, брокерлік қызмет, тіркелген инвестициялық кеңесші (RIA) , жұмыс берушілердің демеушілік зейнетақы жоспарлары және кейбір трасттар болуы мүмкін .
Жеке деңгейде аккредиттелген инвестор болу үшін адам соңғы екі жыл қатарынан 200 000 АҚШ доллары немесе бірлескен негізде 300 000 АҚШ доллары мөлшерінде жылдық табысы болуы тиіс және осы табыстың деңгейі жалғасатындығын көрсете алады. Жеке тұлға немесе жұбайымен бірлесіп 1 миллион АҚШ долларынан асатын таза құны бар жеке тұлға аккредиттелген инвестор деп санала алады.
SEC сондай-ақ тіркелмеген бағалы қағаздардың эмитенті үшін бас серіктес, басшы немесе директор болып табылатын адамдарға мүмкіндік береді.
Кейбір жағдайларда, егер адам білімі мен тәжірибесін тіркелмеген бағалы қағаздармен көрсете алса, олар аккредиттелген инвестор болып саналуы мүмкін.
Аккредиттелген инвесторлардың мақсаты қандай?
Сіз елестете аласыз, көптеген күрделі ережелер бар, ережелер мен қағаздар сатылатын бағалы қағаздар сатуға жалпыға ортақ инвестициялар. Бұл мәселені шешу үшін және ірі қаржы институттарын орналастыру үшін ӘКК ерекше жеңілдіктерге жол ашады. Аккредиттелген инвесторлар капитал нарығында ауқымды білім мен тәжірибе талап ететін қатаң стандартты сақтауы керек болғандықтан, ӘКК бағалы қағаздарды сатудың қатаң ережелерін босатуы мүмкін. Әр сөзбен айтқанда, ӘКК негізгі мақсаты күнделікті инвесторды қорғау және аккредиттелген инвесторлардан босату мүмкіндігінше әлеуетті күрделі инвестициялық бағалы қағаздар мен жалпы инвестициялық қоғам арасында жеткілікті және қорғаныш қабатын қалыптастыруға мүмкіндік береді.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.