Анықталған кірістердің өзара қорларының анықтамасы, инвестициялардың түрлері және стратегиясы
Инвестициялық әлемдегі «тұрақты кіріс» терминін көргенде бұл нені білдіреді? Сіз бұрын айтылған терминді естіген болсаңыз да, сіз қандай тұрақты кірістің мағынасын білмеуіңіз мүмкін немесе сіздің және сіздің инвестициялық қорларыңыздың портфолиосы үшін пайдалы болуы мүмкін.
Осылайша, тұрақты табысқа инвестициялау стратегиясын қалай жасауға болатынын білмей тұрып, белгіленген кіріс анықтамасынан бастаймыз және тұрақты кіріс инвесторы болу деген не екенін білеміз.
Инвестиция үшін кіріс анықтамасы
Тұрақты кіріс салыстырмалы тұрақты немесе тұрақты табысты алуға арналған инвестициялық стратегия немесе стильді білдіреді. Немесе термин термині инвестициялық портфельдегі инвестициялық түрлерге де қатысты болуы мүмкін. Инвестициялау әлемінде тұрақты кірістер әдетте облигацияларды және пай қорларын білдіреді . Өмірлік тұрғыдан және қаржы тұрғысынан тұрақты табыс тұрақты түрде (әдетте өзгермейтін) мерзімді негізде, мысалы, ай сайынғы жеке немесе үй шаруашылығының табысын көрсетеді.
Пайдаға салынған кірістерді инвестициялау стратегиясы: бекітілген табыстың түрлері
Инвестициялық қорлардың портфелін құру кезінде тұрақты табыс термині, негізінен, облигациялар мен облигациялардың өзара қорларымен, дивидендтер немесе пайыздар төлейтін, нарықтық тәуекелге қатысты төмен қорлардан тұратын портфельдің бөлігіне жатады. табыс алу мақсаттары. Мысалы, облигациялар мерзімдік төлемдер түрінде белгілі бір пайыздық мөлшерлемені белгіленген мерзімде төлейді, демек, тіркелген табыстың мерзімі.
Бекітілген табыстың инвестициялық стратегиясының жалпы идеясы тұрақты және болжамды кірістерді қалыптастыру болып табылады.
Тұрақты табысқа салынатын инвестициялардың түрлері, сондай-ақ, сіздің қоржыныңыздың бекітілген кіріс бөлігіне ақша нарығының қорларын, Салым сертификаттарын (CD) және / немесе әр түрлі аннуитеттерді қамтуы мүмкін.
Зейнетақы өмір салты ретінде бекітілген кіріс
Тұрақты кіріс инвестициялық стратегиясының ең көп тараған мақсаты зейнетке шығу.
Бұл өмірдегі тұрақты және болжанатын табыстарға жетудің маңызды кезеңі. Зейнеткерлікке шыққан адам, жыл басынан бері бірдей табыс мөлшерін (немесе шамалы, номиналды мөлшерде өсетін соманы) беретін әлеуметтік төлемдер, зейнетақылар, аннуитеттер және / немесе инвестициялық шоттар сияқты табыс көздеріне сенім артуы мүмкін негізі. Әр түрлі сөзбен айтқанда, бұл адамның кірісі уақыт өте өзгермейді және олар мерзімді шығындардың елеулі ұлғаюына өте аз қабілетті болуы мүмкін. Осыған байланысты, адамның табысы «бекітілген». .
Инфляция және өсіп келе жатқан пайыздық мөлшерлемелер: Тұрақты кіріс инвесторларының қарсыластары
Кез-келген ұзақ мерзімді инвестициялық мақсатты жоспарлау кезінде инвестор / қорғаншы кем дегенде орта есеппен алғанда 3,4% орташа инфляция деңгейін болжауға тиіс. Инвесторлар елеулі тәуекелге жол бермей, инфляциядан асып түсетін кірісті алуға қиындық тудыруы мүмкін. Олар Қазынашылық инфляцияны қорғайтын бағалы қағаздар (TIPS) секілді инфляциялық орта үшін облигацияларды қарастыра алады немесе олар инфляцияның орташа мөлшерлемелерінен төмен кірістілігін қамтамасыз етуі мүмкін болса да, пайыздық мөлшерлеменің өсу ортасы үшін облигацияларды қарастыра алады. Кейбір тәуекелдерді қабылдауға ниет білдірген облигациялар бойынша инвесторлар сондай-ақ жоғары кірістілік (ақшасыз) облигациялық қорларды қарастыруы мүмкін.
Инвесторлар пайыздық ставкалардың өсуі күтілетін кезде облигациялардың өзара қорларының орнына жеке облигацияларды сатып алуды қарастыруы мүмкін. Олар облигациялық сатысымен айналысу тәсілін қолдануға тырысуы мүмкін, онда облигациялар кірістілік өсіп жатқандықтан сатып алынады. Қысқаша айтқанда, облигациялар бағалары пайыздық мөлшерлемелердің кері бағытта өзгереді , өйткені жаңа бағамдар ескі облигацияларға әсер етеді. Пайыздық ставкалар өсуде, жаңа облигациялардың кірістілігі инвесторлар үшін жоғары және тартымды болып келеді, ал ескі кірістілігі бар ескі облигациялар арзанға түседі, осылайша бағаларды төмендетеді.
Ендеше, тұрақты табыс терминін көргенде немесе естігенде, бұл нені білдіреді, әсіресе инвестициялық және өзара қорлармен байланысты.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.