Инфляцияны қалай инвестициялау және хеджирлеу
Инфляция инвестордың ең нашар жауларының бірі деп аталады. Сонымен қатар, инфляция туралы түсініксіздіктің инвестордың инвестициялық портфеліне зиян келтіруі мүмкін деп айтуға болады. Инфляциялық экономикалық ортаға инвестиция салу және хеджирлеуді үйреніңіз.
Инфляцияның анықтамасы және мысалы
Инфляция - белгілі бір экономикадағы тауарлар мен қызметтердің жалпы бағасының көтерілуіне жағдай жасайтын экономикалық термин. Жалпы бағалар өсуде, тұтынушының сатып алу қабілеті төмендейді. Уақыт бойынша инфляцияның деңгейі инфляция деңгейі деп аталады. Жалпы терминологияда көптеген адамдар инфляцияны «өмір сүру құны» деп атауға болады.
Мысалы, көптеген тұтыну тауарлары бағалары 20 жыл бұрынғыдан екі есе көп. Үлкен әжелеріңіздің есімін естігенде, «Сіздің жасыңыз болған кезде фильм мен попкорнның қаптамасы $ 1.00 қымбат тұрады», олар уақыт өткен сайын тауарлар мен қызметтердің құны - инфляция туралы бақылау жасайды.
Инфрақұрылым алдындағы инвестицияларды инвестициялау
Бұл білместен, көптеген адамдар инвестициялық қорларға, мысалы, өзара қорларға жұмсайды, өйткені олар инфляцияны жеңуді қалайды. Егер сіз өз ақшаңызды артқы ауладағы банктерге көміп немесе оны төсек төсек матрацы астына салып қою арқылы сақтасаңыз, онда сіз инфляциядан айырылып қаласыз, өйткені өмір сүру құны өседі, ал сіздің ақшаңыздың құны жоқ (тіпті « «ол жерде)!
Ақшаңызды банк шотына немесе депозиттік сертификатқа (CD) сақтасаңыз да, инфляциядан айырылып қалуыңыз мүмкін.
Мысалы, инфляцияның орташа тарихи деңгейі шамамен 3,20% құрайды. Айтыңыздаршы, сіз өзіңізді қаржылай жауапты сезінесіз және сіздің табысты қолма-қол ақшаңызды жергілікті банкке 2.00% -дық табысқа ие CD-ға салыңыз.
Кейбір жылдам математиктерді жасай отырып, айырмашылықты (3,20 - 2,00 = 1,40) есептей аласыз және инфляцияға 1,20% жоғалтқандығын көре аласыз. Бұл сіздің жинақ ақшаңыздың тиімділігіне әсер етпейді, бұл нақты пайыздық мөлшерлемелеріңізді (инфляция мен салықтан кейін) төмендетуге мүмкіндік береді, бұл федералды салық ставкасы 25% -ды құраса, шамамен 0,10% -ға дейін. Сондықтан, төмен пайыздық ортада, сіз CD-ті ақша үнемдей аласыз, бірақ инфляция мен салықтарға байланысты әлі де құндылығы бар - сіз «ақшаны қауіпсіз жоғалту» деп атайтын нәрсені жасайсыз.
Көптеген адамдар үшін инфляцияны жеңудің ең жақсы тәсілі - 3,20% -дан астам орташа табыстылыққа жету - бұл акциялар мен облигациялардың өзара қорларының кейбір комбинацияларын инвестициялау. Сұрақ қазір «инфляция үшін қандай қаржы жақсы?»
Инфляция және хеджирлеу стратегиясы
Адамдардың көбісі инфляцияны (өмір сүру құнын бірте-бірте ұлғайтуды) ойлаған кезде, инвестор тұрғысынан мүлдем жаман емес. Инфляция жақсы болуы мүмкін. Экономистер инфляция мен экономикалық өсудің салауатты балансын «Goldilocks Economy» деп атады, себебі бұл инвестиция мен тұтынушылық белсенділік үшін «әділ» болып табылады. Бұл идеалды теңгерім - инфляцияның орташа көрсеткішінің ортадан төмен, яғни 3% немесе одан кем, ал экономикалық өсім 3% немесе одан жоғары.
Бұл акция құнының өсуі және бағалардың бағалары тұрақты болатындықтан, сыртқы ынталандыру (ақша немесе фискалдық саясат) талап етілмейтін орта.
Негізінен қорлар инфляциялық ортада облигацияларға артықшылық береді, өйткені бағаның өсуі пайыздық мөлшерлемелердің өсуіне байланысты. Инфляция Goldilocks деңгейінен жоғары болған кезде (2% -дан 3% -ға дейін), АҚШ долларының құны төмендеуі мүмкін. Сондықтан, шетел қорлары автоматты хеджирлеу ретінде әрекет ете алады, өйткені шетел валютасына салынған ақша үйде көп долларға аударылады.
Инфляциялық ортада жақсы жұмыс істей алатын өзара қорлардың категорияларына қазыналық инфляциямен қорғалған бағалы қағаздар (TIPS) кіреді , сондай-ақ қысқа мерзімді облигациялар сияқты пайыздық мөлшерлемелерді көтеру үшін ең жақсы облигациялық қорлар кіреді.
Инфляцияға инвестициялау туралы кеңестер мен ескертулер
Инвестициялық стратегиямен нарықтық және экономикалық жағдайларды шарлауға тырысу - бұл инвестициялық есеп шотындағы құндылықты жоғалтудың елеулі тәуекелін тудыратын нарық уақытының нысаны.
Көптеген инвесторлар үшін, өзара қорлардың әртараптандырылған портфелін құру - барлық нарықтық және экономикалық орта үшін ең жақсы стратегия.
Сонымен қатар: Hyperinflation , Stagflation , Deflation және Reflation .
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.