Сізге Қордың бета-нұсқасы туралы білу керек
Өзара қорлар Beta анықтамасы және мысалы
Бета, өзара қорлардың инвестицияларына қатысты, жалпы нарыққа қарағанда нақты қордың қозғалысы (өсуі мен төмендеуі) өлшемі болып табылады. Анықтама үшін, нарыққа 1.00 бета берілді.
Егер қордың бета-нұсқасы немесе Morningstar-дің «ең жақсы бета-бета» деп атайтыны 1.20 болса, онда инвесторға қордың күтілетін көлемін 20% -ға жоғары нарықтағы индексінен және 20% төмен нарықта.
Мысалы, егер қордың «ең жақсы индексі» S & P 500 болса және Индекс осы жылы 10% мөлшерінде қайтарылса, онда инвестор қорды 12,20% қайтару үшін бета-бета күтеді. Керісінше, осы жылы S & P 500 индексі 10% төмендеген болса, осы жылы бета-1,20 болатын қордың 12% құлдырауы күтіледі.
Өзара қордың бета-нұсқасын қолдану
Өзара қордың инвесторы қордың құбылмалылығын айқындау және оның қозғалыстағы жалпы сезімталдықты жалпы нарыққа салыстыру үшін өзінің қорын таңдауды жоспарлау кезінде бета-нұсқаны пайдалана алады. Бета сезімталдықтың немесе құбылмалылықтың өлшемі ретінде қарастырылуы мүмкін. Beta шаралары 1.00-ден жоғары болса, жоғары биіктікті көрсетеді, бірақ төменірек төменірек (баға бойынша кеңірек ауытқулар немесе өзара қаражат үшін NAV ). Өзіндік қордың инвесторы аз құбылмалылығы бар қорларды іздейді (бағаның төмендеуі немесе NAV), бета-ны 1,00-ден төмен қорлар іздейді. Бета-ақ қорды әртараптандыруды жоспарлау үшін пайдаланылады және өзара қорлардың портфелін құру процесінің бір бөлігі ретінде пайдаланылуы мүмкін.
Өзара қорларды таңдау үшін бета-нұсқаны пайдалану керек пе?
Енді сіз өзіңіздің негіздеріңізді білесіз, сонда қалған мәселе, өзара қорларды зерттеу үшін Бета-ды пайдалануыңыз керек пе? Қысқаша айтқанда, Бета статистикалық шара болып табылады, ол әртараптандыру және озық тәуекел / құбылмалылықты өлшеу мақсаттары үшін өте пайдалы болуы мүмкін, бірақ Beta- дің үлкен қоржынының қорын құру қажет емес.
Берілген портфельдің жалпы тәуекелі бірегей активтерді бөлу арқылы анықталады (әртүрлі қорларды бір-бірімен қалай араластырасыз).
Төменгі жол - сіздің жеке қорларыңыздың бір-біріне сәйкес келмейтін мақсаттарға ие емес екеніне көз жеткізу (олар бірдей емес). Мұны істеу үшін әртүрлі өзара қор санаттарынан ақша таңдап алыңыз. Әрі қарай қадам жасай отырып, индекстік қорларды мүмкіндігінше пайдалана аласыз. Бұл «стильдің ауытқуы» болмайтындығына кепілдік береді. Басқаша айтқанда, индекс қорын сатып алған кезде сіз не алатыныңызды білесіз. Дегенмен, белсенді басқарылатын қор бірте-бірте мүмкін, бірақ оның стилі мен мақсатын уақыт өте өзгерте алады.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.