Институционалдық класстың өзара қорлары: класс I, X, Y немесе Z
Институциялық үлесті кім ала алады
«Инсть» деп аталатын қорлар, Class I, Class X, Class Y немесе Class Z деп аталатын өзара қорлардың институционалды акциялары, ең аз дегенде 25 000 АҚШ доллары немесе одан көп инвестиция көлемі бар ірі (институционалдық) инвесторларға ғана беріледі.
Инвесторлар 401 (k) жоспарлары сияқты ақшаны біріктіретін кейбір жағдайларда, басқа да үлестік сыныптардан гөрі шығындарды азайту коэффициенттері бар институционалдық үлестік сынып қаражатын пайдалану үшін тоқтау нүктелерін қанағаттандыруға болады.
Сондықтан, кішігірім күнделікті инвестор институционалдық класстағы акцияларға қол жеткізе алады, егер өзара қордың компаниясы жұмыс берушілердің демеушілік зейнетақы жоспарларынан ерекшелікке жол берсе, онда жоғары минимумдар барлық жеке тұлғалармен (қызметкерлер олардың тиісті шоттары) ақшаларын минимумдармен қамтамасыз ету үшін біріктіреді.
Институционалдық қорлардың артықшылықтары
Тұтастай алғанда, институционалдық сыныптағы өзара қорлар басқа акцияларға қарағанда жақсы, өйткені төменгі шығыс коэффициенттері инвесторлар үшін жоғары кірістілікке айналады, өйткені қор өзара қордың операциялық шығындарын төлеу үшін көп ақша қаражатын ұстап қалмайды. Мысалы, сол өзара қордың инвесторларға бірнеше үлесті сыныптары болуы мүмкін.
Айта кетейік, қордың В бөлісу нұсқасы шығындар коэффициентінің 1,00% -ын құрайды, бірақ I сыныптағы институционалдық үлес салмағы 0,25% шығыстық коэффициентке ие. Егер қордың кез-келген жылдағы жалпы өсімі 10% болса, B үлесіндегі инвесторға таза кірістілік 9,0%, ал мен инвестордың үлесі 9,75% болады.
Уақыт өте келе, бұл қосымша 0,75% артықшылығы инвесторға мыңдаған доллардан асуы мүмкін.
Инвесторлар үшін ең жақсы үлес дегеніміз не?
Жеке инвестор үшін институционалды үлестік қорларға қол жетімді болу жалпыға ортақ емес, бірақ көптеген жоғары сапалы, арзан құнға тиесілі емес өзара қорлар бар , олар көптеген институционалдық үлес қаражатынан да жақсы немесе жақсы жұмыс істей алады.
Жүктемелік қорлар көбінесе «инвесторлардың акциялары» деп аталады және әрдайым ресми үлестің атауы бар. Сондықтан өзара қор атауының соңында А, В, С немесе Мен сияқты хат таба алмайсыз.
Индекстік қорлар өздігінен жұмыс істейтін инвесторлар үшін ақылды таңдаулар болуы мүмкін, себебі олар жиі әртараптандырылған және өте төмен тарифтерді алады.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.