Неліктен Банктің келісімі маңызды?
Банктің келісімі
Тіркелгіңізді салыстыру үшін транзакцияларыңыз бен баланстары туралы жазбаңызды сіздің ай сайынғы банктік мәлімдемені салыстырыңыз. Әрбір транзакцияны жеке түрде орындаңыз, бұл сомалар толықтай сәйкес келеді.
Сіз сондай-ақ, сіздің банктік үзінділеріңізбен келісетін аяқталу шотының балансын көрсететініне көз жеткізгіңіз келеді.
Егер сіз өзіңіздің чек кітапшаңызды теңестіретін болсаңыз , онда сіз банкпен салыстырып тексеруді білесіз. Сіз сол себепті бірдей нәрсені жасайсыз.
Уақытты ескере отырып, кішігірім айырмашылықтарды көру қалыпты, бірақ сіз бұл айырмашылықтарды оңай түсіндіре аласыз. Мысалы, сіз сатушыға чек жазып, шотыңыздың теңгерімін тиісінше азайта аласыз, бірақ сіздің банкіңіз шотқа шыққанға дейін (бұл сондай- ақ керемет чектер деп аталады ) банкіңіз жоғары теңгерімді көрсетеді.
Осылайша, автоматты электрондық төлем сіздің есептік жазбаңызды айдың соңына дейін немесе кейін аяқталуы мүмкін және сіз оны басқа айда көргіңіз келуі мүмкін. Бұл келіспеушіліктерді оңай ескеру мүмкін болғандықтан, алаңдатудың қажеті жоқ шығар.
Неліктен бұл келісу үшін маңызды
Есепшоттарыңыздың кезекті шолуы олардан бұрын шықпай тұрып проблемаларды анықтауға көмектеседі.
Бизнес-банктік шоттар федералдық заң бойынша тұтынушы шоттары ретінде қорғалмайды , яғни банкке сіздің шотыңыздағы алаяқтық пен қателіктерді жабу үшін сене алмайсыз. Құрғақ бизнес-шотты бұзу мүмкін.
Алаяқтықты жою
Ең бастысы - алаяқтықтың белгісі.
- Сіз қайталанған немесе өзгертілген заңды тексерулерді жүргіздіңіз бе, бұл сіздің тексеру есебінен кететін ақшаның көп болуына әкелді ме?
- Тексерулер рұқсатсыз берілді ме?
- Шоттан рұқсатсыз аударымдар бар ма, әлде біреу рұқсатсыз ақшалай қаражат алу құқығына ие болды ма?
Проблемаларды болдырмау
Есептік жазбаңызды қолдана отырып, сізге назар аудару қажет мәселелерді анықтауға да болады. Мысалы, ақша ағыны мен дебиторлық берешектің қалай жұмыс істейтінін қайта бағалау қажет болуы мүмкін немесе сіз өзіңіздің есепке алу жүйесі мен сіз қолданатын есепке алу процестерін өзгертуіңіз қажет болуы мүмкін.
- Сіздің шоттарыңызда қаншалықты қол жетімді екенін біліңіз
- Серіктестерге және жабдықтаушыларға тексеруді (немесе электронды төлемдерді жүзеге асырмау) жол бермеңіз
- Шындығында қажет болмаған жағдайда, қаражаттың жетіспеушілігіне немесе несие желісіне түсуге байланысты банк ақыларынан аулақ болыңыз
- Клиенттердің төлемдері басталған немесе сәтсіз болғанын және қандай да бір әрекет қажет болғанын біліңіз
- Сіздің тамаша тексерулеріңізді қадағалаңыз
- Бәрін есепке алу жүйесіне дұрыс кіретініне көз жеткізіңіз
- Банк қателерін жою
Қашан келісу керек
Есептік жазбаңызды кемінде ай сайын қарап шығу ақылды. Алаяқтық тәуекелге ұшыраған жоғары дәрежелі бизнес немесе жағдайлар үшін жиі жақсы. Кейбір кәсіпорындар өздерінің банк шоттарын күнделікті салыстырады. Сонымен қатар, сіздің банктік шоттарыңызға қорғаныс жасай аласыз - идеяларыңыз үшін банкіңізден сұраңыз. Бір шешім - бұл көптеген банктер ұсынатын Positive Pay, алдын-ала төлем туралы ескертпесеңіз, банкіңізге төлемдерді мақұлдамауға кедергі келтіреді.
Қалай келісу керек
Бұл үдеріс сіз қалағандай ресми немесе бейресми болуы мүмкін. Кейбір компаниялар банк салыстыру туралы мәлімдеме жасайды, бірақ ең бастысы - әрбір дереккөзден ( сіздің жазбаларыңыз бен банктің жазбалары) әрбір транзакцияны қарап шығу: осы транзакцияларға сәйкес келу және әр кезеңнің соңындағы есептік теңгерімді салыстыру. Қайтадан, айлық, күнделікті немесе сіз таңдаған кез келген басқа кезең болуы мүмкін.
Қажетті ақпаратты қайдан табуға болады? Сіздің бухгалтерлік жүйеңізде сізге қажет нәрсе бар болуы керек немесе оны тек қана тіркелу журналында сақтауға болады. Сіздің банктің тіркелгіге онлайн қол жеткізуін қамтамасыз ету керек, ол сізді мәмілелерді жүйелі түрде қарауға және жүктеуге мүмкіндік береді.
Толық түсініктеме алу үшін үлгілік үлгілермен бірге (электрондық және қағаз түрінде) банктік шотты қалай теңестіру керек екенін көріңіз.