Желідегі электрондық кестелер және сізде өзіңізді жоспарлаушы құрал
Тізімге ауысқанда, құралдар күрделі болады, яғни тізімнің соңына қарай элементтер кәсіпқойлар үшін жасалады, бірақ сонымен қатар елеулі іс-әрекеттердің қаржылық жоспарлаушысы пайдаланылуы мүмкін.
Икемді зейнеткерлік жоспарлаушы
Бұл сайт икемді зейнеткерлік жоспарлаушы деп аталатын электрондық кестеге негізделген зейнеткерлік жоспарлау құралының тегін бағалау нұсқасын ұсынады. Электронды кесте сіздің ағымдағы жасыңызды, зейнеткерлік жасыңызды, салықтар бойынша кейінге қалдырылған, салық салынатын және салық салынбайтын шоттардағы жинақталған соманы, жинақ ақшаның қайтарылуының есептік мөлшерін, салық ставкасын және үнемдеуге жыл сайынғы жарналар сияқты негізгі деректерді қабылдайды. Содан кейін әртүрлі инвестициялық нәтижелерді есепке алу үшін әртүрлі модельдерді іске асырады және ол сіздің табысқа жету ықтималдығын бағалайды (сіздің ақшаңыздың өмір сүру ұзақтығын білдіреді).
Сондай-ақ, зейнеткерлік жоспарлау құралы арқылы өздерінің Құралдар бөлімінде жүктеуге арналған қосымша тегін электрондық кестелер сериясын ұсынады. Бұл бөлімде портфолиалды активтерді бөлу құралы , TIPS шеберханасының құрастырушысы және портфолитті алу модельдері сияқты бірнеше үлкен электрондық кестелер бар.
Қарапайым жоспарлау
Салықтық жоспарлау сізге ақшаңызды үнемдеуге көмектеседі және зейнетке шығу кезінде ақшаны алып жатқан жеріне жетесіздер.
Зерттеулер көрсеткендей, зейнеткерлер көбінесе олардың зейнетақымен қамсыздандыру туралы салық заңының қаншалықты үлкен екенін қадағалап отырады. Өкінішке орай, көптеген ақысыз онлайн-құралдар сізге ақылды салықты жоспарлаумен айналысу үшін қажет мәліметтердің деңгейін қамтамасыз етпейді. Қарапайым жоспарлау, алайда, толық салықтық есепті жобалауға мүмкіндік беретін толық салықтық калькуляторы бар тамаша шешім ұсынады.
Олар жүктеп алатын электрондық кестенің демо нұсқасын ұсынады, осылайша оны қалай жұмыс істейтінін көре аласыз. Сіз олардың толық нұсқасын тек 19,95 долларға жаңарта аласыз. Егер қосымша зейнетақы жоспарлаушы, бюджеттік жоспарлаушы, таза жоспарлаушы, ипотека жоспарлаушысы және тағы басқа қосымша функционалдылықты қаласаңыз, олардың толық жоспарлаушы премиум нұсқасын 59,95 долларға дейін тексеріп көріңіз.
Қаржылық сәулетшілер
Қаржылық сәулетшілер - бұл румындар бетінде көптеген электрондық кестелерді онлайн режимінде қолжетімді ететін байлық басқару фирмасы. Электрондық кестелер мен мақалаларды тақырып бойынша көру үшін олардың бетін төмен жылжытыңыз. Бірнеше адамның атын білу үшін зейнеткерлердің One Person Social Security Breakeven Spreadsheet , Pension Option Analyze Spreadsheet , Investment Returns Matrix Spreadsheet және Joint Life Loss Spreadsheet сияқты кейбір зейнеткерлерді тексергісі келеді. Бұл құралдарды пайдалану үшін сізге Excel-да жақсы жұмыс істеу керек.
Салық құралдары
Салық құралдары Салықшылар үшін бағдарламалық қамтамасыз етуді ұсынады, бірақ баға белгілеу жеткілікті (жылына 199 АҚШ доллары). Олардың салықтық жоспарлау құралдарының бірі болашақ жылдар бойы бірнеше жағынан бір-бірімен салыстыруға мүмкіндік береді. Бұл зейнеткерлерге IRA-ны алу кезінде не болғанын модельдеуге мүмкіндік береді.
Егер сіз IRA-ді алып тастаған кезде Әлеуметтік қамсыздандыруды алсаңыз, сіздің салықтық шағымыңыз сіз күткеннен әлдеқайда үлкен болуы мүмкін. Олар демонстрациялардың толық функционалды нұсқаларын ұсынады, сондықтан сіз сатып алмас бұрын (демонстрациялық нұсқалар тек сізге басып шығармайды немесе сіз үшін пішіндерді жасай алмайды).
Ultimate Estate Planner, Inc.
Бұл веб-сайт және оның құралдары, ең алдымен, қаржылық жоспарлаушыларға, салықтық жоспарлаушыларға және жылжымайтын мүлік жоспарлаушыларына арналған, бірақ олар жақсы бағаланған диаграммалар соншалықты жақсы жасалды және соншалықты білім беру, көптеген өздігінен тұратын инвесторлар мен жоспарлаушылар оларды бағалы деп тапса болады. Менің сүйіктілерімнің үшеуі - кронштейнді басқару диаграммасы , күрделі салымдарды жинау кестесі және IRA таратылымының дәстүрлі кестесі . Сіз бұл элементтерді өз клиенттеріне ыңғайлы графиктер / таратулар бетінде таба аласыз.
Қосарланған әлемдегі зейнетақы бағдарламалары
Бұл сайтта көптеген ақпараттар мен электрондық кестелер бар, олар демо алуға және сатып алуға қол жетімді.
Сайт көптеген нәрселерді ұсынады, бұл сіз іздеген нәрсені табу қиын, бірақ егер сіз шынымен жасайтын болсаңыз, онда жылжымайтын мүлікті Жалдаудан Облигация калькуляторынан Активге дейінгі барлық талдау құралдарын таба аласыз Бөліну калькуляторлары.