Investment Club анықтамасы, ережелері, кеңестері мен артықшылықтары
Инвестициялық клубты анықтау
Соңғы жылдары инвестициялық клубтар танымал болып келе жатқан бағалы қағаздармен және биржалармен сауда жөніндегі комиссиямен немесе SEC-пен инвесторлар үшін инвестициялық клубтардың негізгі құрылымы мен ережелерін түсіндірді.
Міне, инвестициялық клуб үшін ӘКК анықтамасы:
Инвестициялық клуб - бұл өз қаржысын инвестициялау үшін жинайтын адамдар тобы. Әдетте, инвестициялық клубтар серіктестік ретінде ұйымдастырылады және мүшелер әртүрлі инвестицияларды зерттегеннен кейін, топ мүшелердің көпшілігінің дауысы негізінде сатып алуға немесе сатуға шешім қабылдайды. Клубтық кездесулер білім алуы мүмкін және әрбір мүше инвестициялық шешімдерге белсенді қатыса алады.
Инвестициялық клубтар инвесторлармен бірге инвестициялық қорлармен салыстыруға болады, бұл инвесторларға ақшаны бірлесіп басқарылатын инвестицияларға біріктіруге мүмкіндік береді. Өзара қорлар акцияларға, облигацияларға, ақшаға немесе осы активтердің жиынтығына инвестиция сала алады. Алайда, инвестициялық клубтармен бірге, клубтың мүшелері өз қаражаттарын жұмсайды және басқарушы команда ретінде жұмыс істейді. Олар бір мезгілде менеджер және инвестор болып табылады.
Инвестициялық клубтың ережелері мен ережелері
Жалпы алғанда, инвестициялық клубтар ӘКК-мен реттелмеген, бірақ 1940 жылғы Инвестициялық компания туралы заңға сәйкес, өзара қорлар сияқты SEC-ге тіркелуді талап ететін белгілі бір жағдайлар бар.
Инвестициялық клубтың барлық мүшелері инвестициялар туралы шешімдерге белсенді қатысса, әдетте ӘКК-де тіркелу қажет болмайды. Себебі, оның мүшелігі қауіпсіздік деп саналмайды, сондықтан инвестициялық клуб 1940 жылғы Заңға сәйкес бағалы қағаздарды сатпайды.
Алайда, егер инвестициялық топтағы пассивтік мүшелері болса, олардың мүшелігі қауіпсіздікке инвестициялар ретінде қарастырылуы мүмкін. Мүшелік келісім-шарт деп есептеледі және инвестициялық клубтың таңдалған бағалы қағаздарын басқаруға қатыспайтындықтан, пассивті мүшелері өзара қорлардың акционерлеріне ұқсас. Бұл жағдайда инвестициялық клуб тіркелуі керек.
Инвестициялық клубтарды құру және оған қосылу туралы кеңестер
Инвестициялық клубтардың барлығы бірдей құрылымға ие болмайды, бірақ инвестициялық клубты қалыптастыру мен біріктіруге арналған жалпы нұсқаулар:
- Инвестициялық клубтар, әдетте, серіктестік немесе жауапкершілігі шектеулі серіктестік (LLC) сияқты заңды тұлға ретінде қалыптасады. Осылайша, мүшелерді ұйымның бірлескен иелері деп санауға болады және олардың қаржылық жарналары стандартты есепке алу ережелеріне сәйкес болуы мүмкін.
- Инвестициялық клуб мүшелігі үшін нақты немесе ең төменгі шектеулер жоқ, бірақ бір клуб 10-20 адамнан тұрады.
- Инвестициялық клуб, әдетте, заңды тұлғаның атынан құрылған клубтың атынан брокерлік шотты ашады. Кейбір брокерлік фирмаларда инвестициялық клубтар үшін белгілі бір ережелер мен ынталандырулар бар; сондықтан дұрыс таңдауға және дұрыстап дұрыс үйлесімді сатып алуға ұмытпаңыз.
- Инвестициялық клубқа қосылу үшін, жаңа мүше әдетте айына 100 доллар төлейді, содан кейін жиынтығын төлейді.
- Мүшелер, әдетте, айына бір рет, инвестициялық мүмкіндіктерді талқылау үшін және егер бар болса, бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату керек сияқты мерзімді түрде кездеседі.
- Инвестициялық клубтар инвестициялық мақсатты немесе инвестицияларды инвестициялау немесе инвестицияларды ұлғайту сияқты инвестициялық стилі болуы үшін тиімді болуы мүмкін. Мүшелер, сондай-ақ, бағалы қағаздар сатып алуды талап етпес бұрын, оларды қанағаттандыруға қажет арнайы экрандар орнатуы мүмкін. Мысалы, құнды стратегия инвестициялық клуб сатып алғанға дейін P / E қатынасының төмен деңгейін талап етуі мүмкін.
Инвестициялық клубтарды қалыптастыру және оған қосылу туралы қосымша ақпарат алу үшін Инвесторлар Корпорациясының Ұлттық Қауымдастығының сайтына сілтеме жасай аласыз.
Инвестициялық клубтардың артықшылықтары
Инвестициялық клубқа қосылудың ең үлкен пайдасы - бұл білім беру.
Бірнеше инвесторлар идеялармен және ақпараттармен бөлісу үшін жиналғанда, бөліктердің сомасы тұтастай алғанда үлкен синергетикалық әсер етеді.
Сондай-ақ, сіз инвестициялық клубқа кірген кезде , инвестициялық кеңесшілердің немесе қор биржаларының комиссияларының комиссиялары мен комиссияларынан аулақ бола аласыз.
Және, әрине, инвестициялық клубтың синергиясы сіз өзіңізге қол жеткізгеннен гөрі жоғары табыс әкеле алатын әлеует бар.