Барлық осы актив класстарын пайдалану балансты көрсетеді
Қарапайым жағдайларда бағалы қағаздар ұқсас сипаттамаларға ие басқа адамдармен біріктіріледі және бұл актив классы. Бұл бағалы қағаздар рыноктағы əсерлерге əкелетін бірдей əрекетке ие болуы мүмкін жəне олар жалпы немесе сол сияқты реттеледі.
Қаржылық мамандар, жалпы алғанда, активтердің төрт кең класы бар екеніне келіседі, бірақ көпшіліктің пікірінше, тек үшеу ғана, ал кейбіреулері бесеуі де бар. Нөмірге қарамастан, портфолио осы сыныптар бойынша бөлінген инвестицияларды қамтыса, онда ол теңдестірілген деп саналады. Баланс жақсы. Егер сіздің портфолиыңыз бір секторда ауыр болса және қандай да бір себептермен сектордың танктері болса, онда сіз қиындықтарға тап боласыз. Бірақ сіздің портфолиыз біркелкі таратылса және тек бір ғана активтер классы қиындықтарға ұшыраса, сіз дағдарыс жағдайында сізді тартып алу үшін жеткілікті түрде жеткілікті түрде жұмыс істейтін боласыз.
Активтердің төрт сыныптары
Активтердің төрт түрі:
- Акциялар немесе акциялар
- Тұрақты кіріс немесе облигациялар
- Ақша нарығы немесе олардың баламалары
- Жылжымайтын мүлік немесе басқа материалдық активтер
Сіз портфельді құру үшін қол жетімді болуыңыз керек. Сіз өзіңіздің жеке қорларыңыздың немесе осы мәселе бойынша өзара қаражаттың болуына қарамастан, барлық қорлар бірге жиналып жатқанын байқайсыз.
Мысалы, кішігірім акция «General Electric» сияқты әрекет етпейді. \
Неліктен олар санатқа бөлінеді? Себебі олар топ ретінде әртүрлі қарағанда бірдей жауап береді. Олар басқа үш сыныптың кез келгенінен әр түрлі жауап береді, және сол сияқты басқа үш сыныпқа да қатысты.
Неге мазасыздық?
Ия, бұл шашты бөліп кету секілді көрінуі мүмкін, бірақ портфолиодағы барлық төрт актив класстың болу мақсаты инвестициялық апатты болдырмау үшін ғана емес, әр сыныптың әртүрлі күштерін пайдалану. Активтерді бөлудің бүкіл теориясы активтер портфелінің портфелін әртараптандыруға негізделген. Мысалы, көптеген адамдар жылжымайтын мүлікке инвестициялар жөніндегі тресттерді және басқа да өтімді инвестицияларды жылжымайтын мүлік объектісінің сыныптық құралының жылжымайтын мүлік аяғын қанағаттандыру үшін пайдаланады.
Қорытынды
Бір немесе екі актив сыныптары бар портфолио әртараптандырылмаған және нарық сізді лақтыра алатын барлық ауытқулардан пайдаланбауға дайын болмауы мүмкін. Бірақ әртараптандыру - немесе сіз әртараптандыратын дәреже - сіздің мақсатыңызға және тәуекелге төзімділігіне байланысты қандай да бір жеке шешім.
Егер сіз әсіресе қауіпті болып табылсаңыз , әр сыныпты одан әрі әртараптандырып, әр сыныпта әртүрлі болғыңыз келсе, бұл сыныптағы кішігірім айырмашылықтарға жол беріңіз. Егер болаттың нервтері болса және сіз күйіп қалу үшін ақша тапсаңыз, әрине, әртараптандыруға сенуіңіз мүмкін, бірақ орнына нарықтың үрдістеріне жетуіңіз мүмкін.
Ескертпе: Ең соңғы ақпаратты және үрдістерді әрқашан қаржылық маманмен кеңесіңіз. Бұл мақала инвестициялық кеңес емес және инвестициялық кеңес ретінде қарастырылмайды.