Кастодиан қандай жұмыс істейді
Кез келген шотқа салымдарды жасағанда, чектер сіздің шотыңыздың нөміріне сілтеме жасай отырып, сіздің кастодианға тікелей төленеді және төленеді. Сіздің кастодианыңыз қатты табысталған ақшаңыздың сақталуына жауап береді.
Кастодиан Сізге сіздің атыңыздан не өткізетінін білдіруге мүмкіндік беретін ай сайынғы немесе тоқсандық есепшотты жібереді.
Сіздің ақшаңызды және инвестицияларыңызды ұстап қалудан және шот бойынша үзінді көшірмені жіберумен қатар, кастодиан сіз бір нәрсе сатып алу немесе сатқыңыз келгенде, адам арасындағы қарым-қатынас ретінде қызмет етеді. Электрондық нарықта жүйеде сатып алушы мен сатушы ешқашан кездеспейді, сондықтан кастодиан сіздің ақшаңыздың дұрыс адамға және керісінше кететініне көз жеткізу үшін маңызды жұмыс атқарады.
Бірдеңе сатып алу туралы нұсқауды алған кезде, кастодиан сіз сатып алғыңыз келген акцияның сатушысы бар басқа қорғаншыны іздеуге көмектеседі. Олар сіз сатып алғыңыз келген акция үшін сіздің ақшаңызды сатады. Егер сіз өзіңізге тиесілі акцияны сатқыңыз келсе, онда сіз сатуға лайық ақшаңыздың дұрыс мөлшерін беру үшін тиісті операция жасайсыз. (Ескерту: Кастодиандар, әдетте, инвестициялар сатып алған немесе сатқан кезде транзакцияға ақы төлейді .)
Егер сіз акцияға ие болсаңыз және ол дивидендтер туралы жариялаған болса, сіз оны қабылдағаныңызға көз жеткізуіңіз керек. Кастодиан сіздің дивидендтеріңізді алуға келісім береді және қажетті диссиденттерді IRS-ге (егер қолданылатын болса) хабарлауға мүмкіндік береді.
Күнтізбелік жыл ішінде болған акциялардың көптеген мәмілелерін елестетіңіз; сатып алу және сату жөніндегі осы іс-әрекеттер.
Сонымен, дивидендтерді төлеу және алу, сондай-ақ акцияларды бөлу немесе бірігу сияқты компанияның нақты әрекеттері мүмкін. Кастодиан сіздің атыңыздың бәрін қадағалайды. Құрметті кастодианы пайдаланып, сіз өзіңізге ыңғайсыз транзакцияларды жолмен шешу үшін өздерінің тәжірибелеріне сене аласыз.
Компания Кастодиан емес болғанда
Егер сіз акция сертификатын алғыңыз келсе, мысалы, Walt Disney Company-тің аты-жөніңізге физикалық куәлікті (ақыға) тапсырыс берсеңіз, және осы сертификаттың жеке иесі болса, кастодиан болып табылады. Акционерлік сертификат шығарылғаннан кейін қаржы мекемесі кастодиан емес және инвестицияны иелену мен операцияларды қадағалау үшін жауапкершілікте болмайды. Клиенттердің атынан активтерді басқаратын тіркелген инвестициялық консалтингтік компаниялар әдетте клиент активтерін ұстау үшін кастодиан пайдаланады.
Мысалы, менің тәуелсіз инвестициялық фирма Чарльз Швабты клиент активтері үшін кастодиан ретінде пайдаланады. Менің фирма инвестицияларды басқарады, бірақ клиенттің ақшасын «қамқорлық» немесе иелену жоқ. Бұл шын мәнінде активтерді сақтайтын Schwab. Олар «кітап түрінде» активті ұстайды, яғни бұл электронды жазба. Қосымша ақпарат алу үшін Инвестициялық алаяқтықты болдырмау үшін бір қарапайым тәсілі, ол төрт тәсілмен түсіндіреді, кастодиандар Сіздің есептеулеріңізді инвестициялық алаяқтықтан қорғауға көмектеседі.