Портфолада HH жинақ облигацияларының рөлі сериясын түсіну
Инвесторларға ақшалай нысандағы қызығушылықты төлемейтін EE сериялы облигацияларынан айырмашылығы, облигацияның негізгі құнына пайыздық кірісті (облигацияны өтегенде ғана иегерді байыту) қосқан кезде, HH сериясы құндылық ешқашан жоғарылайды.
Топтық HH облигациялары бойынша пайыздық кіріс облигация иесінің банктік шотына алты айда бір рет орналастырылып, облигация әлі өтіп жатқанда жұмсалуы мүмкін инвестициялық кіріс көзі болған. Америка Құрама Штаттарының Үкіметі толық сенімі мен несиесі арқасында, бұл облигациялар тәуекелге қолайсыз инвесторлар үшін өз қаражатынан өмір сүрудің тамаша тәсілі болды.
EE сериялы облигациялар сериясымен әр жыл сайын облигацияларға қосылатын пайыздық табысқа салық төлеудің қажеті жоқ. Оның орнына сіз облигацияны қолма-қол ақшаға айналдырған кезде, соңғы өтеу мерзімін күтіп, барлық салықты бірден төлей аласыз. Series EH жинақ облигациялары үшін EE жинақ облигацияларын айырбастау арқылы сізге барлық салықтарды қосымша жиырма жылға дейін қалдыра аласыз! Бұл инвесторларға жұмыс істеуге көп ақша беріп, үлкен пайда әкелді. Бұл ұлтымызға жақсы пайда әкелген бағдарламаның керемет үлгісі.
Топтық жинақталған облигациялар сериясы бойынша сыйақы мөлшерлемесі
HH жинақ облигацияларының сыйақы мөлшерлемесі әр алты ай сайын белгіленіп, облигацияны сатып алған күнде белгіленді. Тариф он жылға бекітілді. Сыйақы мөлшерлемелері HH облигацияларының шығарылымының он жылдығына орай қалпына келтірілді. HH жинақ облигациялары өтеу мерзіміне жетіп, шығарылымның жиырмасыншы жылдығында пайыздық табысты толықтай тоқтатады.
Топтық жинақталған облигациялар сериясынан алынған пайыздық табыстар салық салынатын жылы туралы хабарлануы тиіс, бірақ ол мемлекеттік және жергілікті салықтарға жатпайды.
Series I жинақ облигациялары секілді , HH жинақ сериялары кез келген уақытта толық номиналды құны бойынша өтелуі мүмкін.
HH жинақ облигациялық бағдарламасының сериясы
2004 жылғы 1 қыркүйекте Құрама Штаттарының Қазынашылық департаменті инвесторларға арналған HH жинақ облигацияларын орналастыруды тоқтатты, бұл үнемдеуге, үнемдеуге және инвестицияларды табыстауға мүмкіндік беретін табысты және жақсы бағаланған бағдарламаны аяқтады. Бағдарлама инвесторларға жақсы облигацияларды табу үшін жеке нарыққа шығуды қалдырып, салыстыруға болатын нәрсемен алмастырылмады.
Көптеген сериялы HH жинақ облигациялары бұрынғысынша әлі де бар, бірақ олардың иелері өздеріне қол жеткізе алмайтын инвесторлар 2024 жылы аяқталған соңғы кезде Конгресс әрекет етпесе, салыстырмалы балама болмайды.