Портфолионың қайтарылуын қалай арттыруға болады
Шығыстарды төмендете отырып, өзара тиімді қордың қайтарылуын төмендетіңіз
Сіз қор нарығын басқара алмайсыз, бірақ сіздің шығындарыңызды барынша азайта отырып, өзіңіздің қорларыңыз үшін қайтарымды арттыра аласыз. Өзіңіздің үй шаруашылығыңыздың бюджеті сияқты бұл туралы ойланыңыз. Сіз өзіңізге ақы төлеуді көтере алмайсыз, бірақ бірдей тиімділікке ие бола алатын нәрсені жасай аласыз: аз ақша жұмсап, өзіңіздің ақшаңызды көп ұстаңыз.
Ең төменгі шығындарды ұстап тұру үшін ең алдымен, шығыстарды азайту коэффициенттері бар жүктемені сатып алу. Ашық жүктеме қорларында алдыңғы жүктеме түрінде пайда болатын сату төлемдері жоқ - сатып алудың 5 пайызынан астамын төлейсіз немесе қорды сатқан кезде ақы төлегенде жүктеуді аласыз.
Шығыстардың коэффициенттері сіз анық емес деп санайтын төлемдер. Бұл өзара қордың операциялық құнын төлеу бойынша шығыстар. Мысалы, егер сіздің өзара қорыңыз бір жылда 10 пайызға толық қайтарылса және қордың шығыстық коэффициенті 1,5 пайыз болса, сіздің нақты пайда 8,5 пайызды құрайды.
Енді сіз осындай қорды 0,5 пайызға төменірек шығыстардың коэффициентімен сатып алғаныңызды елестетіп көріңіз. Бұл қарапайым мысалдағы нақты қайтарылым 9,5 пайызды құрайды. Бұл бір пайыздық айырмашылық уақыт өте келе қосылады. Ең арзан қорларды қалай табуға болатынын білу үшін және азғантай ақшаңызды үнемдеу үшін зерттеуді сәл жасаңыз.
Өзара пай қорларымен шығындарды төмендетуге арналған басқа тәсілдер сауда-саттықты минимумға дейін өткізеді немесе транзакциялық төлемдерсіз қаражат сатып алады. Көптеген жеңілдік брокерлері және өзара қор компанияларының шығындары аз шығындармен жұмыс істейтін құралдарды ұсынады, бірақ бұл үлкен шығындарды қосатын басқа әлеуетті шығындардың жоқтығын білдірмейді. Осындай шығындардың бірі транзакцияға төленеді, әдетте саудаға $ 10. Ай сайын бірнеше сауда-саттық өткізсеңіз, бұл төлемдер шын мәнінде қосыла алады. Инвестициялаудың сатып алу-ұстап тұру стратегиясы сіздің сауда шығындарыңызды төмендетіп қана қоймайды, сонымен қатар, сіз «нарықты ұрып-соғуға тырысқанда» көптеген қымбат қателерден аулақ боласыз, бұл жиі қайтарымды төмендетеді.
Акцияларға әсер етуді ұлғайту арқылы өзара тиімді қордың портфелін қайтару
Инвестициялық қорлардың портфолиосын жасаған кездегі алғашқы қадамдардың бірі сіздердің активтерді бөлуді шешуге, үш негізгі актив түрін - акцияларды, облигацияларды және ақшаны араластыруды - сіздің портфолиджіңізді қалыптастыруға шешім қабылдау болып табылады. Инвестициялық портфельдің қалыпты портфелі шамамен 65% акцияларды, 30% облигацияларды және 5% қолма-қол ақшаны активтерді орналастыруы мүмкін, бірақ егер инвестор портфельдің жұмысын жақсартқысы келсе және ол нарық тәуекеліне көбірек қатысқысы келсе, ол мүмкін активтерді бөлуді агрессивті етуді таңдап алыңыз.
Ол тәуекелге ұшырауы мүмкін. Қалыпты портфельді орналастыру 80 пайызға дейін және 20 пайыздық облигацияларға түзетілуі мүмкін. Бұл қалыпты агрессивті активтерді бөлу деп қарастырылады. Егер сіз қор қорларындағы бұл өсім жақсы идея екеніне күмәндансаңыз, активтерді бөлу сізге ыңғайлы екенін көру үшін тәуекелге төзімділік сауалнамасын қолдана аласыз.
Инвестициялық қорларды агрессивті өсуге инвестициялау арқылы портфельдің тиімділігін арттыру
Инвестициялық қорларды агрессивті дамытуға жұмсаған кезде, сіз S & P 500 Index сияқты кең нарық индекстеріне қарағанда жоғары табыс алу мүмкіндігіне ие боласыз. Көптеген агрессиялық өсу қорларының өзара қорлары қордың атауында «агрессивті өсу», «капиталдың бағалануы», «капитал мүмкіндіктері» немесе «стратегиялық капитал» термині болады. Дегенмен, қор қорларының әсерін жоғарылату сияқты, агрессивті өсу қорларының қорларын пайдалану нарықтық орталарға қарағанда ұзақ мерзімді ұзақ мерзімді кірістердің жоғарылауына әкелуі мүмкін, бірақ сіз қосымша нарықтық тәуекелді қабылдауға дайын болуыңыз керек.
Бұл өзіңіздің қаражатыңыздағы құбылмалылықтың (көтерілу мен құлдырау) кезеңдерін білдіреді.
Сектор қорларымен жоғары қайтарымдылық алыңыз
Нарықты ұрлаудың бір жолы - қор нарығын тұтастай жақсартатын ең жақсы секторларды табу. Сіз қалай елестете аласыз, мұны істеудің нақты жолы жоқ, бірақ бірнеше секторлар жалпы нарықтың негізгі индекстерінен асып түсті және болашақта одан да жақсы нәтиже бере алады. Өнеркәсiптiң негiзгi секторларының мысалдары: технология, денсаулық сақтау, тұтыну қапсырмалары, тұтынушылық циклдар, коммуналдық қызметтер және қаржы.
Технология - бұл басқа секторларды алдағы және онжылдықтардан асып түсетін сектор. Әлемнің экономикасы мен бизнесі компьютерлік техниканы, компьютерлік бағдарламаларды немесе электрониканы шығаратын өндірушілер сияқты технологиялармен өзара байланысты. Олар сондай-ақ ақпараттық технологияларды және іскери деректерді өңдеуді қамтамасыз ететін технологиялық сервистік компаниялармен байланысты. Технологиялардың кейбір мысалдарына Apple, Microsoft, Google және Facebook кіреді.
Орташадан тез өсетін тағы бір сектор денсаулық сақтау саласы болып табылады. Халықтың қартаюымен және биотехнологиядағы жылдам жетістіктерімен денсаулық сақтау саласы алдағы жылдарда және онжылдықтарда өсіп келе жатқанына сенімді. Көптеген салалар теріс экономикалық жағдайларға байланысты нашар жұмыс жасағанда, денсаулық сақтау саласы бұрынғысынша жақсы жұмыс істей алады, өйткені адамдар әлі де дәрігерді көріп, экономикалық жағдайға қарамастан дәрі-дәрмектерді сатып алу керек. Сондықтан денсаулық сақтау секторы қорғаныс секторы болып саналады.
Инвестициялық қорлардағы жоғары табыстың ең жақсы жолы
Инвесторлардың портфолиосының өсімінен асып кете алатын жалғыз үлкен бақылауы көп ақша ашады. Экономиканы басқара алмайсыз. Сіз нарықты басқара алмайсыз. Сіз өзіңіздің инвестицияларыңыздың қалай орындалатынын бақылай алмайсыз. Бірақ, инвестициялардың қайтарылуы мен инвестициядан түскен пайда арасындағы айырмашылық бар.
Мысалы, егер сіз үш жылдық кезең ішінде 5 пайыздық кірістің орташа мөлшерін құрайтын өзара қорды сатып алсаңыз, онда бұл қайтарудан керемет риза болмауыңыз мүмкін. Енді бірінші жылда 10 пайыздық кірістің, екінші жылы 10 пайыздық кірістің, ал үшінші жылы - 5 пайыздық кірістің пайда болуы туралы айтайық. Инвестицияның орташа кірісі қордың жылдық 10 пайызға азайған жыл ішінде қосымша акцияларды сатып алу қажет болса, үш жылдық орташа 5 пайыздан жоғары болады. Сіз өзіңіздің қайтаруыңыздың орташа деңгейін жоғарылатуыңыз керек, себебі сіз акцияларды неғұрлым төмен бағамен сатып алдыңыз. Бұл базалық инвестициялау тұжырымдамасын және долларлық шығындарды орташалау деп аталатын стратегияны сипаттайды, немесе қысқа мерзімге DCA.
Ұқсас идея - сіздің портфолионың мерзімді түрде теңестірілуі. Бұл қорлардың акциялар құнының азаюына және акциялар құнының ұлғаюына әкеліп соқтырған акциялардың көп бөлігін сатып алу дегенді білдіреді. Мысалы, сізде әрқайсысы 20 пайызға бөлінетін бес инвестициялық қор болуы мүмкін, ал бір жылдан кейін қордың ауытқуы мен бөліну пайызы екі қорда 15 пайыз, екі қорда 25 пайыз, ал бесінші қор 20 пайызға қалды . Сіз акцияларды жеңімпаздардан сатасыз және жеңілгендерге сатып алсаңыз болады. Бұл «сатып алудың төменгі деңгейін сатып алу» стратегиясы, бірақ жауапты түрде. Жақсы ДСА кестесі жылына бір рет.
Қысқаша айтқанда, өзара қорлармен жоғары кіріс алудың ең жақсы стратегиясы - Сіздің бақылауыңыздағы нәрсе. Нарықты жақсы көріп, кез-келген уақытта жақсы пай қорын таңдауға болады деп ойлау қателік. Оның орнына, қарапайым заттарды сақтаңыз.