Салық тиімділігі және пассивті басқарылатын қаражаттар
Егер индекс қорларының төмен шығындарын, қарапайымдылығын, әртараптауын және сенімді ұзақ мерзімді жұмысын жақсы көрсеңіз, онда олар инвестицияларға қатысты салықтарды қалай азайтуға болатынын білсеңіз, оларды көп жақсы көресіз.
Белгілі бір инвестициялардың салықтық тиімділікті басқаларға қарағанда біршама төмен немесе азайтатындығын сипаттайтын термин.
Егер белгілі бір өзара қордың салықтық тиімділігі болса, онда ол басқа қорлармен салыстырғанда жеке инвестор үшін салықтардың көбеюін білдірмейді.
Салық тиімділігі салдарынан салық салынатын шотқа қаражат жинайтын инвесторлар (401 (k) немесе IRA емес) пассивті басқарылатын қаражат есебінен салықты төмендетеді.
Осы себепті индекстік қорлар салық тиімділігі бойынша қаражат деп саналады . Міне, сондықтан:
Индекстік қорлар төмен айналымға ие
Индекстік қорлардың негізгі элементтері салық салу тиімділігін төмендетеді, бұл алдыңғы жылдағы ауыстырылған (айырылған) белгілі бір қордың үлесін білдіретін өлшем болып табылады. Мысалы, егер өзара қор 100 түрлі қорға инвестиция салса, олардың 20-ы бір жыл ішінде ауыстырылса, айналым коэффициенті 20% құрайды.
Жоғары айналыммен не болды? Егер өзара қорлар көп сатып алу-сату әрекеттеріне ие болса, қор менеджері оларды сатып алғаннан гөрі кейбір бағалы қағаздарды жоғары бағамен сатуға мәжбүр болады.
Бұл капиталдың ұлғаюы және өзара қорлардың капиталдың пайда болуына әкелетінін білдіреді, олар капиталдың өсуі түрінде инвесторларға пайда табады . Капитал пайдасын бөлудің қандай қателігі бар? Олар капиталдан пайда салығын өндіреді!
Сондықтан жоғары айналым көбінесе жоғары салыстырмалы салықтарға әкеледі.
Табиғатта индекстік қорлар өте төмен айналымды құрайды, көбінесе 1% немесе 2% төмен, ал белсенді басқарылатын қорлар жиі 20% -дан жоғары, ал кейде 100% немесе одан да жоғары.
Индекстік қорлар негізінен аз дивидендтер төлейді
Инвестициялық пай қорларының дивидендтері табыс ретінде салық салынуы мүмкін, және индекстік қорлардың көбі жалпы санаттағы белсенді басқарылатын қорларға қарағанда дивидендтерді азайтады.
Егер сіз дивидендтер төлейтін акцияларды сатып алуға немесе ұстап тұруға арналған индекстер қорын сатып алмасаңыз немесе индекс қорын сатып алмасаңыз, сіз дивидендтерден немесе пайыздардан табыс салығын өндіретін индекс қорын ұстап алмайсыз.
Егер сіз тәуекелге төзімділік пен инвестициялық мақсаттарға сәйкес келсе, сіз Vanguard Growth Index (VIGRX) сияқты индекстік қорларды сатып ала аласыз. Өсу қорлары, әдетте, дивидендтер төлемейді (өйткені оларды компаниялар өздерінің пайдасын қайта инвестициялайды, оларды дивиденд түрінде инвесторлармен бөлісуге емес).
Төменгі жол, салық салынатын брокерлік шотыңыз болса, индекстік қорлар ең аз мөлшерде салықты сақтағыңыз келсе, ақылды холдинг бола алады.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараттары талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес немесе салықтық кеңес ретінде дұрыс түсіндірілмеуі керек. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.