Қайтару болжанбайды, бірақ тарихи үлгілер пайдалы болуы мүмкін
Қалай жиі қор нарығы ақшаны жоғалтады?
Қор нарығының теріс пайда болуы орта есеппен әрбір төрт жылда бір. Сіз оң жылдарды теріс жылдардан артық көресіз.
S & P 500 индексінің орташа жылдық қайтарымы 1973 - 2016 жж. Аралығында шамамен 11,69% болды. Кез келген жылы сіз өзіңіз табатын нақты табыс орташа кірістен өзгеше болуы мүмкін.
Бұқаралық ақпарат құралдарында нарықтық түзетулер туралы және нарықтарды көтеру туралы көп айтылады.
- Нарықтық түзету қор нарығы бұрынғы деңгейінен 10% төмендеді. Бұл жылдың ортасында орын алуы мүмкін және нарық жыл аяғына дейін қалпына келуі мүмкін, сондықтан нарықтың түзетуі ешқашан күнтізбелік жылда қайтарымсыз болып көрінбеуі мүмкін.
- Аю нарығы нарық бұрынғыдан жоғары 20% -дан төмен болғанда пайда болады. Көптеген аю нарығы шамамен бір жылға созылады. Төменде келтірілген мәліметтер бойынша сіз екі аю нарығын көресіз; 2002 және 2008 жж.
Қайтару үлгісі әр түрлі онжылдықтарда өзгеруі мүмкін. Зейнеткерлікке шыққанда, зейнеткерлікке шыққан кезде көптеген теріс жылдардың орын алған нашар үлгіге ұшырауыңыз дәйектілік тәуекеліне жатады . Нашар жылдар күткендей, бұл қорларға инвестиция жасамау керек дегенді білдірмейді; Бұл жай ғана сіз шынайы үміттерді орнатуыңыз керек.
Нарықты уақытқа ауыстырудан нарықтағы уақыт
Өткен жылдар әсер етеді, бірақ олар сізге әсер ететін дәрежесі көбінесе инвестициялауға немесе шығуға шешім қабылдайсыз ба. Ұзақ мерзімді көзқарасы бар инвестор үлкен пайда әкелуі мүмкін, ал қысқа мерзімді көзқараспен кім барады, содан кейін нашар жылдан кейін шығып кетуі мүмкін.
Мысалы, 2008 жылы S & P 500 құны 37% жоғалтты. Жылдың басында индекстік қорда 1 000 доллар инвестицияласаңыз, жыл соңында 37% -ға аз болады - немесе $ 370 жоғалту - бірақ сол кезде инвестициялар сатсаңыз, ол тек зиян. Дегенмен, осы жылдың шамасы сіздің инвестицияларыңыздың құндылығын қалпына келтіру үшін көптеген жылдар қажет болуы мүмкін. 2008 жылдан кейін сіздің бастапқы құныңыз келесі жылы $ 630 болатын еді. 2009 жылы 26,5% өсті. Бұл сіздің бағаңызды $ 797 дейін көтерді, бұл сіздің $ 1000 бастапқы нүктеңізден аз.
Егер 2010 жылы инвестиция жұмсамасаңыз, онда сіз тағы 15,1% өсім көрген боларсыз. Сіздің ақшаңыз 917 долларға дейін жететін еді, бірақ әлі де толық қалпына келмейді. 2011 жылы тағы бір жағымды жыл болды, ал сіз тағы бір күшті байқадыңыз, бірақ 2,1% ғана. 2012 жылдың соңына дейін тағы бір 16% ұлғайған жоқ, бұл $ 1.088 мөлшерінде инвестициялық құндылыққа салынған 1000 доллардан асатын болады.
Егер сіз 2008 жылы төмендетілген қаржы салған болсаңыз, сіз үшін қасірет болмады. Егер сіз сатқаныңызда және ақшаңызды қауіпсіз инвестицияларға айналдырсаңыз, онда сол уақыт аралығында өз құндылығын қалпына келтіре алмас еді.
Бұл теріс қор нарығы қайтарылатын уақытты ешкім білмейді.
Егер сіз аю нарығынан ақша табуды қаламасаңыз немесе қорлардан тыс қалуыңыз керек немесе ақша жоғалтуға дайын болсаңыз, өйткені ешкім нарыққа кіріп, шығып кетуден бас тарта алмайды .
Егер сіз инвестиция жасайтын болсаңыз, төмен жылдарды күтуіңіз керек. Олар қалай болғанда, сізді таңғалдыруы мүмкін? Олар сіздер білетін болуға тиіс, және сіздің ұзақ мерзімді инвестициялық жоспармен ұстаныңыз .
Күнтізбе айналдыруға қарсы қайтарады
Көптеген инвесторлар 1 қаңтарға инвестиция жасамайды және 31 желтоқсаннан бастап шығып кетеді, алайда нарықтың табысы күнтізбелік жылда хабарланады. Қайтаруды қараудың қосымша жолы - ақпан айының келесі қаңтарына, наурызынан келесі ақпанға, сәуірге дейін келесі наурызға дейін болатын 12 айлық кезеңдердің қайтарылуына қарайтын айналымды қайтаруды қарау.
Күнтізбелік жылға қарағанда көрінетін перспективаға қатысты тарихи роликтің қайтарымды кестелерін тексеріңіз. Күнтізбе жылының қайтарымы төмендегі кестеде көрсетілген.
| Тарихи S & P 500 индексінің қор нарығы қайтарылады | |
| Жыл | Қайтару |
| 1986 жыл | 18,5% |
| 1987 ж | 5.2% |
| 1988 ж | 16,8% |
| 1989 жыл | 31.5% |
| 1990 жыл | -3,1% |
| 1991 жыл | 30.5% |
| 1992 жыл | 7.6% |
| 1993 жыл | 10,1% |
| 1994 ж | 1,3% |
| 1995 ж | 37,6% |
| 1996 ж | 23,1% |
| 1997 ж | 33,4% |
| 1998 жыл | 28,6% |
| 1999 ж | 21,0% |
| 2000 ж | -9,1% |
| 2001 жыл | -11,9% |
| 2002 ж | -22,1% |
| 2003 ж | 28,7% |
| 2004 ж | 10,9% |
| 2005 ж | 4.9% |
| 2006 ж | 15,8% |
| 2007 ж | 5.5% |
| 2008 ж | -37.0% |
| 2009 ж | 26,5% |
| 2010 ж | 15,1% |
| 2011 ж | 2,1% |
| 2012 ж | 16,0% |
| 2013 ж | 32,4% |
| 2014 ж | 13,7% |
| 2015 ж | 1,4% |
| 2016 | 11,9% |
* Marketable Data Matrix Book 2016 және DFA Returns 2.0 Бағдарламалық қамтамасыздандыру бағдарламасынан алынған нарықтық деректер.