Уақыттың қаншалықты дұрыс екендігін сіздің жеке жағдайларыңыз анықтайды
Кейбір кеңестер мақалада сіздің қызметкердің опциондарын мүмкіндігінше ұзақ ұстау керек деп айтады. Оларды жарамдылық мерзімі аяқталмайынша қолдануға болмайды. Теориялық, кем дегенде, бұл қорға қосымша баға белгілеу мүмкіндігін береді.
Бірақ бұл әрқашан дұрыс кеңес бола бермейді. Сіздің мән-жайыңыз, тәуекелділік деңгейі, сіздің салықтық жағдайыңыз және басқа да факторларыңыз қарастырылуы керек.
Міндетті түрде сіз өзіңіздің қызметкерлеріңіздің акцияларға опциондарын орындау үшін жекелендірілген жауапты табуға тырысқаныңызда, бес фактор бар.
Сіздің қаржылық қажеттіліктеріңіз
Егер сіз опциондарды акциялардың бағасы жоғары көтерілетініне үміттеніп отырсаңыз, қосымша ақшалай қаражаттардың әлеуетіне қарағанда ақшаға ағымдағы қажеттіліктеріңізді ескеріңіз. Егер сіз қазір қолма-қол ақшаға мұқтаж болсаңыз және сіздің опциондарыңыз құнды болса, онда қазір жаттығу дұрыс нәрсе. Болашақта акциялардың құны жоғары болмайды.
Сіз ерте жаттығуыңыз мүмкін, себебі:
- Сізде төлеуге болатын жоғары пайыздық қарыз бар.
- Сізде жеткілікті ақшалай қаражат жинақтамасы жоқ, сізде үлкен жаңбырлы күн қоры немесе төтенше жағдайлар қоры қажет.
- Үйде алдын-ала төлем жасау үшін қаражат қажет.
- Компанияның қорынан әлдеқайда әлеуеті бар деп ойлайтын тағы бір мұқият инвестициялық мүмкіндік бар.
- Колледжде балаға оқу ақысы қажет.
Тəуекелдік / қайтарымды сауда-саттық
Уақытша құндылық деп аталатын сіздің қызметкер акцияларының құрамдас бөліктері бар.
Мерзімі аяқталғанға дейін көптеген жылдар қалғанда, уақыттың құны қосымша болашақ пайдалардың әлеуеті болып табылады. Уақыттың құндылығымен бірге қордың төмендеуі мүмкін. Бүгінгі таңда іске асыра алатын жетістіктер жоғалып кетеді.
Кестені қатерден арылтып, әлеуетті қосымша жетістіктерден бас тартқыңыз келуі мүмкін:
- Сіздердің қаржы ресурстарыңыздың айтарлықтай көп мөлшері - 10 пайыздан астамы - компанияның акцияларына байланысты.
- Бүгінгі қолма-қол ақшалар қаржы қажеттіліктеріңіздің негізінде қаржы жағдайын айтарлықтай жақсартуға мүмкіндік береді.
- Сіз компанияның акцияларының перспективалары тартымды көрінеді деп ойламайсыз.
Салықты жоспарлау мүмкіндіктері
Салықтық жоспарлау күтілетін кірістерді және алдағы жылдардағы шегерімдерді болжауды қамтиды. Бір жылда барлық нұсқаларыңызды орындау сізді жоғары салықтық кронштейнге түсіруі мүмкін. Кейбір нұсқаларды орындаудың салықтық себептері болуы мүмкін және басқаларды пайдалану үшін кешіктірмей күте алады. Оны пайдаланудың жарамдылық мерзіміне дейін күтудің орнына, нұсқаларыңыздың бір бөлігін жыл сайын пайдалану қажет болуы мүмкін.
Нарық шарттары
Сіздің компанияның акцияларының құбылмалылығы және тұтастай алғанда нарықтық жағдайлардың құбылмалылығы ескерілуі керек. Күн әрдайым жарқырайды. Бұл ұйғарым CNN Money-ның қор нұсқаларын жүзеге асыру туралы мақаласында жақсы жазылған:
«Технологиялық көпіршік кезінде, мысалы, кем дегенде консервативті қызметкерлер өздерінің жоғары ұшу компанияларының акцияларында пайда тапты. Кәдімгі даналық бойынша «ерте» жаттығуларға қарамастан, қағаздардағы опцияларды нақты ақшаға айналдыру ретроспективті түрде керемет түрде ақылды болып көрінген сияқты.
Опциондардың саны / Инвестордың күрделілігі
Егер сіздің күрделі, жоғары деңгейлі үй шаруашылығыңыз болса, әлдеқайда кем дамыған адамға қарағанда, озық стратегияларды қолдануға болады. Жақсы ереже - мұны түсінбесеңіз, оны жасамаңыз. «Қызметкерлердің акцияларына кірісу» бөлімінің авторы Джон Олгам, қызметкерлердің акцияларын жетілдірудің алдыңғы қатарлы стратегияларымен танысады. Джон - Chicago Board Options Exchange және Сан-Францискодағы Тынық мұхиты Параметрлер биржасының бұрынғы Stock Options Market Maker.
Оның айтуынша, тәуекелдерді азайтып, әлеуетті кірістерді ұлғайта отырып, қоңырауларды сатуға және компания қорына сатып алуға арналған кеңейтілген стратегияларды қолдана аласыз. Джон жаттығу-саттық стратегиясымен салыстырғанда кеңейтілген опциялардың стратегиясы тәуекелді азайтудың тиімді әдісі болып табылады және опциондарыңызда қалған уақыт мәнін алады.
Джон жұмыскерлердің акцияларын басқаруға арналған 5 алтын ережеде өз ойларын баяндайды. Осы жетілдірілген стратегияларды 500 000 долларға немесе одан да көп құндылығы бар қызметкерлердің акцияларға опциондары бар адамдар жақсы іске асыратынын есте сақтаңыз.
Бас бармақ қағидасын соқыр түрде қадағаламаңыз және барлық опцияларды аяғына дейін сақтаңыз. Сіздің қажеттіліктеріңізге сай келетін шешім қабылдау үшін барлық факторларды қарастырыңыз.