Әр сегіз айдан 12 айға дейін қор нарығының түзетулерін күтуде.
Нарықтық түзетулердің жиілігі
Қор нарығының түзетулері орта есеппен шамамен 8 айдан 12 айға дейін, орта есеппен шамамен 54 күнге созылады.
Fidelity сәйкес (2010 жылғы мамырда) 1926 жылдан бастап, биржалық нарықта 20 қор нарығы түзетілді, яғни 20 есе нарық 10% төмендеді, кейінірек аю нарығы аумағына түспеді.
Қор нарығын қалай түзету керек
Біріншіден, «нарыққа баруға» талпындырыңыз. Кейбір қысқа мерзімді ақша ағыны сауда-саттықты көтеру және нарықты төмендету мүмкін болса да, сауда-саттық саласы сияқты стратегиялар ұзақ уақыт бойы байлық салу үшін сирек жұмыс істейді.
Көптеген адамдар ақшаны өздерінің ақшаларын көбейтуге және құлдыраудан аулақ жүруге тырысып ақша айырады. Бұл әлемдегі ғалымдар зерттеген құжатталған мінез-құлық. Оқу саласы мінез-құлықты қаржыландыру деп аталады.
Деректер көрсеткендей, көпшілік адамдар ғана емес, дұрыс нарықта түзету үшін жеңіске жететін инвестициялық кітапханаға ұстануға үйретпейді, бірақ олар үлкен шығындарға әкеледі.
Кәсіби қаржылық жоспарлаушы ретінде, біздің жұмысымыз - ғылымға негізделген мінез-құлықтың алдын-алуға негізделген портфельдерді құру.
Біз портфельді құрастырған кезде, әрбір 4 күнтізбелік тоқсанның біреуі теріс кірістің болады деп күтеміз. Біз теріс қайтарымдардың шамасын жоғары кірістілік үшін әлеуетті әлдеқайда көп әлеуеті бар, сондай-ақ әртараптандыру қаупін азайтатын инвестициялардың қоспасын таңдау арқылы бақылап отырамыз.
Егер сіз нарыққа инвестиция жасайтын болсаңыз, онда қор нарығының түзетулерінің орын алып жатқанын түсіну керек, және оларды жай ғана алып кету жақсы. Саудаға деген ұмтылысқа қарсы тұрыңыз және олардан пайда табыңыз. Ескі Уолл-стриттің клишелерін қадағалаңыз - ешқашан құлаған пышақты ұстаңыз.
Мысал: 2018
Соңғы 5 жылдың ішінде 2018 жылға қарай Dow Jones Industrial Average шамамен екі есе артты. Сол жылдардың әрқайсысы үшін талдаушылардың айтарлықтай саны түзетуді немесе тіпті экономикалық құлдырауды талап етті. Бұл болжам инвесторларға нарықтан ертерек шығып кетуге және олар сөзсіз келер еді деп болжауға тырыспаған болса, көрген еді. Бұл жеке инвесторларға да, кәсіби мамандарға да қатысты.
Сіз тәжірибесі бар нарықтық түзетулердің көлемін қалай басқаруға болады
Сіз өзіңіздің иелігіңіздегі инвестициялардың нақышын мұқият іріктеп алып, нарықтағы түзетулердің шамасын бақылай аласыз.
Біріншіден , инвестициялармен байланысты инвестициялық тәуекел деңгейін түсіну керек. Мысалы, 5-деңгейдегі тәуекелмен (жоғары тәуекел) деп аталатын инвестициямен бірге барлық ақшаңызды жоғалтатын әлеует бар. 4-деңгейдегі тәуекелмен сіз 30-50 пайызға төмендей аласыз, бірақ сіз бәрін жоғалтасыз.
Бұл тәуекелмен үлкен айырмашылық.
Инвестициялық тәуекелдікті жоғары қайтарымдылыққа әкелетін инвестициялардағы әртүрлі түрдегі тәуекел мөлшерін көрсететін бірқатар графиктерді көруге болады.
Екіншіден , тұтастай сіздің портфеліңіздің тәуекелін төмендету үшін осы әр түрлі инвестицияларды қалай араластыруға болатынын түсініңіз. Бұл активтерді бөлу деп аталатын процесс.
Пенсияға жақын болғаныңызда маңызды нарықтық түзетулерге әсерін азайту маңызды. Бір кездері зейнеткерлікке шығатын болсаңыз, нарықтық түзетулер орын алған кезде сіздің инвестицияларыңызды құрылымдауыңыз қажет, сіз нарыққа байланысты инвестицияларды сатуға мәжбүрлемеңіз. Оның орнына сіз портфолиттің қауіпсіз бөлігін осы уақыттарда шығындарды қолдау үшін пайдаланады.
Үшіншіден , инвестициялаудың тәуекел-қайтару қатынасын түсіну. Жоғары кірістіліктің әлеуеті әрдайым қосымша тәуекелмен қамтамасыз етіледі.
Қор нарығының бағасы неғұрлым жоғары болса және тезірек көтерілсе, болашақ жоғары кірістілік әлеуеті төменірек болады. Қор нарығын түзетуден немесе аю нарығынан кейін нарықтағы болашақтағы жоғары кірістілік әлеуеті жоғары.
2017 жылы криптаквалюттылық шықты. Жыл ішінде бұл көрсеткіш 1000-нан астам пайызға жетіп, жеке инвесторлар қашып кетсе, жеке инвесторлар келіп отырды. Неліктен? Өйткені, мамандар білетін нәрсе соншалықты көп болса, ақыр соңында қатаң түзету болады.
Сіз білетін соңғы нәрсе - әлеуетті нарықтық түзетуді бастан кешіруді қаламасаңыз, нарыққа бірге инвестициядан аулақ болу жақсы. Оның орнына, қауіпсіз инвестициялармен ұстаныңыз. Бірақ қауіпсіз инвестициялардың мүмкіндіктің құны деп атайтын нәрселер бар, сіз өзіңіздің және отбасыңыздың болашақ өміріне көз жеткізуге мүмкіндікті жібермейсіз. Кілті - жақсы теңгерімге қол жеткізу.