Әрбір тәуекел мен қайтару
Бұл сондай-ақ жеке компаниялар туралы қаншалықты білуге болатынына байланысты. Бұл компанияның акцияларын сатып алудың алдында қажет. Әрбір өзара қор туралы білу үшін аз уақыт кетеді.
Өзара қорлар бойынша акциялар
Акциялар қорларға қарағанда қорлар қауіпті.
Қорлар көп қорларды (акциялар қорында) немесе облигацияларды (облигациялық қорда) бассейнге айналдырады. Бұл тәуекелді азайтады, себебі егер қордағы бір компания жаман менеджер болса, жоғалту стратегиясы немесе тіпті жаман сәт болса, оның шығыны жақсы жұмыс істейтін басқа компаниялар тарапынан теңдестіріледі. Өзара қорлар зерттеуге көп уақытты қажет етпейді, өйткені өзара қорлар менеджері сіз үшін мұны жасайды.
Екінші жағынан, өзара қорларды зерттеуге уақыт қажет. Бұл өз алдына бірқатар қиындықтарға ие. Менеджерлер өздері бар компанияларға әрдайым өзгеріп отырады, сол себепті сіз өзіңіздің алғаныңыз туралы білмейсіз. Өткен өнімділікті қарап шыға аласыз, бірақ егер басқарушы өзгерсе, өнімділік күрт өзгеруі мүмкін. Сонымен қатар, өзара қорлар жыл сайынғы басқарушылық алымдарды төлейді, ал акциялар тек бастапқы шығындарға жұмсалады.
Тәуекел-қайтарымды сату
Көптеген қорларды (қор қорында) немесе облигацияларды (облигациялық қорда) біріктіру арқылы өзара қорлар инвестициялау тәуекелін төмендетеді. Егер сол сектордағы бір компания нашар басқарушы немесе жоғалтқан стратегия болса, ол жақсы жұмыс істейтін басқа компаниялар тарапынан теңдестірілген.
Бұл әртараптандырудың арқасында тәуекелді азайтады. Мысалы, 2008 жылы Lehman Bros. акцияларын қамтитын қаржылық қызметтер қоры Лехманның өлімінен бас тартқан еді, бірақ Лехманның акцияларын ғана алғандар сияқты емес ... олар барлық инвестицияларын жоғалтқан еді.
Өзара қорлар туралы акциялар туралы білуге болатын уақыт
Акцияларға инвестиция салу туралы білу үшін қай компания жақсы инвестиция болатындығын зерттеу керек.
Компанияны зерттеу үшін қаржы есептілігін оқып үйрену керек, компанияның қаншалықты ақша жасайтынын білуіңіз керек және табысқа жету үшін қандай стратегияларды қолданғаныңыз жөн. Сіз қалай экономиканың қалай жұмыс істейтінін білесіз және бұл компания мен оның саласына қалай әсер етеді. Сіз өсіп жатқан салаларда немесе секторларда орналасқан компанияларды таңдағыңыз келеді.
Өзара пайданы алу үшін, әр компанияның қалай жасайтыны туралы білудің қажеті жоқ, яғни, өзара қор басқарушысы. Дегенмен, сіз бұрынғыдай өзара қорлардың бұрынғы жұмысын зерттеу керек. Сондай-ақ, қандай секторлар ең перспективалы болып көрінетінін шешуіңіз керек. Әрине, сіз әлі экономиканың қалай жұмыс істейтінін білуіңіз керек.