EE жинақ облигацияларының сериясы қалай жұмыс істейді
Series EE жинақ облигациялары электронды EE жинақ облигацияларына немесе EE сериялы EE жинақ облигацияларына ие болуыңызға байланысты әртүрлі жұмыс істейді.
Электрондық серия EE жинақ облигациялары
- Электрондық серия EE жинақ облигациялары номиналды құны бойынша сатылады. Егер сіз $ 50-ге инвестиция салғыңыз келсе, сіз $ 50 электронды EE жинақ облигацияларын алсаңыз, сатып алуға жарамды болған кезде толық құндылыққа ие боласыз.
- Электрондық EE жинақ облигацияларын $ 25 немесе одан да көп мөлшерде «пеннаға» сатып алуға болады. Егер сізде $ 547.32 болса, онда сіз инвестиция жасағыңыз келсе, бұл шағын инвесторлар үшін керемет таңдау жасай аласыз.
- EE сериялы электрондық серияларын сатып алу бір күнтізбелік жылда 25 000 АҚШ долларынан аспайды.
- Электрондық серия EE жинақ облигациялары белгіленген шотқа шығарылады. Сізде физикалық қағаз байланысы болмайды.
Физикалық қағаз сертификаты сериясы EE жинақ облигациялары
- Қағаз сериясы EE жинақ облигациялары номиналды құнының жартысына тең сатылады; егер сіз $ 5,000 мәміле сомасын сатып алсаңыз, онда бүгінгі күні қолма-қол ақшаңызды 2500 долларға дейін төлейсіз.
- Қағаз сериясы EE жинақ облигацияларын $ 50, $ 75, $ 100, $ 200, $ 500, $ 1,000, $ 5,000 және $ 10,000 номинацияларында сатып алуға болады.
- Бір күнтізбелік жылда максималды 5000 АҚШ доллары (10 000 АҚШ доллары) инвестициясы бар.
EE жинақ облигацияларын қалай сатып алуға болады
Series EE жинақ облигацияларын инвестициялаудың төрт жолы бар .
Әрбір сіздің қажеттіліктеріңіз бен ресурстарыңызға байланысты өз пайдасы бар.
EE жинақ облигацияларына сериялы инвестицияларды қалай табасыз?
Сіз сериялы EE жинақ облигациясын сатып алғанда, сіз Құрама Штаттар үкіметіне ақша аударасыз. Уақыт өте келе, үкімет жинақ облигацияларына қатысты ережелерді өзгертеді, сондықтан сіздің серияңыздағы ЭЭ облигацияларының жұмысы сіз оларды сатып алған кездегі байланысты болады.
Қазынашылық департаментінің мәліметтері бойынша, 2005 жылдың 1-мамырынан бастап немесе одан кейін сатып алынған EE сериялы облигациялар, облигациялардың әрдайым құнды екенін білуге мүмкіндік береді, 1997 жылдың мамыр айынан бастап 2005 жылғы 30 сәуірі аралығында сатып алынған EE облигациялары, 5 жылдық қазынашылық бағалы қағаздардың кірістілігіне негізделген және айнымалы нарыққа негізделген кірістілік мөлшерлемесін табады. «
Басқаша айтқанда, EE сериясының сериясы 2005 жылдың 30 сәуірінен бастап тіркелген бағам айырбастауға айналды. Сегіз жыл ішінде облигациялар айнымалы пайыздық мөлшерлемелерге ие болды, бұл инвестордың өз борышының пайыздық мөлшерлемесін білмейді ол жалпы пайыздық мөлшерлемелермен өзгеретіндіктен төлейді. Бұл тұрақты экономикалық өсу мен төмен пайыздық мөлшерлемелер кезінде инфляция кезінде жақсы болуы мүмкін.
EE сериясының сериясы нөлдік купон облигациясының түрі болып табылады. Дәстүрлі облигациямен сіз $ 10,000 инвестициялауға және жылына 5% купон табуға болады.
Жыл сайын сіз $ 500 мөлшерінде пайыздық кіріс жинайсыз. АҚШ-та компаниялар әдетте екі рет төлемдерді жылына екі рет жасайды, сондықтан сіз 30 маусымда $ 250 және 31 желтоқсанға 250 доллар алсаңыз болады.
Облигация өтіп кетсе, облигацияның номиналды құнын ($ 10,000) аласың. Нөлдік купондық облигациялармен салыстырғанда, сіз ешқашан ақшалай пайыздық кіріс аласыз. Оның орнына, облигациялар номиналды құн бойынша терең жеңілдіктермен шығарылады және облигациялардың өтелу күніндегі олардың номиналды құнына тұрарлық нүктеге дейін есептеледі.
EE жинақ облигацияларының өтеу мерзімі
Series EE жинақ облигациялары туралы бірегей нәрсе, қағаз облигацияларын өтеу мерзімі облигациялар шығарылғанға байланысты өзгереді. Міне, диаграмма:
Шығарылымның басталу мерзімі
Қаңтар 1980 - қазан 1980 = 11 жыл
Қараша 1980 - сәуір 1982 = 9 жыл
1981 жылғы мамыр - 1982 жылғы қазан - 8 жыл
1982 жылдың қараша айы - 1986 жылғы қазан - 10 жыл
Қараша 1986 - 1993 ақпан = 12 жыл
1993 жылғы наурыз - 1995 жылғы сәуір - 18 жыл
Мамыр 1995 - мамыр 2003 = 17 жыл
Маусым 2003 ж. - 20 жыл
Басқаша айтқанда, егер сіз облигацияны 1983 жылдың қаңтарында сатып алсаңыз, онда кесте сіздердің өтеу мерзімі 10 жылды құрайды деп айтады; Мысалы, егер сіз $ 5,000 номиналындағы сериялы EE жинақ облигациясын сатып алған болсаңыз, сіз 2500 доллар ақшалай және 10 жыл өткен соң (1993 жылғы қаңтар) ақы төлейсіз, облигация толық номиналды құндылыққа ($ 5000) тең еді.
Сіз ешқашан поштаның ешқандай ақшасын ала алмас едік, бірақ орнына жыл сайын өзіңіздің қарызыңыздың құны өзіңіздің облигацияңызға қосылады, осылайша ол құнды ұлғайтады. Сіз 20 жылға дейін облигацияларды ұстап қалуды жалғастыра аласыз, бұл дегеніміз, ол ақыр соңында номиналды құннан артық болуы мүмкін; $ 20,000 + мүмкін. Бұл мәселе көптеген жаңа инвесторларды шатастырады және сіз түсінесіз.
Қандай көп пайыздық сериялар EE жинақ облигациялары төлейді
Series EE жинақ облигацияларының пайыздық мөлшерлемелері қалай есептелетінін білу үшін Series EE жинақ облигацияларының пайыздық мөлшерлемелерін оқыңыз.
ЕЭК жинақ шығару сериясынан ақшалай қаражаттардың аударымдары үшін айыппұлдар
Егер Сіз өзіңіздің EE жинақ облигацияларын үкіметке қайта инвестициялаған кезде бес жыл ішінде сатып алсаңыз, Сіз соңғы 3 айдағы қарыздық кірісті жоғалтасыз. Егер облигацияларды бес жылдан кейін кез-келген уақытта өтей алатын болсаңыз, айыппұл жоқ және облигациялар бойынша қарыздың толық құнын аласыз.
ЭБ-ның жинақ облигацияларына кім ие болады?
EE сериялы жинақ облигацияларына инвестициялаудың жарамдылық ережелері 2009 жылдың сәуірінде жаңартылды және қағаз бен облигацияларды немесе электронды облигацияларды инвестициялауға байланысты өзгерді. Қазір жеке тұлғалар, корпорациялар, қоғамдық ұйымдар, жеке ұйымдар, қауымдастықтар және фидуциариялар физикалық қағазбен байланысты болуы мүмкін. Жеке тұлғалар, сенімгерлік қорлар , мүлік, корпорациялар, серіктестік және салыстырмалы ұйымдар TreasuryDirect шоттарын құра алады және электрондық жинақ облигацияларын иелене алады.
Құрама Штаттардың EE жинақ облигацияларын инвестициялау үшін қосымша талаптарға сай келетін бірнеше талап бар. Сізге өзіңіздің Әлеуметтік сақтандыру нөміріңіз болуы керек және:
- АҚШ-тың тұрғыны
- Шетелде тұратын АҚШ азаматы әлі күнге дейін АҚШ-тың жазбаша мекен-жайы бар.
- Тұрақты тұратын АҚШ азаматтық қызметкері.
- Кішкентай. АҚШ-тағы жинақ облигациялары, соның ішінде EE жинақ облигациялары, жалғыз кәмелетке толмаған кәмелетке толмағандар тікелей иелік ете алады.