Бірақ жай ғана IRA активтеріне қатысты ереже сәл өзгеше.
SIMPLE IRA Rollovers
Қызметкерлерге арналған жинақ ынталандыруды жоспарлау жоспары (SIMPLE) IRA - тұрақты IRA мен 401 (k) арасындағы кросс. Басқа IRA-лер сияқты, жоспарға енгізген жарналарыңыз әрдайым сіздің және 401 (k) сияқты жұмыс берушілердің демеушілік жоспарларымен жұмыс берушілер сіздердің атыңыздан қарапайым IRA-ға үлес қосуы мүмкін. Жоспардың бұл түрлері - жүзден кем қызметкері бар кіші бизнес үшін керемет мүмкіндік.
Сондықтан, сізде жұмыс істейтін БІРГЕ ИРА болса, бірақ 401 (k) жоспары бар басқа жұмысқа кететін болсаңыз, бұрынғы жұмыс берушінің жоспарында осы активтерге арналған бірнеше опцияларыңыз бар. Сонымен қатар, ағымдағы жұмыс беруші өздерінің жаңа IRI-ін жаңа 401 (k) жоспарымен алмастырғанда. Егер сіз өзіңіздің жұмысыңызды толықтай қалдырсаңыз және өзіңіздің БІЗДІҢ ақшаңызды алуға және оны IRA-ға қоюға мүдделі болсаңыз, сіз бұрынғы жұмыс берушінің «БІРГЕ ИРА» ақшасындағы ақшаның нұсқаларын аласыз.
Жағдайға қарамастан, сіз қарапайым ИРА-ды жаңа білікті жоспарға айналдыра аласыз ба, әлде білгіңіз келеді. Қарапайым жауап - иә, бірақ мұнда мәліметтер бар.
401 (k) жоспары мен IRA-леріне арналған SIMPLE IRA-ді жылжыту бойынша 2-жылдық ереже
Егер сіз кем дегенде екі жыл қатарынан қатысқан болсаңыз, сіз жоспар активтерін 401 (k) немесе IRA сияқты басқа білікті жоспарға айналдыра аласыз.
Жай IRA активтерін айналдыруға арналған IRA- ға айналдыру өте күрделі процесс емес, бірақ сіз айналдыруды өзіңіздің ЖАЛПЫ ИРА жоспары мен IRS ережелерінің талаптарына сәйкес аяқтауды аяқтауды қамтамасыз етіңіз. айыппұл және салық салынбайтын сенімгерлікпен басқаруға аудару.
Ұқсас ереже білікті 401 (k) жоспарына SIMPLE IRA роллерлері үшін қолданылады. 401 (k) жоспары ұсынылған басқа жұмысқа орналассаңыз, SIMPLE IRA активтерін жаңа жұмыс берушінің жоспары бойынша айыппұлға және салық салынбайтынына айналдыруға мүмкіндігіңіз бар болса, онда сіз қарапайым ИРА-ға кемінде екі жылдар. Олай болмаған жағдайда, мұндай ролловар жазық айыппұлды тудыруы мүмкін. Сол сияқты, жұмыс беруші SIMPLE IRA-ден 401 (k) -ке ауысса, сіз екі жылдық ережеге сай болған жағдайда, SIMPLE IRA активтерін жаңа 401 (k) жоспарына айналдыра аласыз.
SIMPLE IRA Rollovers-ге арналған 2-жылдық ереже
Егер ол сіздің SIMPLE IRA-ға алғашқы қосқан уақыттан бастап екі жыл болған болмаса, оны басқа үлестірімнен кем дегенде 25% -ы елеулі айыппұлдарсыз басқа БАҚ-тан басқа кез-келген жоспарға айналдыра алмайсыз. Айтуынша, сіз қатысқан уақыттың ұзақтығына қарамастан кез-келген уақытта салық салынбайтын сенімгерлікпен басқаруға ақша аударудың кез-келген сомасын осы жай IRA-дан басқа SIMPLE IRA-ға аудара аласыз.