Инвестицияның қалай жүзеге асатынын түсіндіретін бірнеше есептер бар. Кейбіреулері басқаларға қарағанда күрделі, бірақ калькуляторы бар орташа инвестордың қолы жетпейді. Сіздің инвестицияларыңыздың қалай жүзеге асатынын түсінуге көмектесетін бірнеше есептер.
Жалпы қайтару
Бұл қарапайым есептеу, бірақ ол акцияларды қайтаруды анықтаған кезде дивидендтерді (қажет болғанда) қосу керек екенін есімізге салады. Міне формула:
(Жыл соңындағы инвестициялардың құны - Инвестицияның құны жыл басында) + Дивидендтер / Жыл басындағы инвестициялардың құны = Барлығы қайтару
Мысалы, $ 7,543 акцияны сатып алған болсаңыз және қазір 8 876 долларға тұрсаңыз, сізде 1,333 доллар тұратын іске асырылмаған пайда болады. Сіз сондай-ақ осы уақыт ішінде $ 350 дивиденд алды. Жалпы қайтару дегеніміз не?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Барлығы қайтару
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Барлығы қайтару
$ 1,683 / $ 7,543 = Барлығы қайтару
0.2231 немесе 22.31% = Барлығы қайтару
Бұл есептеуді кез-келген уақыт кезеңінде пайдалануға болады, ол әлсіздік болып табылады, өйткені уақыттың ақшасының құнын ескермейді.
Қарапайым қайтару
Қарапайым табыс жалпы қайтарылымға ұқсайды, алайда ол оны сатқаннан кейінгі инвестицияларды қайтару үшін есептеледі.
Міне формула:
Таза кіріс + Дивидендтер / Шығын құны - 1
Мысал келтірейік: Мысалы, $ 3,000 мөлшерінде акцияларды сатып алып, $ 12 комиссия төледі деп ойлайсыз. Сіздің бағаңыз $ 3,012 құрайды. Сіз $ 4,000 қорын сатасыз және тағы 12 $ комиссия бар, сондықтан сіздің таза түсіміңіз $ 3 988. Дивидендтер 126 долларды құрады.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = қарапайым қайтару
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = қарапайым қайтару
1.36 - 1 = қарапайым қайтару
0.36 немесе 36% = қарапайым қайтару
Total Return (Қайта Толық есептеу) сияқты, Simple Return сізге инвестицияның қаншалықты ұзақтығы туралы ештеңе айтпайды. Егер салықтан кейінгі салықтарды қайтарғыңыз келсе, бірінші айнымалы үшін «салықтан кейінгі таза түсімді» ауыстырып, кейінгі салық дивидендтерін қолданыңыз.
Жылдық жиынтық өсу қарқыны
Бір жылдан астам уақыттан бері өткізілген инвестиция үшін сіз бұл күрделі, бірақ әлдеқайда күрделі есептеулерді қарастырғыңыз келуі мүмкін.
Құрастырмалы жылдық өсім қарқыны сіздің инвестицияларыңыздағы ақшаның уақытты көрсетеді. Екі жылда 40 пайызға оралған орасан зор, бірақ он жылдан асқан 40 пайызға оралғаны қалайды. Бұл есептеуді бастапқы инвестициялық құннан соңғы инвестициялық құнға дейін көтеретін өсу жылдамдығы ретінде ойлап көріңіз, бұл инвестициялардың уақыт кезеңі ішінде араласып жатқанын болжайды.
Жылдық өсу қарқынын есептеу үшін инвестициялардың құндылығын осы кезеңнің басында оның мәнімен салыстырыңыз. Нәтижені алайық және оны ұзақтықтың ұзақтығына бөлінген күшіне көтеріңіз, содан кейін сол нәтижеден біреуін шығарыңыз.
Бұл маңызды есепте осы мақаланы таба аласыз.
Қорытынды
Қарапайым немесе сәл күрделірек есептеулер сіздің инвестицияларыңыздың қалай жасалатынын жақсартуға мүмкіндік береді.