Өзара қорларға қосарлы салық төле
Өзара қорлардың қалай салық салынуы
Өзара қорлар қорлар сияқты басқа да инвестициялық бағалы қағаздармен бірдей емес, өйткені олар бір немесе бірнеше портфельдер болып табылады, олар ондаған немесе жүздеген басқа да бағалы қағаздарды ұстайтын біріктірілген инвестициялар деп аталады.
Сондықтан, өзара басқаруды жүзеге асыру шеңберінде жүзеге асырылатын салық салу қызметі Сізге, өзара қордың инвесторына салық міндеттемесі бойынша өтеді. Мысалы, егер сіздің қорыңыздағы акцияларды ұстаушы дивидендтерді төлесе, онда қор басқарушысы кейінірек қорды ол төлегеннен гөрі жоғары құнмен сатады, сіз екі деңгейде салық төлейсіз: 1) дивидендтік салық, әдетте табыс ретінде салық салынатын болады, және 2) капиталдың өсім қарқыны бойынша салық салынатын капиталға салынатын салық.
Егер сіз бірнеше ай бойы өзара қорды ғана ұстап тұрсаңыз да, ешқандай акциялар сатпаған болсаңыз да, ұзақ мерзімді капитал табысын үлестіре алатын боларсыз (бір жылдан астам уақыт бойы өзара қор қор жинаған жағдайда) . Сондықтан Сізге бөлінген салықтар өзіңіздің инвестициялық қызметіңізге байланысты емес, өзара қордың қызметіне байланысты
Сондай-ақ, қараңыз: Қорға бөлінетін дивидендтер қалай төленеді
Жалақы төлейтін өзара салықтың жалпы сомасының жалпы қателігі
Енді 5 жыл өтсе де, өзара қорды сатасыз.
Сондай-ақ, сіздің бастапқы инвестицияларыңыз өзара қорда $ 10,000 құндылыққа ие деп есептейік және ол 5 жылда дивидендтерді 400 доллар төледі. Ұзақ мерзімді ұзақ мерзімді инвестор болу үшін сіз өзіңіздің өзара қорыңыздың артық акцияларына барлық дивидендтерді қайта инвестициялауды таңдадыңыз. Сіз өзара қорды таңдап, оның акция құнының өсуін, соның ішінде дивидендтерді қайта инвестициялауды таңдадыңыз, сіз өзіңіздің қорыңызды сату үшін 15 000 АҚШ доллары мөлшерінде түпкілікті мән бересіз.
Сіз қорды $ 10,000 сатып алғаннан бері 15 000 долларға сатқаныңызда, капиталдың өсімінен 5000 доллар төлейсіз бе? Егер сіз осындай қателікті жасайтын миллиондаған басқа инвесторларға ұқсасаңыз, иә сіз «пайдаға» $ 5000 салық төлейсіз. Бірақ сіз қателесесіз және осылайша салықтан тым көп төлейтін боласыз!
Неліктен сіз сұрайсыз? Есіңізде болсын, бастапқы инвестицияларыңыз $ 10,000 болды, бірақ сіз дивидендтерге $ 2,000 инвестицияладыңыз (немесе қайта инвестицияладыңыз). Сондықтан сіздің базаңыз $ 12,000, ал салық салынатын пайда 3000 доллар ($ 5,000 емес)!
Жалпы салықтық қателіктің қалай оңай болуы мүмкін екенін көре аласыз ба? Мұнда менің мысал жеңілдетілген және қызығушылықтың пайда болуын есепке алмайды, бірақ сабақ сол қалпында қалады: инвесторлардың көпшілігі өзара қорға өздерінің қалтасына салынған сома салық салу туралы есеп беру үшін бастапқы инвестиция сомасы немесе «негіз» деп санайды. Бірақ IRS дейді, барлық қайта инвестицияланған дивидендтер мен капиталдың кірістілігін бөлу «инвестициялар» деп саналады.
Сіз өзіңіздің барлық қорлар туралы мәлімдемелеріңізді сақтауға және инвестицияланған және, ең бастысы, «қайта инвестицияланған» сомаларға назар аудару арқылы бірдей қателіктер жасамауға болады. IRS жариялау 550-ке де сілтеме жасай аласыз.
Тіпті одан да жақсы, сіздің өміріңізде жүрген кезіңізде сіздің мәлімдеулеріңізді сақтаңыз және оларды салық мамандығымен бірге өткізіңіз.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайт туралы ақпарат тек қана талқылау үшін берілген және салықтық кеңес немесе инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.