Өзара қордың салық салу туралы білетін ең жақсы 10-ы

Салықты қысқарту және қайтаруды арттыру стратегиялары мен мысалдары

Өзара пай қорларына салықты қалай азайтуға болады? Салық салынатын шоттар үшін қандай қаражат жақсы? Неліктен 1099 алғым келді? Өзара қордың салық салуын түсіну, ақылды инвестор болу арқылы сіздің жалпы кірістеріңізді жақсартуға көмектеседі.

Олар: «Өмірде ештеңе жоқ, бірақ өлім мен салықтар», - дейді. Дегенмен, өзара инвестицияларды инвестициялауға қатысты салықтар барынша азайтылуы немесе тіпті алданбауы мүмкін. Сондықтан, өзара қордың салық салу негіздерін білу арқылы сіз жалпы инвестициялық портфельдің кірістілігін ұлғайтуға мүмкіндік аласыз.

Өзара пай қорының салық салу туралы білетін 10 ең маңыздысы:

1. Активтердің орналасқан жері : Инвесторлардың ең үлкен қателіктерінің бірі - салық салынатын шоттарында жоғары салыстырмалы салықтарды қалыптастыратын өзара қорлар салу. Мысалы, көптеген облигациялық қорлар мен дивидендтер төлейтін қорлар инвесторға салық салынатын табысты қалыптастырады. Сондықтан бұл қаражат IRA, 401 (k) немесе аннуитеті сияқты салықтық кейінге қалдырылған есепте сатып алынады. Осылайша, табыс салығы қажет болмайды.
2. Салық тиімді қорлары : Егер сізде салық салынатын шот бар болса, осындай тұрақты жеке немесе бірлескен брокерлік есепшот және сіз салықты азайтуды қаласаңыз, онда сіз салықтарға аз пайда болатын өзара қорларға инвестициялауыңыз керек. Бұл қаражаттар салықты тиімді деп санайды. Мысалы, облигациялардың әсер етуі қажет болса, муниципалдық облигациялардың қаражатын федералды деңгейде әдетте салықтан босатуды қарастыра аласыз.
3. Өзара қордың дивидендтері қалай төленеді : Кейбір компаниялар акционерлерге өз пайдасын дивиденд түрінде өтеді. Осылайша, қорларға инвестициялайтын пай қоры, олар өздері инвестициялаған компаниялардан дивидендтер алады және кейіннен қордың пайшыларына дивидендтер төлейді. Бірлескен қордың инвесторы жиі қорға қайтадан инвестицияланған дивидендтерді таңдауға тырысады, бірақ инвестор әлі күнге дейін салықты төлеуі мүмкін. Салықтардың жалпы сомасы, басқалармен қатар, кезеңді және кіріс салығы бойынша кронштейнге байланысты.

1. 1099 нысандарының түрлері және олармен немен айналысуға болады : 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT және 1099-Q 1099-ның ең көп таралған түрлері. Интернетте пошта арқылы 1099 нөмірін алған кезде инвесторлар таң қалады. Бұл инвестордың неге олар 1099-ны алғанын түсінуі керек және егер өзара қордың инвестициялауы салықтар азайтылса немесе болдырмаса. Егер өзара қордың салық салу негіздерін білгіңіз келсе, 1099 нысандарын түсіну - бұл бастау үшін тамаша орын. Сіз сондай-ақ IRS сізден талап ететін нәрсені жасағаныңызға сенімді болғыңыз келеді!

1. Өзара қордың капиталдық кірісінің үлестері : Қор акциялары ондаған немесе жүздеген қорларға инвестициялай алады. Жиі өзара қор басқарушысы кез-келген жыл ішінде өзара қордың ішіндегі акциялардың бірнеше акцияларын сатып алады және сатады. Менеджер осы қорларды сатып алған сәттен бастап құнды қағаздар сатып алған кезде, бұл сауда-саттық капиталдың өсуін тудырады, содан кейін инвесторға (сіз) беріледі.
2. Сіздің капиталыңыздың пайда болуын жоспарлау : акционерлерге капиталдың табыстарын бөлуді дайындауға жәрдемдесу үшін, өзара қорлар компаниялар, негізінен, қазанда басталатын капиталдың кіріс бөлісу бағалауларын жариялайды. Бұл капиталдың үлестіру бағалаулары өзара пайданың инвесторларына (салық салынатын шоттардағы қаражатқа ие) салық күніне жоспарлауға көмектеседі.
3. Салықтық шығын жинау : Көптеген инвесторлар күрделі шығындарға салынатын салықты төлеуге қателік жібереді, егер олар капиталдың ысыраптары болған кірісті өтеу арқылы оларды азайтты немесе алып тастаса. Мысалы, өзіңіздің порфолиоларыңызды теңестіргіңіз келетінін елестетіп, екі қордың акцияларын сатуға шешім қабылдаңыз . Жалпы алғанда, егер бірінші қорды сатудан және 1 000 АҚШ доллары мөлшеріндегі басқа қорлардың акцияларын сатудың нәтижесінде шығындардың 1 000 АҚШ доллары болса, онда бірдей кірістер мен шығындар бір-бірін өтейді және ешқандай салық міндетті емес.

1. Салықтық құнның коэффициенті : Салыстырғанда, салықтық шығындар коэффициенті - бұл салықтың инвестицияның таза кірісіне қалай әсер ететінін өлшеу. Мысалы, егер сіздің өзара қорыңыз салықты 10% -ға дейін қайтарса, бірақ қордың салықтық шығындары жалпы қайтарымды 9% -ға дейін азайтса, онда салықтық шығынның коэффициенті 1% құрайды. Инвесторлар Морнингстарда өзара қорларға арналған салықтар алдындағы декларацияларды, салықтар бойынша түзетілген кірістерді және салықтық шығындар коэффициентін табады.
2. Индекстің қорлары белсенді басқарылатын қаражаттарға : «Базарды ұруға» тырысатын қаражаттар белсенді басқарылатын қорлар мен қорлардың немесе нарықтың қайтарымдылығын салыстыруға тырысатын қорлар деп пассивті басқарылатын қорлар деп атайды. Активтермен басқарылатын қорлар әдетте жоғары айналымға ие (көп акцияларды немесе облигацияларды сатып алуға және сатуға) және индекстік қорларға және биржалық сауда қорларына (ЕТФ) қарағанда жоғары салық шығындарына ие. Салық тиімділігі үшін сіз S & P 500 индекс қорларының біреуін пайдалануды қарастырғыңыз келуі мүмкін.

1. Үздік инвестициялық қорларды қалай таңдауға болады : Ең жақсы жұмыс істейтін өзара тиімді қорлар, әсіресе ұзақ жылдар бойы, мысалы, 10 жыл немесе одан да көп, ең төменгі салық шығындарымен қамтамасыз етіледі. Сондықтан, ең жақсы салық салынатын қорларды іздеуші инвестор, ең болмағанда, салық салудың тиімді құралдарын табуға тырысады, тіпті егер ол тырыспаса да, өйткені төмен салық шығындары, төмен айналымдылық коэффициенті және төмен шығын коэффициенттері арасындағы салыстырмалы жоғары кірістер арасындағы жоғары корреляция бар, әсіресе ұзақ мерзімді инвестициялық кезеңдер үшін.

Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайт туралы ақпарат тек қана талқылау үшін берілген және салықтық кеңес немесе инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.