Бұл қателіктерді жасау сіздің өзара қорларыңыздың қайтаруына зиян келтіруі мүмкін
Мен өзімнің жеке өмірімнен аулақ бола аламын деп, осы бес өзара қордың қателіктерін шешуге сәт қоямын. Ең аз дегенде, егер сіз өзіңіздің ауыр еңбек ететін капиталыңызды жасамас бұрын ойласаңыз, мен өз жұмысымды жақсы деп санаймын.
Инвестициялық қателікті өтеу қоры №1: шығыс коэффициентін ескермеу
Инвесторлардың бірінші қолын білемін, олар өз ақшаларын бір бөлігін өзара қорлардың қоржынына айналдырады. Бірақ егер сіз өздермен өзара қорды басқарушы компанияға төленетін ақы түрінде қанша ақша төлейтінін сұрасаңыз, олар өзара қордың шығыстық коэффициентіне кіретін, олар сізге айта алмайды. Бұл қатынас сіз үшін өте маңызды. Бірде бір портфолиодағы екі қордың өзара қордың шығыстық коэффициентіне негізделген инвестор үшін мүлде әр түрлі деңгейдегі байлыққа әкелетіні туралы жазған эссені жаздым. Жалпы ереже ретінде, шығыс коэффициенттерінің ең төменгі 10% -дан 20% -ына дейінгі өзара қорларға ие болуға тиіссіз.
Мұның себебі қарапайым. Әрбір $ 1 сіз басқаруға жұмсалған шығындар үшін сізде $ 1 сіздің инвестицияларыңызда аз жұмыс істейді. Бұл дивидендтерді , пайыздық кірістерді және капиталдың өсуін азайту. Уақыт өте келе кішкене сомалар сіздің қалтаңызға үлкен әсер етуі мүмкін.
№2 Инвестициялық қателік қорлары: Сатылымдық жүктемелерді елемеу
Өзара қордың инвесторы үшін сатылым жүктемесі шикізат келісімшарты болып табылады.
Сату көлемі - бұл өзіңіз қалтадан төлейтін комиссиядан, өзара қорды сатып алуға сендірген адамға немесе мекемеге ештеңе емес! Сатудың барлық түрлері бар - алдыңғы жүктемелер, кері жүктемелер, кейінге қалдырылған жүктемелер ... сондықтан мен қоржынның жүктемесі деген не деп жаздым ? .
Инвестициялық Қателік № 3: Өзара қордың иелігіндегі құнды қағаздар туралы білмейтін
Егер сіз оннан астам өзара қорларға ие болсаңыз, бірақ олар барлық негізгі қорларға, облигацияларға немесе басқа да бағалы қағаздарға ие болса, сіз ойлағандай әртараптандырылған емессіз. Бүгінгі таңда өзара қор индустриясы кеңейтіп, өзара қорлар бар, әрине, әрбір стратегияны, консервативті және тікелей құмар ойындармен айналысады. S & P 500 3-1 негізіндегі қысқа әртүрлі индекстер, тіпті өзара тиімді қорлар да бар!
Инвестициялық қорытындының # 4: өзара тиімді қордың артықшылықтарын иеленбейді
Көптеген өзара қорлар бірнеше үлесті сыныптары бар. Бір танымал құрылым төменгі шығындарды жоғары минимумдармен ұсынатын әр түрлі деңгейдегі акцияларды қамтиды. Өзара қордың үлесі қандай? , Әлемдегі ең үлкен индекстік қорлардың бірі 200 миллион долларға барынша аз инвестиция салатын көптеген түрлі деңгейлерге ие екенін түсіндірдім.
Сіз неғұрлым жоғары үлесті сыныпқа ие болғыңыз келгенде, өзіңіздің холдингтеріңізді осы түрге айналдыруды қарастыруға болады.
Инвестициялық қателіктер қорының №5: Қордың проспектісін оқымайды
Сіз өзара қорға инвестиция салуды қарастырмас бұрын, проспектіні оқып шығуыңыз қажет. Бұл арнайы құқықтық құжат инвестициялау стратегиясын анықтайды, бұл қорларды басқарушы компания сіздің ақшаңызды инвестициялау үшін пайдаланатын болады, сондай-ақ көптеген басқа маңызды мәліметтер.
Инвестициялық қор туралы ақпарат
Егер сіз осы инвестиция тақырыбы туралы көбірек ақпарат табуды қаласаңыз, Мен сіздер үшін бірлескен қорды оқып шығыңыз. Сіздің жұмысыңыз бойынша дәйекті түрде жұмыс істеу негіздердің жақсы негізін қамтамасыз етуі керек.