Міне, сіз қарастырмаған кейбір салық шығындарының төмендеуі
Инвестициялық консультациялық алымдар үшін Инвестициялық салықтық шегерімнің артықшылығы болуы мүмкін
Сіз брокерлік брокерге сіздің брокерлік шотында жасалған сауда-саттықта төлейтін комиссияларды шегере алмасаңыз да, олар жеке салық лотының позицияларының өзіндік құнына қосылады және ақыр соңында кез-келген қолданыстағы капиталдың пайдасын немесе капитал шығындарын есептеуге пайдаланылады. салықтарды төлеуге немесе ықтимал салық шегерімін алуға - белгілі бір жағдайларға байланысты, қандай да бір шығынның үлкен мөлшерін қоса алғанда, инвестициялық салық шегерімін алуға болатын бірқатар ақылар, шығындар және басқа да консультациялық алымдар бар олар салық салынатын немесе түзетілген жалпы табысқа қатысты.
Мысалы, сіз көптеген бай немесе бай америкалықтар сияқты болсаңыз, тіркелген инвестициялық кеңесшімен жұмыс істей аласыз. Көптеген тіркелген инвестициялық кеңесшілер ақылы негізде жұмыс істейді, яғни басқа қаржы институттарынан немесе мамандарынан айырмашылығы, олар сізді белгілі бір қаржылық өнімдерге сілтеме жасаудан ақша таба алмайды және сіздердің атыңыздан сауда-саттықты жүзеге асырудан пайда таба алмайды.
Оның орнына, олар сіз жұмыс істеп жатқан фирмаға, сіздің нақты қажеттіліктеріңізге және сіз ұсынып отырған қызметтердің сипатына байланысты, инвестициялық кеңес беру ақысын , басқарылатын активтердің пайыздық мөлшерін жиі төлейді. Әдетте, кез-келген жерде 0,05 пайыздан 3 пайызға дейін, ал кейбір жағдайларда, егер сіз білікті клиент болсаңыз, онда пайыздық көрсеткіш пайыздық көрсеткіштен 15 пайыздан 25 пайызға дейін болады деп күтілуде.
Менің ойымша, концерттерді түсінуді жеңілдетеді деп ойлаймын, өйткені мен үйдегілерді басқару үшін нақты әлем мысалдарын пайдаланатын үлкен жанкүйім екенімді білесіз. Осындай мысалмен қамтамасыз ету үшін мен жеке меншік активтерді басқару жөніндегі компаниямды осы жылдың соңына дейін отбасымның байлығын басқару үшін, менмен бірге инвестициялау үшін кем дегенде $ 500,000 адам бар, бай және жоғары құнды тұлғалар, отбасылар мен мекемелердің байлығын басқару үшін орнықтырамын, Кэннон -Green & Co., қазіргі уақытта жоспарлау сатысында тұр, бірақ біздің алдын ала бизнес-модель портфельдік ерекшеліктерге және басқа да тиісті ойларға байланысты, біздің қаламақы мөлшерін 0,25% -дан 1,5% -ға дейін көтереді деп күтеді. Біз активтерді басқару жөніндегі шынайы компания бола аламыз, алайда негізгі бизнес қызметі қаржы жоспарларын жасауды, ақы алуды, кейіннен өзара қорларға ақша салуды, индекстік қорларды және айырбастауды жүзеге асыратын қаржылық жоспарлаушы туралы ойлаған кезде емес, - ақшалай қаражат , олар өздерінің ақысы бар консультациялық алымның жоғарғы шегіне шығын коэффициентіне кіреді. Оның орнына бағалы қағаздарға өздері ие болғысы келетін табысты адамдар үшін икемді портфельдер саламыз; сирек ерекше жағдайларды қоспағанда, олардың ақшалары біріктірілген автокөліктерде ұстағанын қаламайды, бірақ жеке шоттарда, облигацияларда және басқа да бағалы қағаздарда болуы керек.
Инвестициялық кеңес беру жарналарын есептен шығару ережелері және салық салынатын шоттардағы активтерді басқаруға арналған төлемдер төмендеуші болып табылады:
- Инвестициялық консультациялық алымдар түзетілген жалпы кірістің 2 пайызынан асатын бөліктерге ғана салық салынатын болады. Оларды «Жұмыс шығындары және кейбір түрлі шегерімдер» бөлімінде А кестесі бойынша көрсету арқылы жазасыз.
- Инвестициялық консультациялық алымдар «Альтернативтік баламалы салықты» немесе АМВ есептеу кезінде анықталғандай салықтық жеңілдікті бап болып саналады. Егер сіз баламалы ең төменгі салыққа ұшырасаңыз, инвестициялық кеңес беру ақысы бойынша шегерімнің бір бөлігін немесе толығымен тыйым салынады, сондықтан сіз есептен шығаруды пайдалана алмайсыз.
Кәсіби мамандар арасында Roth IRA немесе Rollover IRA секілді салық салынбайтын шоттар үшін инвестициялық консультациялық алымдарды салық шегерімін алуы немесе қабылдамауы туралы келісімшарт жоқ, осылайша сіз көріңіз, бірақ ол қабылданбайды ма немесе жоқ .
Кейбір байлық менеджерлері мен активтерді басқарушы компаниялардың тұтынушыларға оларды салықтардан босатуына көмектесу үшін қолданылатын бір әдіс - кеңес беру алымдарын салықтан босату немесе салық төлеуден кейінгі шот арқылы төлеуге мүмкіндік беру. брокерлік шотты немесе клиентті тікелей есепшотпен және клиентпен чек жазып жазады.
Сіз өзіңіздің бухгалтерлік төлемдеріңіз үшін шегерім жасай аласыз
Салықтарды дайындау үшін төлейтін төлемдер әдетте салықтан босатылады. Өкінішке орай, көптеген үй шаруашылықтары шегерімдерді пайдалана алмайды, өйткені ережелер инвестициялық консалтингтік жарналар бойынша салық шегеріміне ұқсас болып табылады - тек түзетілген жалпы кірістің 2 пайызынан асатын төлемдер шегеріледі.
Сіз инвестициялық бюллетеньдер, журналдар және басылымдар үшін Инвестициялық салық шегерімін ала аласыз
Wall Street Journal күнделікті өмір сүре алмайсыз ба? Fortune, Forbes немесе The Financial Times туралы не айтасыз? Түсімдеріңізді сақтаңыз және біз талқылаған сол салықтық шегерімді алуға құқығыңыз бар; Сіздің түзетілген жалпы кірісіңіздің 2 пайыздан астам сомасындағы кез келген сома баламалы ең төменгі салықты іске қосу мүмкіндігін қоспағанда, сіздің салық шотыңызды есептен шығарады.
Кейбір заңды төлемдер бойынша салықтық шегерім жасай аласыз
Жауапкершілігі шектеулі серіктестікті , жауапкершілігі шектеулі серіктестікті немесе басқа заңды тұлғаны құру немесе іске қосу шеңберінде туындаған бизнес-заңдық алымдарды шегеріп тастайтын кәсіпкерлер үшін заңды төлемдер, әдетте, толықтай салық салынбайды. Бұл ұйымдар әдеттегідей өтіп бара жатқандықтан, инвесторларға K-1 мәлімдемесі және бөлінетін салық шегеріміндегі олардың үлесі беріледі. Әдетте, осы сипаттағы заңды төлемдер, баламалы ең төменгі салыққа жатпайтын, салық салынбайды.
Салықтан басқа заңды төлемдерді алып тастауға бола ма, жоқ па, жағдайға және жағдайға байланысты өзгеріп отырады. Ол тез арада лезде алады, сондықтан білікті бухгалтермен сөйлесу жақсы. Мысалға, ұзақ мерзімді отбасылық бизнесті сататын өтімділік оқиғасына қатысты кейбір төлемдер капиталдандырылады және өзіндік құнға қосылады. Екінші жағынан, сіздің салықтық ауыртпалықты азайтуға немесе салық салуды жоспарлауға көмектесетін салық адвокатының заңды төлемдері әдетте толықтай шегеріледі.
Сейфтік ұяшықтарды жалға алу шығындарына салық салудан бас тартуға болады
Сіз өзіңіздің инвестицияларыңызды қоржындық куәліктер немесе жинақ облигациялары сияқты физикалық нысандарға сақтап жүрсіз бе? Егер сіздің бағалы қағаздарыңызды қорғау үшін жергілікті банкте сейфтік ұяшықты сақтасаңыз, оны салық бойынша шығыстар ретінде есептеуге болады.
Инвестициялық қызметке байланысты пайыздық шығыстарға инвестицияларды салық шегерімін ала аласыз
Ішкі табыстар қызметі инвестициялық пайданың есебінен ұстап қалуға мүмкіндік береді, оған қорлар мен облигациялар сияқты инвестицияларды сатып алу үшін қарызға алынған ақшалай қаражат үшін төлейтін маржалық пайыздық шығыстар кіреді. Егер сіз осы нақты инвестициялық салықтық жеңілдіктерді пайдаланғыңыз келсе, сақталуы керек өте қатаң ережелер бар. Біреу үшін, сіз «таза инвестициялық пайыз» шегіне дейін инвестициялық пайыздық шығыстарды ғана төмендете аласыз. Бұған білікті емес дивидендтер мен капиталды ұлғайту кіреді (бухгалтерлік салықты қысқарту кезінде бастапқы дивиденд мөлшерлемелерін ғана төлейтін, бірақ сіз олардың арнайы біліктілік мәртебесінен бас тартқан және тұрақты салық мөлшерлемелері сіздің маржаңыздың пайыздық шығыстарынан асатын кез келген мөлшерде). Сіз сондай-ақ талқылаған сияқты инвестициялық шығындарды шегеруге тура келеді. Нәтижесінде, таза инвестициялық кіріс, сіздің салықтарды есептен шығаруға болатын маржалық пайыздық шығындардың максималды сомасы болып табылады. Кейбір жағдайларда, егер сіз оны бір жыл ішінде толықтай пайдалана алмасаңыз, инвестициялық пайыздық шығыстарды шегеру мүмкіндігін аласыз. Осы мақаланың қалған бөлігіндегі сияқты, сіз сіздің ерекше жағдайларыңыз, мүмкіндіктеріңіз, жағдайыңыз және басқа да тиісті факторларыңызға негізделген опцияларыңызды есептеуге және түсінуге көмектесу үшін CPA немесе басқа білікті кәсіби салық өкілдерімен кеңесу керек.