Жыл аяғындағы салықты жоспарлау Сізге IRA-ден ақша алу мүмкіндігін ашып, салық төлеуге мүмкіндік береді. Сіздің ААА-дан сәл аз шығып кетуіңізге және Сіздің әлеуметтік қамсыздандыруыңызға салық салынбайды ; Сіздің тұрақты IRA бөлігін ROTH IRA-ға айналдырып, салықты тек 15% ставка бойынша төлеуге; 0% салық ставкасы бойынша астық капиталының өсімі; Астық жинау шығындары олардың бір бөлігі қарапайым табысқа қарсы қолданылуы мүмкін.
Сіз бұл мүмкіндікті жыл соңына дейін жоспарламай орындауды ешқашан таба алмайсыз. Төменде сіз бұл туралы үш жолмен жүре аласыз.
1. Онлайндық бағдарламаны пайдаланыңыз
Осы 1040 салықтық калькуляторды ағымдағы жылдың федералды салық міндеттемесін бағалау үшін пайдалана аласыз. Калькулятор сіздің шегерімдеріңізді, жеңілдіктерді және салықтық несиелеріңізді бағалауға көмектесетін қалқымалы экрандарға ие.
Сіз бастағанға дейін келесі ақпаратты жинаңыз:
- Өткен жылдың салық декларациясы - бұл оны ағымдағы жылы не істеу керек екенін бағалау үшін үлгі ретінде пайдаланыңыз
- Жыл сайынғы табыстарыңыз бен зейнетақы жоспарларыңыздың жарналарын көрсету үшін ақшаларды төлеңіз
- Пайыздар, дивидендтер көрсетілетін инвестициялық есеп. кірістер мен шығыстар, сондай-ақ іске асырылмаған кірістер / шығындар жүзеге асырылды
- Барлық күтілетін кірістер мен шегерімдер туралы, оның ішінде денсаулық сақтау шығындарын, ипотекалық мүдделерді, өзін-өзі жұмыспен қамтылғаннан кейінгі таза кіріс сметасын және жыл ішінде орын алған кез келген басқа салықтық операциялар туралы ақпарат
Проблема : Бағдарламалық жасақтама салық заңнамасындағы ағымдағы өзгерістерді ескере отырып, факторингті жақсы атқарады. Бізде нақты салық декларацияларынан кіріс туралы ақпарат бар, ал кіріс дұрыс болса, бағдарламалық қамтамасыз ету нақты жауап береді.
Керісінше : Егер сіз өзіңіздің салықтық декларацияңызды немесе инвестициялауды жасамасаңыз, дұрыс ақпаратты жинап, оны қалай енгізу керектігін анықтаңыз.
Сонымен қатар, Әлеуметтік қамсыздандыру жәрдемақысын жинаған болсаңыз, жоғарыдағы 1040 калькуляторға сол санды енгізу үшін салық салынатын жеңілдіктеріңіздің бөлігін анықтау үшін бөлек онлайн калькуляторды пайдалану қажет.
2. Өткен жылдың салықтық қайтарымын пайдаланыңыз
Жылдың соңындағы салықты жоспарлаудың бір жеңілдетілген тәсілі - былтырғы жылдардың қайтарылуын басып шығару, ал маржада осы жылдың санына бағалау жасаңыз. Сіз бал саябағының бағасын жасай аласыз - әр жолға енгізілген баға бойынша жинау арқылы көбірек мұқият болыңыз. Сіздің нөмірлеріңізді жазғаннан кейін, салық салынатын кірісті бағалау үшін жаңа нөмірлермен есептеулерді жасаңыз, содан кейін кірістің жоғарғы деңгейін қандай салықтық кронштейнге түсетінін көріңіз.
Қосымша салық түсімдерін іздестіру керек пе немесе салықтық кронштейнде көп табысты жүзеге асыру үшін немесе капиталды пайда немесе шығынды жинауды пайдалану үшін осы салықтық кронштейнді пайдаланыңыз.
Процедуралар: Балкөмір сметасын алудың жылдам, оңай жолы.
Қамсыздықтар: Салық кодексінің кез-келген өзгерісіне, мысалы, кез-келген несие алуға мүмкіндік бермейді. Сонымен қатар, өзіңіздің салық декларацияңызды дұрыс бағалауды жүзеге асырмасаңыз және бәрі бір-бірімен байланысты қалай күрделі міндет бола алатынын анықтаңыз.
3. Кәсіби қызметті жалдау
CPA немесе білікті қаржылық кеңесшіңізден сіз үшін жылдық салық есептемесін орындауды сұрай аласыз.
Сіз нақты нәтижелерге, сондай-ақ ақылға қонымды ұсыныстарға ие боласыз.
Сізге салық декларациясына әсер ететін барлық нәрселерді бағалауды қамтамасыз етуіңіз керек, содан кейін оларды зейнетақы жоспарларының үлестірілу түрлеріне, шегерімдерді ұлғайту жолдарына қарай немесе егер сіз капиталдың пайдасын немесе шығындарын қасақана жүзеге асыру қажет болса, кеңес сұраңыз .
Артықшылық: Кәсіби маман сізге дұрыс ақпаратты жинауға көмектесуді сұрайтын сұрақтарды біледі. Сондай-ақ, олар сіздің нөміріңізге негізделген арнайы әрекеттер туралы кеңес береді (бұл сіз Интернетте оқыған жалпы мақалаға қарағанда әрқашан жақсы).
Жаман тұстар: құн. Көптеген мамандар осы жұмысты орындау үшін сағаттық тарифті төлейді.