Үйден шықпай-ақ шетел валютасына инвестиция салу
Шетел валютасына инвестициялаудың артықшылықтары мен тәуекелдері
Шетел валютасына инвестиция салу туралы шешім қабылдамас бұрын көптеген артықшылықтар мен тәуекелдер қарастырылады.
Дүние жүзіндегі ең ірі және ең өтімді нарықтар болса да, инвесторлар оның дәстүрлі капитал мен облигациялар нарығынан айырмашылығы бар көптеген тәуекелдер туралы білуі керек. Айта кететін жайт, шетел валютасына инвестициялау кезінде қолданылатын жоғары левередж жоғары құбылмалылық пен жоғалу қаупін тудыруы мүмкін.
Шетел валютасына инвестиция салудың негізгі артықшылықтары:
- Үлкен және сұйық нарық . Валюта нарығы әлемдегі ең ірі және ең өтімді нарық болып табылады, орташа күндік көлемі 4 трлн.
- Әртараптандыру . Валюта нарығы инвесторларға активтер класы ретінде АҚШ долларымен байланысты ықтимал тәуекелдерден әртараптандыруға мүмкіндік береді.
- Сауда-саттық сағаты . Валюта нарығы тәулігіне 24 сағат, аптасына бес күн жұмыс істейді, бұл дәстүрлі капиталдың, облигациялардың немесе фьючерстік нарықтардан көп.
- Әлеуетті төмен шығындар . Валюталық сауда-саттықтың басым көпшілігі комиссияны төлеуді талап етпейді, керісінше, акцияларға қарағанда қатаңырақ болуға ұмтылған өтінім / спрэд спрэді.
Шетел валютасына инвестициялаудың негізгі тәуекелдері мыналарды қамтиды:
- Жоғары левередж . Валюта нарығы өте аз қадамдармен жүреді, бұл жоғары маржаны ( маржа арқылы) тікелей инвестициялауға қажетті және қауіпті фактор болып табылады.
- Жоғары құбылмалылық . Валюта нарығы экономикалық есептердің , орталық банктің араласуының және басқа факторлардың арқасында жоғары құбылмалылық деңгейімен белгілі.
Инвесторлар тәуекелдерді азайту және олардың ұзақ мерзімді кірістерін жақсарту үшін тәуекелдерді басқару әдістерін мұқият қарастыру керек. Бұдан басқа, шетел валютасындағы тікелей сауда-саттық кезінде левереджді пайдаланудан туындайтын кез-келген тәуекелді болдырмау үшін капиталдың жеткілікті мөлшерін ұстап тұру маңызды.
ЕТФ-мен оңай шетел валютасына инвестициялау
Биржалық саудаланатын қорлар (ETFs) валюталық емес сарапшылардың шетел валютасына инвестициялаудың ең оңай жолдарының бірі болып табылады . Бұл қаражаттар инвесторлардың атынан своптар мен мерзімдік келісімшарттар сияқты құралдарды пайдалана отырып, валюта портфелін сатып алады және басқарады. Пайда артықшылықтары инвесторлардың левереджге байланысты тәуекелге ие болмауы және сатып алудың өзі әдетте шетелдік валюта брокері емес, дәстүрлі қор биржасы арқылы өтуі мүмкін.
CurrencyShares және WisdomTree - шетел валютасына инвестиция салуға көмектесетін ETF-тің екі ірі жеткізушісі. Сонымен қатар, ProShares сияқты компаниялар көптеген танымал валюталарға қарсы және қарсы ставкалар жасауға мүмкіндік береді. Инвесторлар кез келген алымдарды сандық бағалау және басқа да маңызды ақпаратты білу үшін инвестициялаудан бұрын ЕТФ-нің проспектісін мұқият оқуы керек.
Шетел валютасына инвестиция салудың ұзақ мерзімді ЕФТ-ны қамтиды:
- Валюта айырбастауға арналған Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
- Валюта бағамы Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- Валюта бағамы Австралиялық долларлық траст (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Дамушы валюта қоры (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus қытай юані қоры (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Бразилиялық Нақты Қоры (NYSE: BZF).
Шетел валютасына қарсы ставкалар бойынша жалпы қысқа мерзімді ЕТФ-дар мыналарды қамтиды:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yeni (NYSE: YCS).
Шетел валютасына тікелей инвестициялау әдісі
Инвесторлар валюта айырбастау арқылы шетел валютасын тікелей маржа сатып алады және сата алады. Бастапқы салымы $ 300-ден $ 500 дейін төмендей отырып, инвесторлар 50: 1-ден 10,000: 1-ден асатын маржа деңгейлері бар валюта сатып алады. Әрине, маржа арқылы алынған үлкен левередж , сондай-ақ, өзгермелі және жоғалу қаупін арттырады.
Инвесторлар сондай-ақ жоғары сапалы форекс брокерін шолу және таңдау үшін уақытты алуы тиіс, себебі нарық АҚШ-тың үлестік бағалы қағаздары ретінде қатаң реттелмеген. Атап айтқанда, халықаралық ұйымдармен реттелмейтін шетелдік брокерлерді болдырмау жақсы идея.
Валюталық хеджирлеу
Инвесторлар сондай-ақ валюталық хеджирлеуді валюталық қозғалысқа байланысты шығындардан қорғау үшін пайдалана алады. Мысалы, Еуропада мүмкіндіктерді көретін инвестор еурода АҚШ долларына қатысты шығындарды хеджирлеуді қалауы мүмкін, бұл кез келген кірісті жоюы мүмкін. Төмендеу - валюта хеджирлеуі әртараптандырудың кейбір артықшылықтарын жояды.
Ең көп таралған валюта-хеджирленген қорларға мыналар жатады:
- WisdomTree Europe Hedged капитал қоры (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares Hedge MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Төменгі сызық
Шетел валютасына инвестициялаудың қарапайым жолын іздейтін инвесторлар ЕТФ-ты қарастыруы керек. Бұл қорлар әдеттегі қор биржаларымен сауда жасауды жеңілдетеді және левереджге байланысты тәуекелдерді азайтады. Дегенмен, шетел валютасына тікелей әсер етуді қалайтындар валюта брокерлік шотын ашып, маржаны тікелей пайдалана отырып валюталарды сатып ала алады. Тəуекелдер мен сыйақылар əрбір тәсілмен байланысты жəне инвесторлар шешім қабылдағанға дейін бұл факторларды мұқият қарауы керек.