Әртараптандырылған портфельді құру үшін халықаралық ETF-ті пайдалану
Осы мақалада біз орташа инвестордың арзан халықаралық ETF-ді пайдалана отырып, ғаламдық портфельді қалай құра алатынына, сондай-ақ олар үшін жасайтын кейбір автоматтандырылған құралдарды қалай қарастыруға болатынын қарастырамыз.
Активтерді бөлуді анықтаңыз
Жаһандық портфельді құрудағы алғашқы қадам тәуекелге төзімділікті бағалап, дұрыс активтерді бөлуді анықтайды. Сіздің тәуекелге төзімділігіңізге байланысты басқаларға қарағанда көп немесе аз тәуекел болатын акциялар мен облигациялардың белгілі бір сыныптарына әсер етуді реттеуге болады.
Көптеген тәуекелдерді қабылдауға ыңғайлы инвесторлар, негізінен, акциялар мен аз облигацияларды ұстайтын портфельді салуды қалауы мүмкін, ал тәуекелге ұшырағандар, облигацияларға қатысты үлкен пайызды қарастырғысы келеді. Активтердің сыныптары бойынша тәуекелді инвесторлар кішігірім қорларды, дамушы нарықтарды және корпоративтік облигацияларды қарастыруды қалауы мүмкін, ал тәуекелге ұшырағандар ірі көлемдегі акцияларды, дамыған нарықтар мен мемлекеттік облигацияларды талап етуі мүмкін.
Қарастырудың бірнеше түрлі қауіптері бар. Бета коэффициенті активтің құбылмалылық деңгейін сандық өлшеудің қарапайым тәсілі болып табылады, яғни, оның бағасының уақыт бойынша өзгеруі қаншалықты кең. Жалпы алғанда, жоғары бета коэффициентінің шамалары инвестициялардың төмен мәндерге қарағанда қауіпті болуы мүмкін деп болжайды. Инвесторлар сондай-ақ геологиялық тәуекелдер мен облигациялардың рейтингтері сияқты тәуекел факторларының сандық тәуекелдерін қарастырумен қатар тәуекел факторларын қарастыруы керек.
Оңтайлы ETF-ті табу
Жаһандық портфельді құрудағы екінші қадам осы активтерге әсер ету үшін ең жақсы отандық және халықаралық ETF-ді анықтайды. ЕФТ-ның шығыс коэффициентін ескеру маңызды болса да, елемеуге болмайтын бірқатар басқа факторлар бар.
Ең маңыздысы мыналарды қамтиды:
- Шығындар коэффициенті - шығыстардың төмендеу коэффициенттері артық, себебі олар шығындарды азайту арқылы уақыт бойынша әлеуетті кірістерді автоматты түрде көбейтеді. Тұтастай алғанда, Vanguard және Charles Schwab арзан ETFs бойынша көшбасшы болып саналады.
- Активтер / өтімділік - Кейбір ЕТД сауда-саттық көлемінің көптігі жоқ, бұл оларды жақсы баға бойынша сатып алуға және сатуға қиындық туғызуы мүмкін. Бұл дегеніміз, инвесторлар ETFs-тің күнделікті акциялардың жеткілікті мөлшерде сатылатындығына көз жеткізуі керек.
- Холдингтер - Әр түрлі ETF-ларда олар ұстап тұрған акциялар немесе облигацияларды реттейтін әртүрлі ережелер бар, сондай-ақ валютаның немесе индекстеудің хеджирлеу ережелері, бұл олардың өтелу жылдамдығы мен төменгі деңгейіне елеулі әсер етуі мүмкін.
Инвесторлар осы ақпараттың барлығын эмитенттің веб-сайттарына және қордың проспектілеріне оқып, таба алады. Мысалы, Vanguard ETFs өз веб-сайтында баяндалған және iShares ETFs өз веб-сайтында көрсетілген.
Бұл әдебиеттермен мұқият оқып шығу керек, олар сізді ақылға қонымды шешім қабылдауға қажетті барлық ақпараттың болуын қамтамасыз етеді.
Құрылыс және теңгерімдеу
Жаһандық портфельді құрудағы үшінші қадам - активтерді дұрыс бөлуді қамтамасыз ету үшін сатып алатын акциялардың санын есептеу, комиссиялық шығындарды төмендету үшін жеткілікті капиталды қамтамасыз ету және портфолио құру үшін сатып алуды жүзеге асыру.
Инвесторлар өздерінің бастапқы капиталын әр бөліністің пайыздық бөлігімен көбейту арқылы бастауға тиіс, содан кейін әрбір ЕФР-да сатып алуға болатын акциялардың санын анықтау үшін доллар бағасын бір акция бағасы бойынша бөлу. Көптеген жағдайларда, инвесторлар сатып алу және сатудың шығындарын барынша азайту үшін сегіз және 15 ЕФТ арасында өздерінің холдингтерін шектеуге тырысуы керек, сондай-ақ олардың стратегияларын тым күрделі емес, салыстырмалы түрде қарапайым ұстау керек.
Портфель құрылғаннан кейін инвесторлар сол активтерді бөлу үшін портфельдік холдингтерді мерзімді түрде теңестіруді қажет деп табуы мүмкін. Мысалы, дамушы нарықтар бірнеше айдан асып кете алады және портфельдегі ауқымды позицияны ұстанады, бұл портфель тәуекелін арттырады. Инвесторлар осы холдингтердің кейбірін сатуға және тәуекелдерді төмендету үшін оны дамыған нарықтарға салуға болады.
Негізгі тағамдар пункттері
- АҚШ-тың орташа инвесторы отандық нарықтарда нашар жұмыс істегенде, өздерінің қайтару тәуекелін төмендете алады.
- Инвесторлар қадамдардың қарапайым жиынтығын орындау арқылы немесе Wealthfront немесе Betterment сияқты автоматтандырылған шешімдерді қолдану арқылы әртараптандырылған жаһандық портфельді оңай жасай алады.