Бизнес циклінің кезеңдерін түсініп, қадағалай отырып, қор нарығын неғұрлым жақсы көрсететін секторларды білу өте ақылды жолмен жүзеге асуы мүмкін.
Осы себепті, өзара қорлармен инвестициялаудың кейбір негіздерін қарастырып, секторлармен инвестициялау туралы көбірек білуге ұмтылыңыз.
Портфельді қалай құруға болатынын біліңіз
Сектор қорларына инвестиция салу арқылы нарықтың уақытын белгілеу тәуекелге ұшырауы немесе бетінде жауапсыз болуы мүмкін, бірақ ол ақылдылықпен жасалуы мүмкін. Инвестициялық қорлардың ең жақсы портфелін құру үшін әрдайым сіздің уақыттық көкжиегіңізге және тәуекелдерге төзімділікті қамтамасыз ететін активтерді бөлуден бастаңыз.
Мысалға, 10 жылдан кем жинақтаған қаражат жинауды қажет ететін инвесторлар 10 жылдан астам уақыт бойы инвестормен салыстырғанда инвестициялауға қарағанда, акцияларды, облигацияларды және ақшаны салыстырмалы түрде консервативті түрде араластыруға тиіс. Сондай-ақ, егер сіз өзіңіздің балансыңыздың теңгерімін түсірген сайын жүйкеге түсіп қалсаңыз, сізде тәуекелге төзімділік төмен болуы мүмкін, яғни сіздің активтеріңіздің бөлінуі консервативті болу керек дегенді білдіреді.
Активтерді орналастыру кезінде сіз өзіңіздің портфолиджіңізді құруға дайынсыз.
Көптеген инвесторлар үшін портфолио жасауды қадағалайтын жақсы модель негізгі және спутниктік құрылым деп аталады. Атауынан көрініп тұрғандай, сіз S & P 500 индексінің ең жақсы қорларының бірі сияқты өзіңіздің ядросыңызбен басталады және басқа қорлармен айналысасыз. Мұнда секторлар пайда болады: олар әр түрлі портфельдің бөлігі болатын «спутниктер» болуы мүмкін.
Сектор қорларымен инвестициялау
Салалық қорлар нақты салаға, әлеуметтік мақсатқа немесе денсаулық сақтау, жылжымайтын мүлік немесе технология сияқты секторға бағытталған. Олардың инвестициялық мақсаты секторлар деп аталатын белгілі салалық топтарға шоғырландырылған әсер етуді қамтамасыз ету болып табылады. Өзара қордың инвесторлары басқа секторларға қарағанда жақсы жұмыс істейтін деп есептейтін белгілі салалық секторларға әсерін арттыру үшін секторлық қаражатты пайдаланады.
Бірақ инвестор қай саланың ең жақсы уақытта жұмыс істейтінін біледі? Әрине, инвестициялау туралы сөз болғанда, кристалды доп жоқ; қор нарығы не экономиканың, әсіресе қысқа мерзім ішінде, мысалы, бір күн, бір ай немесе тіпті бір жыл сияқты, не істейтінін ешкім білмейді.
Қор нарығы экономикалық циклдармен қалай байланысты
Нарық пен экономикалық цикл арасындағы айырмашылықты түсіну және олардың инвестициялық қызметке қалай қатысты екендігі уақыттық стратегия мен портфельдің құрылымын анықтауға көмектеседі.
Мысалы, қорларға арналған бычьего нарығы әдетте шыңдары мен экономикалық шыңдардан бұрын төмендей бастайтынын білесіз бе? Әр түрлі сөзбен айтқанда, акциялардың жаңа аю нарығы экономиканың өсіп келе жатқандығы сияқты, тіпті өте баяу қарқынмен басталуы мүмкін. Шын мәнінде, Федералды резервтік жүйе рецессияны ресми түрде жариялаған сәтте, агрессивті болуға және өзіңіздің инвестициялық долларларыңыздың көбін қорларға айналдыруға жақсы уақыт бола алады.
Жеке тұлғаларды, активтерді басқарушыларды, зейнетақы қорларын, банктерді, сақтандыру компанияларын қамтитын барлық инвесторлар, тек бірнеше адамды атау үшін, «нарықтық» деп аталатын нәрселерді ұжымдық түрде қалыптастырады және әсер етеді. Техникалық тұрғыдан алғанда, нарық капитал нарығына жатады, яғни инвесторлар бағалы қағаздарды, акцияларды, облигацияларды және өзара қорларды сатып алуға және сатуға арналған нарық болып табылады.
Сіз «экономика» сілтемесі туралы естігенде немесе оқығанда, көбінесе тұтынушыларды, индустрияны, корпорацияларды, қаржы институттарын және үкіметті қамтитын экономикалық жүйе туралы айтады.
Бизнес циклінің фазаларына негізделген үздік салаларды таңдау
Үлкен сурет көрінісінде, қор нарығы мен экономиканың бір-біріне сәйкес келуі - бұл бизнес. Бұл көптеген себептерге байланысты, бірақ ең алдымен, шағын бизнестің меншік иелерінен корпорацияларға дейін барлығын білдіретін бизнес, экономиканы басқарады және қор нарығының себебі болып табылады.
Осы себепті инвесторлар циклдың әртүрлі кезеңдеріндегі тарихи үрдістерге негізделген Бизнес циклін көре алады және салаларды таңдай алады:
- Ерте цикл фазасы: Экономиканың құлдырауынан тез қалпына келеді. Несиенің өсуі басталады, өйткені ақша саясаты жеңілдетілген экономикада ақша мен өтімділікті арттыратын ақша саясатын жеңілдетеді (пайыздық мөлшерлемелер төмендейді). Нәтижесінде, корпоративтік табыс өсіп, тұтынушылар жұмсайды. Ең үздік секторларға тұтынушылық циклдар мен қаржы кіреді.
- Орта циклдік фаза: Бұл әдетте бизнес циклінің ең ұзын фазасы. Экономикасы күшті, бірақ өсім қалыпты. Пайыздық мөлшерлемелер ең төменгі деңгейде, ал корпоративтік кіріс циклдің ең мықтысы. Ең үздік секторлар индустриялды, ақпараттық технологиялар мен негізгі материалдарды қамтиды.
- Кідірту циклінің фазасы: Экономикалық өсу баяулап, қызып кетуден басталады, себебі инфляция жоғары деңгейге көтеріледі және қордың бағасы табыстармен салыстырғанда қымбат көрінеді ( S & P 500 Index P / E қатынасын қараңыз ). Бұл фазаға ең жақсы секторлар: энергетика, коммуналдық қызметтер, денсаулық сақтау және тұтыну қапсырмасы кіреді
- Қысқартулар фазасы: Экономикалық белсенділік және корпоративтік кіріс төмендейді және пайыздық мөлшерлемелер федералдық резерв инфляциядан бас тарту үшін жұмыс істейді. Осы фазада ең жақсы секторлар сол секторларды кеш цикл фазасында пайда көре бастайды. Дегенмен, бұл фаза әдетте ең қысқа (әдетте бір жылдан аз) және ерте цикл фазасы салаларына көшу болып табылады.
5% Инвестициялау ережесін есте сақтаңыз және пайдаланыңыз
Бірнеше мәселе әлі күнге дейін «Сіздің портфолиоымның әр салаға қаншалықты бөліп беруім керек?» Сияқты ақылда болуы мүмкін. және «Мен қанша секторды пайдалануым керек?» Әрбір салаға 5% -дан астам бөлігін бермеу және портфолиолардың 20% -нан астамын бөлуге болмайтын жалпы ереже. Сондықтан сіз бір-төрт сектор арасында пайдалануға болады.
Себебі S & P 500 Index қорлары сияқты сіз пайдаланатын басқа қорлардың қорлары да секторларға әсерін тигізеді, және сіз қордың қорын жабудың тым көп болуын қаламайсыз, әйтпесе Сіз негізгі мақсатты пайдалануды тоқтатасыз әртараптандыруға арналған салалар. Тактикалық және стратегиялық инвестиция - бұл тек кірістілікті арттыру үшін ғана емес!
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.