Меншік құқығын өзгерту, құқықтарды тағайындау және бенефициарларды жаңарту
Көптеген жағдайларда сіз және сіздің жылжымайтын мүлік жоспарлау адвокаты сенімсіздікке не кіретіндіктен, бұрын-соңды болмаған тірі сенім қорының құрылуына дейін шешілген болады.
Неліктен? Өмірден айырылмайтын тірі трасттар бір активтерді немесе нақты активтерді иеленуге және иеленуге арналғандықтан, олар тек өте шектеулі жағдайларда қолданылады. Міндетті емес өмір сүру қауіпсіздігін қаржыландырудың рәсімдері туралы қысқаша ақпарат:
Тақырып / меншік құқығын өзгерту
Банктік шоттар сияқты активтер үшін; IRA емес және 401 (k) инвестициялық емес және брокерлік шоттар ; сертификат түрінде ұсталатын акциялар мен облигациялар; өмірді сақтандыру саясаты; және жылжымайтын мүлік түрлерінде активтердің осы түрлерін сенімгерлікпен басқарушының жеке атауынан сенім иеленушісіне ауысып, мүлкін иеленушісіне айналдырып,
- Ағымдағы атау: «William Sample»
- Жаңа лауазым: «Jane Sample, Trustee немесе сенімгерлік құқық иеленушілері, William Sample Irrevocable Trust астында, 1 қаңтар 2009 ж.»
Меншік құқығын тағайындау
Заңды атаусыз жеке заттар (зергерлік бұйымдар, өнер туындылары, антиквариат және т.б.) сияқты активтер үшін; Сізге қарыздар (сіз жасаған жеке қарыздар және қайтарылған ипотекалар ); авторлық құқықтар мен патенттер; мұнай, газ және жер қойнауын пайдаланудың белгілі бір түрлері; сондай-ақ жауапкершілігі шектеулі серіктестіктердегі серіктестік мүдделері мен мүшелік жарналары, активтердің бұл түрлері сенімсіз сенім білдірілген адамға сенімгерлік меншік құқығын сенімгерлік меншік құқығынан сенімгерлік атауға беру арқылы қаржыландырылады:
- Ағымдағы атау: «William Sample»
- Тағайындау Тілі: «Мен, Уильям Үлгісі, осымен өзімнің құқығымды, меншік құқығымды және 2008 жылғы 31 қаңтардағы белгілі бір Қарыз туралы жазбаны 40 000 АҚШ доллары сомасына және қарыз алушы ретінде Джон Смит пен Уильям Үлгісінің арасындағы негізгі сомаға тағайындайды, Джанн үлгісіне, сенімгерлік басқарушыға немесе сенімгерлік құқық иеленушілеріне 2009 жылғы 1 қаңтардағы William Sample Irrevocable Trust сыйлығының негізінде.
- Жаңа лауазым: «Jane Sample, Trustee немесе сенімгерлік құқық иеленушілері, William Sample Irrevocable Trust астында, 1 қаңтар 2009 ж.»
Бенефициардың өзгеруі
Өмірді сақтандыру сияқты активтер үшін; зейнетақы шоттары, соның ішінде IRA, 401 (k) s және 403 (b) s; белгілі бір зейнетақы төлемдері; және Денсаулық сақтау жинақ шоттары (HSAs) және Медициналық жинақ шоттары (MSAs), бұл активтер шын мәнісінде Жылжымайтын мүлікті жоғалтпайтын өмір сүру тресі деп аталады. Оның орнына, осы активтердің негізгі және / немесе екінші бенефициарлары сенімге ауысады:
- Ағымдағы бенефициар: «Джейн үлгісі»
- Жаңа бенефициар: «Jane Sample, Trustee немесе сенімгерлік құқық иеленушілері, William Sample Irrevocable Trust астында 2009 жылғы 1 қаңтардағы.»
Алайда жылжымайтын мүлікке салық салу мақсаттары үшін мүліктің құнынан алынатын бенефициардың белгілеуі бар актив үшін, активтің иесі, сондай-ақ, белгіленген тәртіптемелерді пайдалана отырып, айналымсыз өмір сүру трастына Жоғарыдағы 1 және 2-тармақтарда. Бұл дегеніміз, адамдардың көпшілігі үшін мүліктің жалғыз түрі - өмірді сақтандыру полисі.